Banca Naţională a României
Normă nr. 16 din 2.sep.2002
Monitorul Oficial, Partea I 683 16.sep.2002
Intrare în vigoare la 16.sep.2002
privind capitalul minim al băncilor şi al sucursalelor băncilor străine
În temeiul prevederilor art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, şi având în vedere prevederile art. 26 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 101/1998, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 3 lit. r), ale art. 40 şi 86 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare,
Banca Naţională a României emite prezentele norme.
CAPITOLUL I Băncile persoane juridice române
Art. 1. - Băncile trebuie să menţină în permanenţă capitalul social şi fondurile proprii cel puţin la nivelurile minime stabilite potrivit prezentelor norme.
Art. 2. -(1) La înfiinţarea unei bănci vărsămintele în contul capitalului social trebuie efectuate în formă bănească, în totalitate, la momentul constituirii, într-un cont deschis la o bancă persoană juridică română sau la o sucursală a unei bănci străine autorizată să funcţioneze pe teritoriul României.
(2) Fiecare acţionar va vărsa integral valoarea acţiunilor subscrise, la momentul subscrierii.
Art. 3. -(1) La majorarea capitalului social al unei bănci vărsămintele în contul capitalului social se vor efectua integral şi în formă bănească la momentul subscrierii, urmând să se aplice în mod corespunzător prevederile art. 2 alin. (2).
(2) Documentaţia care va fi transmisă Băncii Naţionale a României - Direcţia supraveghere în vederea aprobării majorării capitalului social potrivit Legii bancare nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, este cea prevăzută de Normele Băncii Naţionale a României nr. 3/1999 privind modificările în situaţia băncilor, cu modificările ulterioare.
Art. 4. - Fondurile proprii se vor determina pe baza metodologiei de calcul prevăzute de Normele Băncii Naţionale a României privind fondurile proprii ale băncilor.
Art. 5. -(1) Limita minimă a capitalului social şi cea a fondurilor proprii ale unei bănci se stabilesc la 370 miliarde lei.
(2) Băncile autorizate de Banca Naţională a României până la data intrării în vigoare a prezentelor norme vor atinge nivelurile prevăzute la alin. (1) în două etape, acestea trebuind să dispună, începând cu data de 31 mai 2003, atât de un capital social, cât şi de fonduri proprii de cel puţin 320 miliarde lei şi, începând cu data de 31 mai 2004, atât de un capital social, cât şi de fonduri proprii de cel puţin 370 miliarde lei.
(3) Băncile prevăzute la alin. (2) trebuie să menţină până la data de 30 mai 2003 atât capitalul social, cât şi fondurile proprii la un nivel de cel puţin 250 miliarde lei.
Art. 6. - Nivelul minim al capitalului social, în cazul cererilor de autorizare de noi bănci, depuse la Banca Naţională a României înainte de data intrării în vigoare a prezentelor norme, se stabileşte la 250 miliarde lei.
Art. 7. - Prevederile art. 5 alin. (2) se aplică în mod corespunzător, începând cu data înmatriculării băncii în registrul comerţului, atât în cazul băncilor care dispun de aprobarea de constituire eliberată de Banca Naţională a României, cât şi în cazul băncilor care urmează să obţină aprobarea de constituire, în baza cererii de autorizare depuse la Banca Naţională a României înainte de data intrării în vigoare a prezentelor norme.
CAPITOLUL II Sucursalele băncilor persoane juridice străine
Art. 8. -(1) Prevederile art. 1 se aplică în mod corespunzător sucursalelor băncilor străine.
(2) Prevederile art. 5 alin. (1) se aplică în mod corespunzător în cazul noilor cereri de autorizare a sucursalelor băncilor străine.
(3) Sucursalele băncilor străine autorizate de Banca Naţională a României până la data intrării în vigoare a prezentelor norme trebuie să dispună de un capital de dotare la nivelul şi în termenele prevăzute la art. 5 alin. (2).
(4) Sucursalele băncilor străine autorizate de Banca Naţională a României până la data intrării în vigoare a prezentelor norme trebuie să menţină, până la data de 30 mai 2003, un capital de dotare la nivelul prevăzut la art. 5 alin. (3).
Art. 9. - Nivelul minim al capitalului de dotare, în cazul cererilor de autorizare de noi sucursale ale băncilor străine, depuse la Banca Naţională a României înainte de data intrării în vigoare a prezentelor norme, se stabileşte la 250 miliarde lei.
Art. 10. - Prevederile art. 8 alin. (3) se aplică în mod corespunzător şi în cazul sucursalelor băncilor străine care la data intrării în vigoare a prezentelor norme sunt în posesia aprobării de constituire, precum şi în cazul cererilor de autorizare de noi sucursale ale băncilor străine, depuse la Banca Naţională a României înainte de data intrării în vigoare a prezentelor norme şi aflate în etapa de aprobare a constituirii.
Art. 11. - La înfiinţarea unei sucursale a unei bănci străine vărsămintele în contul capitalului de dotare trebuie efectuate în formă bănească, în totalitate, într-un cont deschis la o bancă persoană juridică română sau la o sucursală a unei bănci străine autorizată să funcţioneze pe teritoriul României.
Art. 12. -(1) Sursele de constituire sau de majorare a capitalului de dotare al sucursalelor băncilor străine sunt:
a) contravaloarea în lei a sumelor în devize, puse la dispoziţie sucursalei, cu caracter permanent, de banca străină de care aparţine;
b) rezervele constituite din profitul net, existente în sold potrivit ultimului bilanţ contabil, pe baza aprobării băncii străine de care aparţine;
c) rezervele din influenţe de curs valutar aferente aprecierii disponibilităţilor în valută reprezentând capital de dotare în valută.
(2) Sucursalele băncilor străine vor solicita aprobarea prealabilă şi/sau vor notifica Băncii Naţionale a României - Direcţia supraveghere majorarea capitalului de dotare, în conformitate cu prevederile Normelor Băncii Naţionale a României nr. 3/1999, cu modificările ulterioare.
CAPITOLUL III Dispoziţii finale
Art. 13. - Nerespectarea prevederilor prezentelor norme atrage aplicarea sancţiunilor şi/sau a măsurilor prevăzute la art. 69 şi 70 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 14. - La data intrării în vigoare a prezentelor norme se abrogă Normele Băncii Naţionale a României nr. 9/2000 privind capitalul minim al băncilor şi al sucursalelor băncilor străine, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 474 din 29 septembrie 2000.
GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISĂRESCU
Bucureşti, 2 septembrie 2002.
Nr. 16.