Având în vedere prevederile art. 22 alin. (1) şi ale art. 23 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind statutul Băncii Naţionale a României, ale art. 89 alin. 1 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, republicată, ale art. 164 şi 285 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 200/2002, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 4 alin. (2) din Legea nr. 541/2002 privind economisirea şi creditarea în sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul dispoziţiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004,
Banca Naţională a României emite prezenta circulară.
Art. I. - Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 64 bis din 29 martie 1996, modificat şi completat prin Circulara Băncii Naţionale a României nr. 32/2002 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterală a plăţilor fără numerar pe suport hârtie, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 694 din 23 septembrie 2002, se modifică după cum urmează:
1. La articolul 2, punctul 9 va avea următorul cuprins:
"9. participanţii la compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, reglementată prin prezentul regulament, sunt instituţii de credit autorizate de Banca Naţională a României, respectiv bănci, case centrale ale cooperativelor de credit şi case de economii pentru domeniul locativ;".
2. La articolul 2, punctul 10 va avea următorul cuprins:
"10. unitate a participantului reprezintă o unitate a unei instituţii de credit, unitate autorizată de Banca Naţională a României;".
3. La articolul 2, punctul 12 va avea următorul cuprins:
"12. unitatea prezentatoare reprezintă unitatea participantului care introduce în compensare instrumente de plată pe suport hârtie, primite de la o unitate iniţiatoare aparţinând aceleiaşi instituţii de credit;".
4. La articolul 2, punctul 13 va avea următorul cuprins:
"13. unitatea primitoare reprezintă unitatea participantului care primeşte din compensare instrumente de plată pe suport hârtie, care sunt destinate unei alte unităţi aparţinând aceluiaşi participant;".
5. Articolul 20 va avea următorul cuprins:
"ARTICOLUL 20
Sancţiuni care se aplică în cazul nerespectării de către
participanţi a reglementărilor privind compensarea multilaterală
a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie
20.1. În cazul nerespectării reglementărilor privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, Banca Naţională a României aplică participanţilor următoarele comisioane penalizatoare:
a) pentru întârzierea agentului de compensare la şedinţa de compensare sau de verificare până la 15 minute - 100.000 lei;
b) pentru solicitarea modificării orarului şedinţei de compensare de către un participant sau de către o unitate a participantului din motive care ulterior se dovedesc a fi nejustificate - 200.000 lei;
c) pentru încălcarea prevederilor art. 13 privind pregătirea şedinţei de compensare la unităţile participantului - 1.000.000 lei;
d) pentru încălcarea prevederilor art. 14 şi 15 privind desfăşurarea şedinţei de compensare şi a şedinţei de verificare - 1.000.000 lei;
e) pentru completarea şi/sau modificarea de către unităţile participanţilor a unor elemente (rubrici) de pe instrumentele de plată compensabile alocate completării de către plătitor (trăgător), fără a avea împuternicire scrisă din partea acestuia - 200.000 lei;
f) pentru completarea eronată a formularisticii de compensare, în afara şedinţei de compensare şi în cadrul acesteia, având drept consecinţă obţinerea unor rezultate greşite şi prelungirea şedinţei de compensare - 200.000 lei;
g) pentru refuzul, din motive nejustificate, a instrumentelor de plată compensabile - 1% din sumele înscrise pe instrumentele în cauză, dar nu mai puţin de 100.000 lei; în situaţia în care refuzul nejustificat se constată ulterior şedinţei de compensare în care a fost prezentat, comisionul se calculează pentru fiecare zi de întârziere astfel determinată;
h) pentru nerespectarea de către unităţile prezentatoare (iniţiatoare) şi unităţile primitoare (destinatare) a prevederilor art. 5 privind circuitele, termenele şi intervalele de timp obligatorii ale plăţilor interbancare - 0,5% din sumele înscrise pe instrumentele compensate în alt loc decât cel stabilit prin prezentul regulament, 0,5% pentru fiecare zi de întârziere, din sumele înscrise pe instrumentele compensate în locul stabilit prin prezentul regulament, dar a căror durată de prelucrare depăşeşte termenele şi intervalele de timp obligatorii, şi 1% din sumele înscrise pe instrumentele compensate în alt loc decât cel stabilit prin prezentul regulament şi a căror durată de prelucrare depăşeşte termenele şi intervalele de timp obligatorii pentru fiecare zi de întârziere; cuantumul acestor comisioane penalizatoare nu poate fi mai mic de 100.000 lei;
i) pentru dirijarea greşită a unor instrumente de plată compensabile sau a unor refuzuri către o unitate a participantului care nu este primitoarea (destinatara) lor de drept, de peste 4 ori într-o lună calendaristică - 100.000 lei pentru fiecare instrument aflat în această situaţie;
j) pentru apelarea la procedura de amânare a compensării instrumentelor de plată compensabile de debit - 100.000 lei pentru fiecare instrument în cauză;
k) pentru nerespectarea prevederilor art. 19 privind remiterea documentelor solicitate prin adresă oficială de către Banca Naţională a României - 100.000 lei pentru fiecare zi de întârziere peste data limită stabilită de Banca Naţională a României, care însă nu va fi mai mică de o zi lucrătoare.
20.2. O unitate a participantului va fi exclusă din compensare într-o anumită zi în următoarele cazuri:
a) neprezentarea sau întârzierea agentului de compensare la şedinţa de compensare ori la cea de verificare din respectiva zi cu mai mult de 15 minute;
b) trimiterea la şedinţa de compensare din respectiva zi a unei alte persoane decât cea autorizată ca agent de compensare sau având o împuternicire expresă.
20.3. Apariţia uneia dintre situaţiile prevăzute la alin. 20.1 şi aplicarea comisioanelor penalizatoare se notifică de către inspectorul de compensare unităţii participantului la sfârşitul şedinţei de compensare. Notificarea se înmânează pe loc agentului de compensare al unităţii participantului, care are obligaţia de a semna de primire.
20.4. Orice plângere referitoare la comisioanele penalizatoare se depune la centrala TransFonD în termen de 5 zile calendaristice de la data la care agentul de compensare a primit notificarea. TransFonD va analiza plângerea şi va da o rezoluţie în termen de 5 zile lucrătoare de la data depunerii sale. Nu vor fi luate în considerare plângerile având întârzierea pe parcursul poştal ca motiv de nerespectare a termenelor şi intervalelor obligatorii de procesare a instrumentelor de plată compensabile.
20.5. După expirarea termenului de depunere a plângerii sau a celui de analiză a acesteia, sumele rezultate din comisioanele penalizatoare sunt debitate automat prin sistemul ReGIS din conturile curente ale participanţilor în cauză, pentru efectuarea operaţiunii de debitare fiind percepute participanţilor comisioanele prevăzute în sistemul ReGIS."
Art. II. - Anexa nr. 10 la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, republicat, cu modificările şi completările ulterioare, se abrogă.
Art. III. - La data intrării în vigoare a prezentei circulare îşi încetează aplicabilitatea Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995 privind sancţiunile în cazul nerespectării, de către unităţile bancare, a reglementărilor privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 243 din 24 octombrie 1995.
Preşedintele Consiliului de administraţie al
Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
Bucureşti, 8 iunie 2005.
Nr. 20.