Banca Naţională a României
Regulament nr. 1 din 16.ian.2002
Monitorul Oficial, Partea I 44 22.ian.2002
Intrare în vigoare la 22.ian.2002
privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare
Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2), ale art. 23 şi ale art. 24 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale art. 38 alin. (1), ale art. 39 alin. (1) şi ale art. 63 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998, cu modificările şi completările ulterioare, Banca Naţională a României
emite prezentul regulament.
CAPITOLUL I Dispoziţii generale
Art. 1. - Prezentul regulament stabileşte principiile şi modul de desfăşurare a procesării şi decontării pe bază brută, în aceeaşi zi bancară, a plăţilor de mare valoare între participanţi, prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare administrat de Societatea Naţională de Transfer de Fonduri şi Decontări - TransFonD - S.A., în calitatea sa de agent al Băncii Naţionale a României, denumit în continuare TransFonD.
Art. 2. - În sensul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
a) participanţinr. 44/1995 privind ordinele de plată cu valori mai mari de un miliard lei şi alimentarea conturilor de decontare a tranzacţiilor cu valori mobiliare, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 289 din 13 decembrie 1995, precum şi orice alte dispoziţii contrare.
PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISĂRESCU
Bucureşti, 16 ianuarie 2002.
Nr. 1.
┌─────────────────────────────────────────────┐
│CIRCUITUL MAXIMAL AL PLĂŢILOR DE MARE VALOARE│
└─────────────────────────────────────────────┘
z ┌───────────────────────────┐ z
┌──────>│TransFonD - agent al B.N.R.├──────┐
┌─┐ │ └───────────────────────────┘ │ ┌─┐
│1│ z │ v │2│ z
└─┘ ┌──────────────────┴──────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────┐ └─┘
┌───────>│ Participant-plătitor │ │ Participant-beneficiar ├───────┐
│ └─────────────────────────────────────┘ └───────────────────┬─────────────────┘ v
┌───┴────┐ ^ │ ┌──────────┐
│Plătitor│ │ │ │Beneficiar│
└────────┘ │z-1 │ └──────────┘
┌─┐ │ │ ┌─┐
│1│ z-1 │ v │2│ z+1
└─┘ ┌──────────────────┴──────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────┐ └─┘
┌───────>│Unitate iniţiatoare a participantului│ │Unitate destinatară a participantului├───────┐
│ └─────────────────────────────────────┘ └─────────────────────────────────────┘ v
┌───┴────┐ ┌──────────┐
│Plătitor│ │Beneficiar│
└────────┘ └──────────┘
În care:
┌─┐
│1│ - data debitării contului clientului plătitor;
└─┘
┌─┐
│2│ - data creditării contului clientului beneficiar.
└─┘
|
┌────────────────────────────────────────────────────┐
│INTERVALELE DE PRELUCRARE A PLĂŢILOR DE MARE VALOARE│
└────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬────────────┬───────────┬───────────┐
│ │Interval de │ Ora │Interval de│
│ │ recepţie a │decontării │eliberare a│
│ Tipul plăţii de mare valoare │plăţilor de │ finale şi │extraselor │
│ │mare valoare│irevocabile│ de cont │
├──────────────────────────────────────────────────┬───────────────────────────────────┼────────────┼───────────┼───────────┤
│Plăţi între participanţi efectuate în nume │- plăţi proprii sau ale clienţilor;│ │ │ │
│propriu, în numele clienţilor lor, în numele │- plăţi aferente redistribuirilor │ │ │ │
│unităţilor lor teritoriale sau al clienţilor │ de numerar între bănci; │ 8,00-13,00 │ 17,00 │17,00-19,30│
│unităţilor lor teritoriale, în sumă de minimum 500│- plăţi aferente închiderii zilnice│ │ │ │
│milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul │ a conturilor de corespondent │ │ │ │
│în care iniţiatorul acesteia decide să utilizeze │ │ │ │ │
│sistemul de transfer de fonduri de mare valoare │ │ │ │ │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────────────────────────────────┼────────────┼───────────┤ │
│ │- plăţi aferente depozitelor cu │ │ │ │
│ │ scop de garantare, inclusiv │ │ │ │
│ │ dobânzile acestora; │ 8,00-9,45 │ 10,15 │10,15-19,30│
│ │- plăţi aferente restituirilor de │ │ │ │
│ │ depozite la BNR, inclusiv │ │ │ │
│ │ dobânzile acestora │ │ │ │
│Plăti aferente pieţelor valutară şi monetară între├───────────────────────────────────┼────────────┼───────────┤ │
│participanţi, inclusiv cele aferente facilităţilor│- plăţi aferente pieţelor valutară │10,00-16,00 │ 17,30 │17,30-19,30│
│permanente acordate de Banca Naţională a României │ şi monetară între participanţi │ │ │ │
│ ├───────────────────────────────────┼────────────┼───────────┤ │
│ │- plăţi aferente facilităţilor │ │ │ │
│ │ permanente acordate de Banca │17,00-17,45 │ 18,15 │18,15-19,30│
│ │ Naţională a României │ │ │ │
└──────────────────────────────────────────────────┴───────────────────────────────────┴────────────┴───────────┴───────────┘
|
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│CONTURI ANALITICE UTILIZATE ÎN CADRUL SUBSISTEMULUI DE TRANSFER DE FONDURI DE MARE VALOARE│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────────────────────────────┬────────┐
│ │ │Simbolul│
│ Tipul plăţii de mare valoare │ Denumirea contului analitic │contului│
│ │ │analitic│
├──────────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────────────────────────────────┼────────┤
│Plăţi între participanţi efectuate în nume │ │ │
│propriu, în numele clienţilor lor, în numele │ │ │
│unităţilor lor teritoriale sau al clienţilor │ │ │
│unităţilor lor teritoriale, în sumă de minimum 500│Plăţi proprii sau ale clienţilor │ 701 │
│milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul │ │ │
│în care iniţiatorul acesteia decide să utilizeze │ │ │
│sistemul de transfer de fonduri de mare valoare │ │ │
├──────────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────────────────────────────────┼────────┤
│ │Plăţi aferente pieţei valutare │ 801 │
│ │Plăţi aferente pieţei secundare a certificatelor de depozit │ 802 │
│ │Plăţi aferente pieţei secundare a titlurilor de stat │ 805 │
│ │Plăţi aferente plasamentelor │ 809 │
│Plăţi aferente pieţelor valutară şi monetară între│Plăţi aferente dobânzilor la plasamente │ 810 │
│participanţi, inclusiv cele aferente facilităţilor│Plăţi aferente depozitelor cu scop de garantare │ 905 │
│permanente acordate de Banca Naţională a României │Plăţi aferente dobânzilor la depozitele cu scop de garantare│ 906 │
│ │Plăţi aferente pieţei primare a certificatelor de depozit │ 407 │
│ │Plăţi aferente depozitelor la BNR │ 411 │
│ │Plăţi aferente dobânzilor la depozitele la BNR │ 412 │
│ │Plăţi aferente creditelor de la BNR │ 400 │
│ │Plăţi aferente dobânzilor la creditele de la BNR │ 406 │
└──────────────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────────────────────────────┴────────┘
|
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│CIRCUITUL MAXIMAL AL REFUZULUI LA ÎNCASARE AL PLĂŢILOR DE MARE VALOARE│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
z+1 ┌───────────────────────────┐ z+1
┌─────────┤ │<────────┐
│ z+2 │TransFonD - agent al B.N.R.│ z+2 │
│ ┌ ─ ─ ┤ │<─ ─ ┐ │
│ | └───────────────────────────┘ | │
v v | │
z+1 ┌─────────────────────────────────────┐ ┌──────────────────┴───┴──────────────┐
┌────────┤ │ │ │
│ z+2 │ Participant-plătitor │ │ Participant-beneficiar │
│ ┌ ─ ─ ┤ │ │ │
v v └────────────┬───┬────────────────────┘ └─────────────────────────────────────┘
┌────────┐ │ | ^ ┌──────────┐
│Plătitor│ │ | | │Beneficiar│
└────────┘ z+2 │ | z+3 | z+1 └──────────┘
│ | |
v v |
z+2 ┌─────────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────┴──────────────┐
┌────────┤ │ │ │
│ z+3 │Unitate iniţiatoare a participantului│ │Unitate destinatară a participantului│
│ ┌ ─ ─ ┤ │ │ │
v v └─────────────────────────────────────┘ └─────────────────────────────────────┘
┌───┴────┐ ┌──────────┐
│Plătitor│ │Beneficiar│
└────────┘ └──────────┘
În care:
<─────────── Circuitul maximal al refuzului la încasare al plăţilor de mare valoare efectuat de
participantul-beneficiar
<─ ─ ─ ─ ─ ─ Circuitul maximal al refuzului la încasare al plăţilor de mare valoare efectuat de
unitatea destinatară a participantului
|