Având în vedere prevederile art. 38 alin. 1 şi ale art. 58 alin. 2 din Legea bancară nr. 58/1998, ale art. 50 şi 51 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, precum şi ale art. 3 alin. 2, art. 105 lit. g) şi ale art. 285 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002,
Banca Naţională a României emite prezentele norme.
CAPITOLUL I Dispoziţii generale
Art. 1. - Prezentele norme reglementează metodologia de determinare şi raportare a ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi şi se aplică băncilor, persoane juridice române, sucursalelor din România ale băncilor persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, şi caselor centrale ale cooperativelor de credit.
Art. 2. - În sensul prezentelor norme, termenii de mai jos au următoarea semnificaţie:
a) dobânda activă curentă - valoarea dobânzilor aferente activelor bilanţiere curente purtătoare de dobândă, calculată pentru luna pentru care se întocmeşte raportarea şi înregistrată, de regulă, în conturile de creanţe ataşate şi în conturile de venituri înregistrate în avans;
b) dobânda pasivă - valoarea dobânzilor aferente obligaţiilor bilanţiere purtătoare de dobândă, calculată pentru luna pentru care se întocmeşte raportarea şi înregistrată în conturile de datorii ataşate şi în conturile de cheltuieli înregistrate în avans;
c) active/obligaţii bilanţiere aferente sectorului guvernamental - totalitatea creanţelor/obligaţiilor băncii sau ale casei centrale faţă de administraţia publică centrală şi locală;
d) credite noi - creditele acordate de bancă sau de casa centrală în cursul lunii pentru care se întocmeşte raportarea, inclusiv cele rezultate din operaţiunile de pensiune şi de achiziţionare a creanţelor comerciale realizate în cursul lunii pentru care se întocmeşte raportarea;
e) depozite noi - depozitele atrase de bancă sau de casa centrală în cursul lunii pentru care se întocmeşte raportarea, inclusiv depozitele constituite de clientelă în cursul lunii pentru care se întocmeşte raportarea, pe baza certificatelor de depozit, carnetelor şi libretelor de economii;
f) dobânda aferentă creditelor noi - valoarea dobânzilor aferente creditelor noi, calculată pentru luna pentru care se întocmeşte raportarea şi înregistrată, de regulă, în conturile de creanţe ataşate şi în conturile de venituri înregistrate în avans;
g) dobânda aferentă depozitelor noi - valoarea dobânzilor aferente depozitelor noi, calculată pentru luna pentru care se întocmeşte raportarea şi înregistrată în conturile de datorii ataşate şi în conturile de cheltuieli înregistrate în avans.
Art. 3. -(1) În vederea determinării ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi, activele bilanţiere curente şi obligaţiile bilanţiere se repartizează pe benzi de scadenţă, în funcţie de durata iniţială a contractului/convenţiei al cărui/cărei obiect îl constituie.
(2) În cazul creditelor reeşalonate durata iniţială se consideră durata dintre data acordării creditelor şi data rambursării finale stabilită în baza actelor adiţionale la contractul de credit iniţial.
(3) În cazul depozitelor la termen pentru care contractul iniţial conţine o clauză de prelungire automată a termenului acestora la scadenţă, fiecare prelungire a termenului se va considera ca fiind un nou contract.
(4) Creanţele şi datoriile ataşate şi veniturile şi cheltuielile înregistrate în avans se încadrează pe aceleaşi benzi de scadenţă pe care au fost repartizate activele şi obligaţiile bilanţiere cărora le sunt aferente.
(5) Ratele medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi ratele medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi se determină, pe fiecare bandă de scadenţă, conform structurii prevăzute în anexa nr. 3 şi, respectiv, anexa nr. 3'.
Art. 4. -(1) Băncile vor raporta Băncii Naţionale a României - Direcţia statistică nivelul ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi al ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi, prin intermediul formularelor "Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive" şi "Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 3 şi 3'.
(2) Casele centrale ale cooperativelor de credit vor raporta Băncii Naţionale a României - Direcţia statistică nivelul ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi al ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi, calculate la nivelul reţelei cooperatiste de credit, prin intermediul formularelor menţionate la alin. (1).
(3) Formularele vor fi transmise lunar, prin reţeaua de comunicaţii interbancare, în termen de 15 zile calendaristice de la sfârşitul lunii pentru care se întocmeşte raportarea.
(4) În cazul în care data limită până la care se transmite raportarea este o zi nelucrătoare, raportarea se transmite cel târziu până în prima zi lucrătoare ulterioară acesteia.
(5) Băncile şi casele centrale a căror autorizaţie de funcţionare a fost retrasă de Banca Naţională a României vor efectua ultima raportare pentru determinarea nivelului mediu al ratelor dobânzilor în luna publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a hotărârii de retragere a autorizaţiei de funcţionare.
Art. 5. -(1) Casele centrale vor determina ratele medii ale dobânzilor la nivelul reţelei cooperatiste de credit pe baza datelor transmise de cooperativele de credit afiliate, aplicând în mod corespunzător formulele de calcul menţionate la art. 11 şi 17.
(2) Casele centrale vor stabili prin norme proprii, conforme cu prevederile prezentelor norme, metodologia de determinare şi de raportare a ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi pentru cooperativele de credit afiliate.
CAPITOLUL II Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente
şi a ratelor medii ale dobânzii pasive
Art. 6. - Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive se realizează de către:
a) bănci şi casele centrale, potrivit prevederilor art. 7-10 şi, după caz, ale art. 11;
b) Banca Naţională a României, potrivit prevederilor art. 11.
Art. 7. -(1) Băncile şi casele centrale determină nivelul ratelor medii ale dobânzilor menţionate la art. 6 prin intermediul formularelor "Soldul mediu lunar aferent activelor bilanţiere curente repartizate pe scadenţe", "Soldul mediu lunar aferent obligaţiilor bilanţiere repartizate pe scadenţe", "Dobânda activă curentă", "Dobânda pasivă" şi "Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 1a), 1b), 2a), 2b) şi, respectiv, 3.
(2) Formularele vor fi completate avându-se în vedere, după caz, următoarele:
a) vor cuprinde unităţile operative de pe teritoriul naţional;
b) vor cuprinde toate organizaţiile cooperatiste de credit din cadrul reţelei;
c) vor fi exprimate în mii lei pentru operaţiunile denominate în lei şi, respectiv, în mii dolari S.U.A. sau mii euro, pentru operaţiunile denominate în dolari S.U.A. sau în euro.
Art. 8. - Rata medie a dobânzii active curente/dobânzii pasive se determină de fiecare bancă şi, respectiv, de fiecare casă centrală, ca raport procentual, calculat cu două zecimale prin rotunjire, exprimat anual, între dobânda activă curentă/dobânda pasivă şi soldul mediu lunar aferent activelor bilanţiere curente/obligaţiilor bilanţiere, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.
Art. 9. - Soldul mediu lunar aferent activelor bilanţiere curente/obligaţiilor bilanţiere se calculează ca sumă a soldurilor medii lunare aferente fiecărei categorii de active bilanţiere curente/obligaţii bilanţiere.
Art. 10. - Soldul mediu lunar aferent fiecărei categorii de active bilanţiere curente/obligaţii bilanţiere prezentate în anexele nr. 1a) şi 1b) se calculează pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.
Art. 11. - Pe baza informaţiilor raportate de bănci şi casele centrale ale cooperativelor de credit, Banca Naţională a României determină, în formă agregată, potrivit structurii prevăzute în anexa nr. 3, ratele medii ale dobânzii active curente şi ratele medii ale dobânzii pasive, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.
CAPITOLUL III Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a
ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi
Art. 12. - Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi se realizează de către:
a) bănci şi casele centrale, potrivit prevederilor art. 13-16 şi, după caz, ale art. 17;
b) Banca Naţională a României, potrivit prevederilor art. 17.
Art. 13. -(1) Băncile şi casele centrale determină nivelul ratelor medii ale dobânzilor menţionate la art. 12 prin intermediul formularelor "Soldul mediu lunar aferent creditelor noi repartizate pe scadenţe", "Soldul mediu lunar aferent depozitelor noi repartizate pe scadenţe", "Dobânda aferentă creditelor noi", "Dobânda aferentă depozitelor noi" şi "Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 1a'), 1b'), 2a'), 2b') şi, respectiv, 3'.
(2) Formularele vor fi completate avându-se în vedere, după caz, următoarele:
a) vor cuprinde unităţile operative de pe teritoriul naţional;
b) vor cuprinde toate organizaţiile cooperatiste de credit din cadrul reţelei;
c) vor fi exprimate în mii lei pentru operaţiunile denominate în lei şi, respectiv, în mii dolari S.U.A. sau mii euro, pentru operaţiunile denominate în dolari sau în euro.
Art. 14. - Rata medie a dobânzii aferente creditelor noi/depozitelor noi se determină de fiecare bancă şi, respectiv, de fiecare casă centrală ca raport procentual, calculat cu două zecimale prin rotunjire, exprimat anual, între dobânda aferentă creditelor noi/depozitelor noi şi soldul mediu lunar al creditelor noi/depozitelor noi, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.
Art. 15. - Soldul mediu lunar aferent creditelor noi/depozitelor noi se calculează ca sumă a soldurilor medii lunare aferente fiecărei categorii de credite noi/depozite noi.
Art. 16. - Soldul mediu lunar aferent fiecărei categorii de credite noi/depozite noi prezentate în anexele nr. 1a') şi 1b') se calculează conform formulei prevăzute în anexa nr. 1.
Art. 17. - Pe baza informaţiilor raportate de bănci şi casele centrale ale cooperativelor de credit, Banca Naţională a României determină, în formă agregată, potrivit structurii prevăzute în anexa nr. 3', ratele medii ale dobânzii aferente creditelor noi/depozitelor noi, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.
CAPITOLUL IV Dispoziţii finale
Art. 18. - Formularele prevăzute la art. 7 alin. (1) şi la art. 13 alin. (1) se întocmesc pe baza datelor din evidenţa contabilă.
Art. 19. - Casele centrale ale cooperativelor de credit vor supraveghea îndeplinirea de către cooperativele de credit afiliate a cerinţelor prevăzute de prezentele norme.
Art. 20. - Nerespectarea prezentelor norme atrage aplicarea sancţiunilor şi/sau a măsurilor prevăzute la art. 69 şi, respectiv, la art. 70 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, sau, după caz, a sancţiunilor şi/sau a măsurilor prevăzute la art. 189, 190 şi 191 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002.
Art. 21. - Anexele nr. 1-3'*) fac parte integrantă din prezentele norme.
Art. 22. - Prezentele norme intră în vigoare în termen de două luni de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Art. 23. - Pe data intrării în vigoare a prezentelor norme se abrogă orice dispoziţii contrare.
*)Anexele nr. 1-3' sunt reproduse în facsimil.
PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL
BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISĂRESCU,
GUVERNATOR
Bucureşti, 21 februarie 2003.
Nr. 2.
Formule de calcul
┌───────┬───────────────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────┐
│Articol│ │ │
│ de │ Formula de calcul la care se face referire │ Explicaţii │
│ normă │ │ │
├───────┼───────────────────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ n,m │_____ │
│ │ ___ │gamma[Ac(i)/Ob(j)] = rata medie lunară a dobânzii │
│ │ \ │ active curente/a dobânzii pasive │
│ │ /__ D[Ac(i)/Ob(j)] │D[Ac(i)/Ob(j)] = dobânda activă curentă/dobânda │
│ │_____ i,j=1 │_ pasivă │
│Art. 8 │gamma[Ac(i)/Ob(j)] = ─────────────────── x 100 x 12│S[Ac(i)/Ob(j)] = soldul mediu lunar aferent │
│ │ n,m │ activelor bilanţiere │
│ │ ___ │ curente/obligaţiilor bilanţiere │
│ │ \ _ │i, j = categoriile de active bilanţiere │
│ │ /__ S[Ac(i)/Ob(j)] │ curente/obligaţii bilanţiere │
│ │ i,j=1 │ prezentate în anexele nr. 1a)/1b)│
├───────┼───────────────────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │_ │
│ │ │S[Ac(i)/Ob(j)] = soldul mediu lunar aferent fiecărei │
│ │ │ categorii de active bilanţiere │
│ │ l,m │ curente/obligaţii bilanţiere │
│ │ ___ │S[Ac(i)/Ob(j)] = soldul zilnic aferent activului │
│ │ \ │ bilanţier curent/obligaţiei │
│ │ /__ S[Ac(i)/Ob(j)] x n │ bilanţiere │
│ │_ i,j=1 │n = numărul de zile din lună pentru │
│Art. 10│S[Ac(i)/Ob(j)] = ──────────────────────── │ care se întocmeşte raportarea în │
│ │ N │ care S[Ac(i)/Ob(j)] rămâne constant │
│ │ │N = numărul de zile din luna pentru │
│ │ │ care se întocmeşte raportarea │
│ │ │i, j = activele bilanţiere │
│ │ │ curente/obligaţiile bilanţiere │
│ │ │ incluse în categoria pentru care │
│ │ │ se face calculul │
├───────┼───────────────────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ n │_____ │
│ │ ___ │gamma[Ac(i)/Ob(i)] = rata medie lunară a dobânzii │
│ │ \ │ active curente/a dobânzii pasive │
│ │ /__ D[Ac(i)/Ob(i)] │D[Ac(i)/Ob(i)] = dobânda activă curentă/dobânda │
│ │_____ i=1 │ pasivă, raportată de banca/ │
│Art. 11│gamma[Ac(i)/Ob(i)] = ─────────────────── x 100 x 12│_ casa centrală "i" │
│ │ n │S[Ac(i)/Ob(i)] = soldul mediu lunar aferent │
│ │ ___ │ activelor bilanţiere │
│ │ \ _ │ curente/obligaţiilor bilanţiere │
│ │ /__ S[Ac(i)/Ob(i)] │ raportată de banca/casa │
│ │ i=1 │ centrală "i" │
│ │ │n = numărul de bănci şi reţele │
│ │ │ cooperatiste de credit │
├───────┼───────────────────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ m,n │_____ │
│ │ ___ │gamma[c(i)/d(j)] = rata medie lunară a dobânzii │
│ │ \ │ aferente creditelor │
│ │ /__ D[c(i)/d(j)] │ noi/depozitelor noi │
│ │_____ i,j=1 │D[c(i)/d(j)] = dobânda aferentă creditelor │
│Art. 14│gamma[c(i)/d(j)] = ─────────────────── x 100 x 12 │_ noi/depozitelor noi │
│ │ m,n │S[c(i)/d(j)] = soldul mediu lunar aferent │
│ │ ___ │ creditelor noi/depozitelor noi │
│ │ \ _ │i, j = categoriile de credite │
│ │ /__ S[c(i)/d(j)] │ noi/depozite noi prezentate în │
│ │ i,j=1 │ anexele nr. 1a')/1b') │
├───────┼───────────────────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │_ │
│ │ │S[c(i)/d(j)] = soldul mediu lunar aferent fiecărei │
│ │ l,m │ categorii de credite noi/depozite noi │
│ │ ___ │S[c(i)/d(j)] = soldul zilnic aferent creditului │
│ │ \ │ nou/depozitului nou │
│ │ /__ S[c(i)/d(j)] x n │n = numărul de zile din lună pentru │
│ │_ i,j=1 │ care se întocmeşte raportarea în │
│Art. 16│S[c(i)/d(j)] = ──────────────────────── │ care S[c(i)/d(j)] rămâne constant │
│ │ N │N = numărul de zile din lună pentru │
│ │ │ care se întocmeşte raportarea │
│ │ │i, j = credite noi/depozite noi incluse în │
│ │ │ categoria pentru care se face calculul │
├───────┼───────────────────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ n │_____ │
│ │ ___ │gamma[c(i)/d(i)] = rata medie lunară a dobânzii │
│ │ \ │ aferente creditelor │
│ │ /__ D[c(i)/d(i)] │ noi/depozitelor noi │
│ │_____ i=1 │D[c(i)/d(i)] = dobânda aferentă creditelor │
│Art. 17│gamma[c(i)/d(i)] = ─────────────────── x 100 x 12 │ noi/depozitelor noi raportată de │
│ │ n │_ banca/casa centrală "i" │
│ │ ___ │S[c(i)/d(i)] = soldul mediu lunar aferent │
│ │ \ _ │ creditelor noi/depozitelor noi │
│ │ /__ S[c(i)/d(i)] │ raportat de banca/casa centrală "i"│
│ │ i=1 │n = numărul de bănci şi reţele │
│ │ │ cooperatiste de credit │
└───────┴───────────────────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────────────────────────┘
|
Soldul mediu lunar aferent activelor bilanţiere curente repartizate pe scadenţe
Denumirea băncii/casei centrale .........................
Data raportării: [ / / ]
Moneda:
mii lei/mii Euro/ mii USD
┌─────────────────────────────────────┬────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ Sold mediu lunar calculat aferent activelor bilanţiere │
│ │ │ cu durata iniţială - D: │
│ │ ├────────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────────┬────────┤
│ │Cod │ D <= 1 │1 lună < D│3 luni < D│6 luni < D│1 an < D│D > 5 ani│ Total │
│ Active bilanţiere curente │poz.│ lună │<= 3 luni │<= 6 luni │<= 12 luni│<= 5 ani│ │ │
│ │ ├──┬─────┼────┬─────┼────┬─────┼────┬─────┼──┬─────┼───┬─────┼──┬─────┤
│ │ │1*│ 2* │ 1* │ 2* │ 1* │ 2* │ 1* │ 2* │1*│ 2* │1* │ 2* │1*│ 2* │
│ │ │ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤
│ │ │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│ 0 │ 1 │2 │3 │4 │ 5 │6 │7 │ 8 │9 │10│ 11 │12│13│14│15│16│17 │18│19│20│21│22│
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│SECTORUL BANCAR │ A1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Cont curent la bănci centrale │ A2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la vedere la bănci centrale │ A3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la termen la bănci centrale │ A4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi de corespondent la bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(nostro) │ A5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la vedere la bănci │ A6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la termen la bănci │ A7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│băncilor │ A8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite la termen acordate băncilor │ A9 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite financiare acordate băncilor │A10 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori primite în pensiune de pe o │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│zi pe alta │A11 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori primite în pensiune la termen │A12 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori de recuperat │A13 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Cont curent la casa centrală │A14 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la vedere la casa centrală │A15 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la termen la casa centrală │A16 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│organizaţiilor cooperatiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│credit din cadrul reţelei │A17 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite la termen acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│organizaţiilor cooperatiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│credit din cadrul reţelei │A18 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori de recuperat de la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│organizaţiile cooperatiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│credit din cadrul reţelei │A19 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Creanţe comerciale │A20 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri primite în pensiune livrată │A21 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de tranzacţie cu venit fix │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│emise de bănci │A22 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de plasament cu venit fix │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│emise de bănci │A23 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de investiţie emise de bănci │A24 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri date cu împrumut │A25 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite subordonate la termen │A26 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite subordonate pe durată │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│nedeterminată │A27 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │A28 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Creanţe comerciale │A29 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite de trezorerie │A30 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite pentru export │A31 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite pentru echipament │A32 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite investitori │A33 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite promotori │A34 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte credite acordate clientelei │A35 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│clientelei financiare │A36 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite la termen acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│clientelei financiare │A37 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori primite în pensiune de pe o │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│zi pe alta │A38 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori primite în pensiune la termen │A39 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi curente debitoare │A40 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori de recuperat │A41 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri primite în pensiune livrată │A42 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de tranzacţie cu venit fix │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│emise de clientela nebancară │A43 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de plasament cu venit fix │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│emise de clientela nebancară │A44 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de investiţie emise de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│clientela nebancară │A45 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri date cu împrumut │A46 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite subordonate la termen │A47 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Credite subordonate pe durată │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│nedeterminată │A48 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼────┼──┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Total │A49 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└─────────────────────────────────────┴────┴──┴──┴──┴────┴──┴──┴────┴──┴──┴────┴──┴──┴──┴──┴──┴───┴──┴──┴──┴──┴──┘
|
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
┌──────────────────────────────────────────────────┬───────┬──────────────────────────────┐
│ Active bilanţiere │ Cod │Corelaţia cu planul de conturi│
│ │poziţie│ pentru anexa nr. 1a) │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│SECTORUL BANCAR │ A1 │Total (rd. A2 la rd. A27) │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Cont curent la bănci centrale │ A2 │1111 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Depozite la vedere la bănci centrale │ A3 │1112 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Depozite la termen la bănci centrale │ A4 │1113 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Conturi de corespondent la bănci (nostro) │ A5 │121 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Depozite la vedere la bănci │ A6 │1311 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Depozite la termen la bănci │ A7 │1312 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate băncilor │ A8 │1411 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite la termen acordate băncilor │ A9 │1412 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite financiare acordate băncilor │ A10 │1413 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta │ A11 │1511 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune la termen │ A12 │1512 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Valori de recuperat │ A13 │1611 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Cont curent la casa centrală │ A14 │1711 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Depozite la vedere la casa centrală │ A15 │17311 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Depozite la termen la casa centrală │ A16 │17312 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate organizaţiilor│ │ │
│cooperatiste de credit din cadrul reţelei │ A17 │17411 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite la termen acordate organizaţiilor │ │ │
│cooperatiste de credit din cadrul reţelei │ A18 │17412 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Valori de recuperat de la organizaţiile │ │ │
│cooperatiste de credit din cadrul reţelei │ A19 │17611 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Creanţe comerciale │ A20 │2011 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Titluri primite în pensiune livrată │ A21 │30111 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Titluri de tranzacţie cu venit fix emise de bănci │ A22 │30212 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Titluri de plasament cu venit fix emise de bănci │ A23 │30312 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Titluri de investiţie emise de bănci │ A24 │30412 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│ │ │30251 + 30252 + 30253 + 30254 │
│Titluri date cu împrumut │ A25 │+ 3035 + 3045 + 415 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite subordonate la termen │ A26 │401 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite subordonate pe durată nedeterminată │ A27 │402 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │ A28 │Total (rd. A29 la rd. A48) │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Creanţe comerciale │ A29 │2011 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite de trezorerie │ A30 │2021 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite pentru export │ A31 │2031 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite pentru echipament │ A32 │2041 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite investitori │ A33 │2051 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite promotori │ A34 │2052 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Alte credite acordate clientelei │ A35 │2061 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate clientelei │ │ │
│financiare │ A36 │2311 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite la termen acordate clientelei financiare │ A37 │2312 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta │ A38 │2411 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune la termen │ A39 │2412 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Conturi curente debitoare │ A40 │2511 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Valori de recuperat │ A41 │2611 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Titluri primite în pensiune livrată │ A42 │30111 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Titluri de tranzacţie cu venit fix emise de │ │ │
│clientela nebancară │ A43 │30212 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Titluri de plasament cu venit fix emise de │ │ │
│clientela nebancară │ A44 │30312 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Titluri de investiţie emise de clientela nebancară│ A45 │30412 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│ │ │30251 + 30252 + 30253 + 30254 │
│Titluri date cu împrumut │ A46 │+ 3035 + 3045 + 415 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite subordonate la termen │ A47 │401 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Credite subordonate pe durată nedeterminată │ A48 │402 │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────┤
│Total │ A49 │A1 + A28 │
└──────────────────────────────────────────────────┴───────┴──────────────────────────────┘
|
Soldul mediu lunar aferent creditelor noi repartizate pe scadenţe
Denumirea băncii/casei centrale...................................
Data raportării: [ / / ]
Moneda:
mii lei/mii Euro/mii USD
┌──────────────────────────────┬────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ Sold mediu lunar calculat aferent creditelor noi cu durata iniţială - D: │
│ │ ├───────────┬───────────┬───────────┬───────────┬───────────┬───────────┬───────────┤
│ Credite noi │Cod │D <= 1 lună│1 lună < D │3 luni < D │6 luni < D │ 1 an < D │ D > 5 ani │ Total │
│ │poz.│ │ <= 3 luni │ <= 6 luni │<= 12 luni │ <= 5 ani │ │ │
│ │ ├───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┤
│ │ │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │
│ │ │ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤
│ │ │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │10 │11 │12 │13 │14 │15 │16 │17 │18 │19 │20 │21 │22 │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│SECTORUL BANCAR │ A1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite de pe o zi pe alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│acordate băncilor │ A8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite la termen acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│băncilor │ A9 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite financiare acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│băncilor │ A10│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Valori primite în pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│de pe o zi pe alta │ A11│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Valori primite în pensiune la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│termen │ A12│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite de pe o zi pe alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│acordate organizaţiilor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│cooperatiste de credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│cadrul reţelei │ A17│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite la termen acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│organizaţiilor cooperatiste │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│de credit din cadrul reţelei │ A18│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Creanţe comerciale │ A20│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Titluri primite în pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│livrată │ A21│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite subordonate la termen │ A26│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite subordonate pe durată │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│nedeterminată │ A27│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │ A28│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Creanţe comerciale │ A29│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite de trezorerie │ A30│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite pentru export │ A31│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite pentru echipament │ A32│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite investitori │ A33│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite promotori │ A34│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Alte credite acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│clientelei │ A35│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite de pe o zi pe alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│acordate clientelei financiare│ A36│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite la termen acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│clientelei financiare │ A37│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Valori primite în pensiune de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│pe o zi pe alta │ A38│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Valori primite în pensiune la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│termen │ A39│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Conturi curente debitoare │ A40│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Titluri primite în pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│livrată │ A42│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite subordonate la termen │ A47│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Credite subordonate pe durată │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│nedeterminată │ A48│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Total │ A49│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└──────────────────────────────┴────┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┘
|
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
┌─────────────────────────────────────────────┬───────┬───────────────────────────────────────┐
│ Credite noi │ Cod │ Corelaţia cu planul de conturi pentru │
│ │poziţie│ anexa 1a') │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│SECTORUL BANCAR │ A1 │Total (rd. A8 la A12 + A17 + A18 + │
│ │ │A20 + A21 + A26 + A27) │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate băncilor │ A8 │1411 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite la termen acordate băncilor │ A9 │1412 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite financiare acordate băncilor │ A10 │1413 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta│ A11 │1511 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune la termen │ A12 │1512 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate │ A17 │ │
│organizaţiilor de credit din cadrul reţelei │ │17411 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite la termen acordate organizaţiilor de │ │ │
│credit din cadrul reţelei │ A18 │17412 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe comerciale │ A20 │2011 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Titluri primite în pensiune livrată │ A21 │30111 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite subordonate la termen │ A26 │401 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite subordonate pe durată nedeterminată │ A27 │402 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │ A28 │Total (rd. A29 la A40 + A42 + A47+ A48)│
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe comerciale │ A29 │2011 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite de trezorerie │ A30 │2021 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite pentru export │ A31 │2031 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite pentru echipament │ A32 │2041 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite investitori │ A33 │2051 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite promotori │ A34 │2052 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Alte credite acordate clientelei │ A35 │2061 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ │
│clientelei financiare │ A36 │2311 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite la termen acordate clientelei │ │ │
│financiare │ A37 │2312 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta│ A38 │2411 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Valori primite în pensiune la termen │ A39 │2412 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Conturi curente debitoare │ A40 │2511 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Titluri primite în pensiune livrată │ A42 │30111 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite subordonate la termen │ A47 │401 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Credite subordonate pe durată nedeterminată │ A48 │402 │
├─────────────────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────┤
│Total │ A49 │A1 + A28 │
└─────────────────────────────────────────────┴───────┴───────────────────────────────────────┘
|
Soldul mediu lunar aferent obligaţiilor bilanţiere repartizate pe scadenţe
Denumirea băncii/casei centrale ...................................
Data raportării: [ / / ]
Moneda:
mii lei/mii Euro/mii USD
┌─────────────────────────────────┬────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ Sold mediu lunar calculat aferent depozitelor noi cu durata iniţială - D: │
│ │ ├─────────┬───────────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬────────┬────────┤
│ │ │Scadenţa │D <= 1 lună│1 lună < D│3 luni < D│6 luni < D│1 an < D│ D > 5 │ Total │
│ Obligaţii bilanţiere │Cod │la vedere│ │<= 3 luni │<= 6 luni │<= 12 luni│<= 5 ani│ ani │ │
│ │poz.├───┬─────┼───┬───────┼──┬───────┼───┬──────┼──┬───────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤
│ │ │1* │ 2* │1* │ 2* │1*│ 2* │ 1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │
│ │ │ ├──┬──┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├──┬───┤ ├───┬───┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤
│ │ │ │3*│4*│ │3* │4* │ │3* │4* │ │3*│4* │ │3* │4* │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│ 0 │ 1 │ 2 │3 │4 │ 5 │ 6 │ 7 │8 │ 9 │10 │ 11│12│13 │14│15 │16 │17│18│19│20│21│22│23│24│25│
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│SECTORUL BANCAR │ P1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Împrumuturi de refinanţare de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│la bănci centrale │ P2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi de corespondent ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│băncilor (loro) │ P3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la vedere ale băncilor │ P4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la termen ale băncilor │ P5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Împrumuturi de pe o zi pe alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│primite de la bănci │ P6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Împrumuturi la termen primite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│de la bănci │ P7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Împrumuturi financiare primite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│de la bănci │ P8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori date în pensiune de pe o │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│zi pe alta │ P9 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori date în pensiune la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│termen │ P10│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte sume datorate │ P11│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi curente ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│cooperativelor de credit afiliate│ P12│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la vedere ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│cooperativelor de credit afiliate│ P13│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la termen ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│cooperativelor de credit afiliate│ P14│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Împrumuturi de pe o zi pe alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│primite de la organizaţiile │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│cooperatiste de credit din cadrul│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│reţelei │ P15│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Împrumuturi la termen primite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│de la organizaţiile cooperatiste │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│de credit din cadrul reţelei │ P16│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte sume datorate organizaţiilor│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│cooperatiste de credit din cadrul│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│reţelei │ P17│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri date în pensiune livrată │ P18│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii privind titlurile luate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│cu împrumut │ P19│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte datorii privind titlurile │ P20│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de piaţă interbancară │ P21│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de creanţe negociabile │ P22│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Obligaţiuni │ P23│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte datorii constituite prin │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│titluri │ P24│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii subordonate la termen │ P25│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii subordonate pe durată │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│nedeterminată │ P26│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │ P27│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Împrumuturi de pe o zi pe alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│de la clientela financiară │ P28│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Împrumuturi la termen de la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│clientela financiară │ P29│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori date în pensiune de pe o │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│zi pe alta │ P30│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Valori date în pensiune la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│termen │ P31│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi curente creditoare │ P32│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Conturi de factoring disponibile │ P33│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la vedere │ P34│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la termen │ P35│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Certificate de depozit │ P36│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Carnete şi librete de economii │ P37│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Disponibil din contribuţia │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│financiară a Comunităţii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│Europene la dispoziţia Fondului │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│Naţional │ P38│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte sume datorate │ P39│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri date în pensiune livrată │ P40│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii privind titlurile luate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│cu împrumut │ P41│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte datorii privind titlurile │ P42│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Titluri de creanţe negociabile │ P43│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Obligaţiuni │ P44│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alte datorii constituite prin │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│titluri │ P45│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Alţi creditori diverşi │ P46│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii subordonate la termen │ P47│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Datorii subordonate pe durată │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│nedeterminată │ P48│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Total │ P49│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└─────────────────────────────────┴────┴───┴──┴──┴───┴───┴───┴──┴───┴───┴───┴──┴───┴──┴───┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘
|
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
┌─────────────────────────────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────┐
│ Obligaţii bilanţiere │ Cod │ Corelaţia cu planul de │
│ │poziţie│conturi pentru anexa 1b) │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│SECTORUL BANCAR │ P1 │Total (rd. P2 la rd. P26)│
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Împrumuturi de refinanţare de la bănci centrale │ P2 │1121+1122+1123 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Conturi de corespondent ale băncilor (loro) │ P3 │122 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Depozite la vedere ale băncilor │ P4 │1321 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Depozite la termen ale băncilor │ P5 │1322 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Împrumuturi de pe o zi pe alta primite de la bănci │ P6 │1421 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Împrumuturi la termen primite de la bănci │ P7 │1422 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Împrumuturi financiare primite de la bănci │ P8 │1423 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Valori date în pensiune de pe o zi pe alta │ P9 │1521 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Valori date în pensiune la termen │ P10 │1522 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Alte sume datorate │ P11 │1621 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Conturi curente ale cooperativelor de credit afiliate │ P12 │1712 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Depozite la vedere ale cooperativelor de credit afiliate │ P13 │17321 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Depozite la termen ale cooperativelor de credit afiliate │ P14 │17322 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Împrumuturi de pe o zi pe alta primite de la │ │ │
│organizaţiile cooperatiste de credit din cadrul reţelei │ P15 │17421 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Împrumuturi la termen primite de la organizaţiile │ │ │
│cooperatiste de credit din cadrul reţelei │ P16 │17422 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Alte sume datorate organizaţiilor cooperatiste de credit │ │ │
│din cadrul reţelei │ P17 │17621 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Titluri date în pensiune livrată │ P18 │30121 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Datorii privind titlurile luate cu împrumut │ P19 │30271 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Alte datorii privind titlurile │ P20 │30272 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Titluri de piaţă interbancară │ P21 │3211 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Titluri de creanţe negociabile │ P22 │3221 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Obligaţiuni │ P23 │3251 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Alte datorii constituite prin titluri │ P24 │3261 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Datorii subordonate la termen │ P25 │531 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Datorii subordonate pe durată nedeterminată │ P26 │532 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │ P27 │Total (rd. P28 la rd.48) │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Împrumuturi de pe o zi pe alta de la clientela financiară│ P28 │2321 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Împrumuturi la termen de la clientela financiară │ P29 │2322 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Valori date în pensiune de pe o zi pe alta │ P30 │2431 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Valori date în pensiune la termen │ P31 │2432 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Conturi curente creditoare │ P32 │2511 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Conturi de factoring disponibile │ P33 │25211 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Depozite la vedere │ P34 │2531 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Depozite la termen │ P35 │2532 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Certificate de depozit │ P36 │2541 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Carnete şi librete de economii │ P37 │2542 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Disponibil din contribuţia financiară a Comunităţii │ │ │
│Europene la dispoziţia Fondului Naţional │ P38 │255+256+258 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Alte sume datorate │ P39 │2621 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Titluri date în pensiune livrată │ P40 │30121 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Datorii privind titlurile luate cu împrumut │ P41 │30271 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Alte datorii privind titlurile │ P42 │30272 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Titluri de creanţe negociabile │ P43 │3221 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Obligaţiuni │ P44 │3251 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Alte datorii constituite prin titluri │ P45 │3261 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Alţi creditori diverşi │ P46 │3566 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Datorii subordonate la termen │ P47 │531 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Datorii subordonate pe durată nedeterminată │ P48 │532 │
├─────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────┤
│Total │ P49 │P1+P27 │
└─────────────────────────────────────────────────────────┴───────┴─────────────────────────┘
|
Soldul mediu lunar aferent depozitelor noi repartizate pe scadenţe
Denumirea băncii/casei centrale .........................
Data raportării: [ / / ]
Moneda:
mii lei/mii Euro/mii USD
┌─────────────────────────────────┬────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ Sold mediu lunar calculat aferent depozitelor noi cu durata iniţială - D: │
│ │ ├─────────┬───────────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬────────┬────────┤
│ │ │Scadenţa │D <= 1 lună│1 lună < D│3 luni < D│6 luni < D│1 an < D│ D > 5 │ Total │
│ Depozite noi │Cod │la vedere│ │<= 3 luni │<= 6 luni │<= 12 luni│<= 5 ani│ ani │ │
│ │poz.├───┬─────┼───┬───────┼──┬───────┼───┬──────┼──┬───────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤
│ │ │1* │ 2* │1* │ 2* │1*│ 2* │ 1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │
│ │ │ ├──┬──┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├──┬───┤ ├───┬───┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤
│ │ │ │3*│4*│ │3* │4* │ │3* │4* │ │3*│4* │ │3* │4* │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│ 0 │ 1 │ 2 │3 │4 │ 5 │ 6 │ 7 │8 │ 9 │10 │11 │12│13 │14│15 │16 │17│18│19│20│21│22│23│24│25│
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│SECTORUL BANCAR │ P1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la vedere ale băncilor │ P4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la termen ale băncilor │ P5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la vedere ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│cooperativelor de credit afiliate│P13 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la termen ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│cooperativelor de credit afiliate│P14 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │P27 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la vedere │P34 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Depozite la termen │P35 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Certificate de depozit │P36 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Carnete şi librete de economii │P37 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────┼────┼───┼──┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼───┼───┼──┼───┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│Total │P49 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└─────────────────────────────────┴────┴───┴──┴──┴───┴───┴───┴──┴───┴───┴───┴──┴───┴──┴───┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘
|
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
┌────────────────────────────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────────────┐
│ Depozite noi │ Cod │ Corelaţia cu planul de │
│ │poziţie│ conturi pentru anexa 1b') │
├────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────┤
│SECTORUL BANCAR │ P1 │Total (rd. P4 + P5 + P13 + P14) │
├────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────┤
│Depozite la vedere ale băncilor │ P4 │1321 │
├────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────┤
│Depozite la termen ale băncilor │ P5 │1322 │
├────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────┤
│Depozite la vedere ale cooperativelor de credit afiliate│ P13 │17321 │
├────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────┤
│Depozite la termen ale cooperativelor de credit afiliate│ P14 │17322 │
├────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │ P27 │Total (rd. P34 + P35 + P36 + P37)│
├────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────┤
│Depozite la vedere │ P34 │2531 │
├────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────┤
│Depozite la termen │ P35 │2532 │
├────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────┤
│Certificate de depozit │ P36 │2541 │
├────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────┤
│Carnete şi librete de economii │ P37 │2542 │
├────────────────────────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────┤
│Total │ P49 │P1 + P27 │
└────────────────────────────────────────────────────────┴───────┴─────────────────────────────────┘
|
Dobânda activă curentă
Denumirea băncii/casei centrale ..................
Data raportării: [ / / ]
Moneda:
mii lei/mii Euro/mii USD
┌──────────────────────────────┬────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ Creanţe ataşate aferente activelor bilanţiere curente cu durata iniţială - D: │
│ │ ├───────────┬───────────┬───────────┬───────────┬───────────┬───────────┬───────────┤
│ │ │D <= 1 lună│1 lună < D │3 luni < D │6 luni < D │ 1 an < D │ D > 5 ani │ Total │
│ Creanţe ataşate şi alte │Cod │ │ <= 3 luni │ <= 6 luni │<= 12 luni │ <= 5 ani │ │ │
│ conturi de dobânzi │poz.├───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┤
│ │ │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │
│ │ │ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤
│ │ │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │10 │11 │12 │13 │14 │15 │16 │17 │18 │19 │20 │21 │22 │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│SECTORUL BANCAR │ C1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Creanţe ataşate │ C2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Venituri înregistrate în avans│ C3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Dobânzi aferente titlurilor de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│tranzacţie cu venit fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│de bănci │ C4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │ C5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Creanţe ataşate │ C6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Venituri înregistrate în avans│ C7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Dobânzi aferente titlurilor de│ C8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│tranzacţie cu venit fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│de clientela nebancară │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Total │ C9 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└──────────────────────────────┴────┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┘
|
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
┌────────────────────────────────┬───────┬──────────────────────────────────────────────────┐
│ Creanţe ataşate şi alte │ Cod │ Corelaţia cu planul de conturi pentru anexa 2a) │
│ conturi de dobânzi │poziţie│ │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│SECTORUL BANCAR │ C1 │C2 la C4 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │1171 + 1271 + 1317 + 1417 + 1517 + 1617 + 17171 + │
│Creanţe ataşate │ C2 │17317 + 17417 + 17617 + 2017 + 30117 + 30257 + │
│ │ │3037 + 3047 + 407 + 417 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│Venituri înregistrate în avans │ C3 │376 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│Dobânzi aferente titlurilor de │ │ │
│tranzacţie cu venit fix emise de│ │ │
│bănci │ C4 │30212 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │ C5 │C6 la C8 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │2017 + 2027 + 2037 + 2047 + 2057 + 2067 + 2317 + │
│Creanţe ataşate │ C6 │2417 + 25171 + 2617 + 30117 + 30257 + 3037 + 3047 │
│ │ │+ 407 + 417 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│Venituri înregistrate în avans │ C7 │376 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│Dobânzi aferente titlurilor de │ │ │
│tranzacţie cu venit fix emise de│ │ │
│clientela nebancară │ C8 │30212 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│Total │ C9 │C1 + C5 │
└────────────────────────────────┴───────┴──────────────────────────────────────────────────┘
|
Dobânda aferentă creditelor noi
Denumirea băncii/casei centrale .....................
Data raportării: [ / / ]
Moneda:
mii lei/mii Euro/mii USD
┌──────────────────────────────┬────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ Creanţe ataşate aferente creditelor noi cu durata iniţială - D: │
│ │ ├───────────┬───────────┬───────────┬───────────┬───────────┬───────────┬───────────┤
│ │ │D <= 1 lună│1 lună < D │3 luni < D │6 luni < D │ 1 an < D │ D > 5 ani │ Total │
│ Creanţe ataşate şi alte │Cod │ │ <= 3 luni │ <= 6 luni │<= 12 luni │ <= 5 ani │ │ │
│ conturi de dobânzi │poz.├───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┼───┬───────┤
│ │ │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │1* │ 2* │
│ │ │ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤
│ │ │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │10 │11 │12 │13 │14 │15 │16 │17 │18 │19 │20 │21 │22 │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│SECTORUL BANCAR │ C1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Creanţe ataşate │ C2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Venituri înregistrate în avans│ C3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │ C4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Creanţe ataşate │ C5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Venituri înregistrate în avans│ C6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──────────────────────────────┼────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┤
│Total │ C7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└──────────────────────────────┴────┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┘
|
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
┌────────────────────────────────┬───────┬──────────────────────────────────────────────────┐
│ Creanţe ataşate şi alte │ Cod │ Corelaţia cu planul de conturi pentru anexa 2a') │
│ conturi de dobânzi │poziţie│ │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│SECTORUL BANCAR │ C1 │rd. C2 la C3 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate │ C2 │1417 + 1517 + 17417 + 2017 + 30117 + 407 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│Venituri înregistrate în avans │ C3 │376 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │ C4 │rd. C5 la C6 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │2017 + 2027 + 2037 + 2047 + 2057 + 2067 + 2317 + │
│Creanţe ataşate │ C5 │2417 + 25171 + 30117 + 407 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│Venituri înregistrate în avans │ C6 │376 │
├────────────────────────────────┼───────┼──────────────────────────────────────────────────┤
│Total │ C7 │C1 + C4 │
└────────────────────────────────┴───────┴──────────────────────────────────────────────────┘
|
Dobânda pasivă
Denumirea băncii/casei centrale ..............
Data raportării: [ / / ]
Moneda:
mii lei/mii Euro/mii USD
┌───────────────┬────┬────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ Datorii ataşate aferente obligaţiilor bilanţiere cu durata iniţială - D: │
│ │ ├─────────┬────────┬──────────┬──────────┬──────────┬──────────┬──────────┬──────────┤
│Datorii ataşate│Cod │Scadenţa │ D <= │1 lună < D│3 luni < D│6 luni < D│ 1 an < D │ D > 5 │ Total │
│şi alte conturi│poz.│la vedere│ 1 lună │<= 3 luni │<= 6 luni │<= 12 luni│ <= 5 ani │ ani │ │
│ de dobânzi │ ├──┬──────┼──┬─────┼──┬───────┼──┬───────┼──┬───────┼──┬───────┼──┬───────┼──┬───────┤
│ │ │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │
│ │ │ ├──┬───┤ ├──┬──┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤
│ │ │ │3*│4* │ │3*│4*│ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│ 0 │ 1 │2 │ 3│ 4 │5 │6 │7 │8 │ 9 │10 │11│12 │13 │14│15 │16 │17│18 │19 │20│21 │22 │23│24 │25 │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│SECTORUL │ D1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│BANCAR │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│Datorii ataşate│ D2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│Cheltuieli │ D3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│înregistrate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│în avans │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│CLIENTELA │ D4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│NEBANCARĂ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│Datorii ataşate│ D5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│Cheltuieli │ D6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│înregistrate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│în avans │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│Total │ D7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└───────────────┴────┴──┴──┴───┴──┴──┴──┴──┴───┴───┴──┴───┴───┴──┴───┴───┴──┴───┴───┴──┴───┴───┴──┴───┴───┘
|
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
┌──────────────────────────────────┬───────┬───────────────────────────────────────────┐
│ Datorii ataşate şi alte │ Cod │ Corelaţia cu planul de conturi │
│ conturi de dobânzi │poziţie│ pentru anexa 2b) │
├──────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────────┤
│SECTOR BANCAR │ D1 │Total (rd. D2 + rd. D3) │
├──────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────────┤
│ │ │1172 + 1272 + 1327 + 1427 + 1527 + 1627 │
│Datorii ataşate │ D2 │+ 17172 + 17327 + 17427 + 17627 + │
│ │ │30127 + 30277 + 3217 + 3227 + 3257 + 3267 │
│ │ │+ 537 │
├──────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────────┤
│Cheltuieli înregistrate în avans │ D3 │375 │
├──────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │ D4 │Total (rd. D5 + rd. D6) │
├──────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────────┤
│ │ │2327 + 2437 + 25172 + 2527 + 2537 + 2547 + │
│Datorii ataşate │ │2557 + 2567 + 2587 + 2627 + 30127 + 30277 +│
│ │ D5 │3227 + 3257 + 3267 + 3567 + 537 │
├──────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────────┤
│Cheltuieli înregistrate în avans │ D6 │375 │
├──────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────────────┤
│Total │ D7 │D1 + D4 │
└──────────────────────────────────┴───────┴───────────────────────────────────────────┘
|
Dobânda aferentă depozitelor noi
Denumirea băncii/casei centrale ..............
Data raportării: [ / / ]
Moneda:
mii lei/mii Euro/mii USD
┌───────────────┬────┬────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ Datorii ataşate aferente depozitelor noi cu durata iniţială - D: │
│ │ ├─────────┬────────┬──────────┬──────────┬──────────┬──────────┬──────────┬──────────┤
│Datorii ataşate│Cod │Scadenţa │ D <= │1 lună < D│3 luni < D│6 luni < D│ 1 an < D │ D > 5 │ Total │
│şi alte conturi│poz.│la vedere│ 1 lună │<= 3 luni │<= 6 luni │<= 12 luni│ <= 5 ani │ ani │ │
│ de dobânzi │ ├──┬──────┼──┬─────┼──┬───────┼──┬───────┼──┬───────┼──┬───────┼──┬───────┼──┬───────┤
│ │ │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │
│ │ │ ├──┬───┤ ├──┬──┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤ ├───┬───┤
│ │ │ │3*│4* │ │3*│4*│ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │ │3* │4* │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│ 0 │ 1 │2 │ 3│ 4 │5 │6 │7 │8 │ 9 │10 │11│12 │13 │14│15 │16 │17│18 │19 │20│21 │22 │23│24 │25 │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│SECTORUL │ D1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│BANCAR │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│Datorii ataşate│ D2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│Cheltuieli │ D3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│înregistrate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│în avans │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│CLIENTELA │ D4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│NEBANCARĂ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│Datorii ataşate│ D5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│Cheltuieli │ D6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│înregistrate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│în avans │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────┼────┼──┼──┼───┼──┼──┼──┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┼──┼───┼───┤
│Total │ D7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└───────────────┴────┴──┴──┴───┴──┴──┴──┴──┴───┴───┴──┴───┴───┴──┴───┴───┴──┴───┴───┴──┴───┴───┴──┴───┴───┘
|
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
┌────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────────────────┐
│ Datorii ataşate şi alte │ Cod │ Corelaţia cu planul de conturi │
│ conturi de dobânzi │poziţie│ pentru anexa 2b') │
├────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────────┤
│SECTOR BANCAR │ D1 │ Total (rd. D2 + rd. D3) │
├────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────────┤
│Datorii ataşate │ D2 │ 1327 + 17327 │
├────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────────┤
│Cheltuieli înregistrate în avans│ D3 │ 375 │
├────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────────┤
│CLIENTELA NEBANCARĂ │ D4 │ Total (rd. D5 + rd. D6) │
├────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────────┤
│Datorii ataşate │ D5 │ 2537 + 2547 │
├────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────────┤
│Cheltuieli înregistrate în avans│ D6 │ 375 │
├────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────────────┤
│Total │ D7 │ D1 + D4 │
└────────────────────────────────┴───────┴─────────────────────────────────────┘
|
Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive
Denumirea băncii/casei centrale .......................
Data raportării: --/--/---- [zz/ll/aaaa]
Moneda: ROL [ ] USD [ ] EUR [ ] (mii)
┌───────────────────────────────────────────────────┬────┬──────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ Durata iniţială a activelor bilanţiere curente şi a │
│ INDICATORI │Nr. │ obligaţiilor bilanţiere │
│ │rând├─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│ │ │Scadenţa │D <= 1│1 lună < D│3 luni < D│6 luni < D│1 an < D│D > 5│Total│
│ │ │la vedere│ lună │<= 3 luni │<= 6 luni │<= 12 luni│<= 5 ani│ ani │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│ACTIVE BILANŢIERE CURENTE │
│SECTOR BANCAR │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda activă curentă (formular anexa nr. 2a) │ 1 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│rd. C1, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent activelor bilanţiere │ 2 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1a) rd. A1, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii active curente │ 3 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 1 * 100 * 12/rd. 2)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│SECTOR NEBANCAR │
│Sector neguvernamental │
│Persoane fizice │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda activă curentă (formular anexa nr. 2a) │ 4 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│rd. C5, col. 3*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent activelor bilanţiere │ 5 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1a) rd. A28 col. 3*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii active curente │ 6 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 4 * 100 * 12/rd. 5)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│Persoane juridice │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda activă curentă (formular anexa nr. 2a) │ 7 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│rd. C5, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent activelor bilanţiere │ 8 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1a) rd. A28 col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii active curente │ 9 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 7 * 100 * 12/rd. 8)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│Sector guvernamental │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda activă curentă (formular anexa nr. 2a) │ 10 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│rd. C5, col. 1*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent activelor bilanţiere │ 11 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1a) rd. A28 col. 1*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii active curente │ 12 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 10 * 100 * 12/rd. 11)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│TOTAL ACTIV BILANŢIER CURENT │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda activă curentă (formular anexa nr. 2a) │ 13 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│rd. C9, col. 1* + 3* + 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent activelor bilanţiere │ 14 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1a) rd. A49, col. 1* + 3* + 4*)│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii active curente │ 15 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 13 * 100 * 12/rd. 14)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│OBLIGAŢII BILANŢIERE │
│SECTOR BANCAR │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda pasivă (formular anexa nr. 2b) │ 16 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│rd. D1, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent obligaţiilor bilanţiere │ 17 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1b) rd. P1, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii pasive │ 18 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 16 * 100 * 12/rd. 17)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│SECTOR NEBANCAR │
│Sector neguvernamental │
│Persoane fizice │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda pasivă (formular anexa nr. 2b) │ 19 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│rd. D4, col. 3*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent obligaţiilor bilanţiere │ 20 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1b) rd. P27, col. 3*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii pasive │ 21 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 19 * 100 * 12/rd. 20)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│Persoane juridice │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda pasivă (formular anexa nr. 2b) │ 22 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│rd. D4, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent obligaţiilor bilanţiere │ 23 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1b) rd. P27, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii pasive │ 24 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 22 * 100 * 12/rd. 23)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│Sector guvernamental │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda pasivă (formular anexa nr. 2b) │ 25 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│rd. D4, col. 1*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent obligaţiilor bilanţiere │ 26 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1b) rd. P27, col. 1*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii pasive │ 27 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 25 * 100 * 12/rd. 26)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│TOTAL OBLIGAŢII BILANŢIERE │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda pasivă (formular anexa nr. 2b) │ 28 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│rd. D7, col. 1* + 3* + 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar debitor (formular anexa nr. 1b) │ 29 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│rd. P49, col. 1* + 3* + 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii pasive │ 30 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 28 * 100 * 12/rd. 29)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┘
Conducătorul băncii, Conducătorul Întocmit de:
..................... compartimentului Numele şi prenumele: ..............
(numele şi prenumele) financiar-contabil, Telefon/interior: .................
.........................
(numele şi prenumele)
|
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice
Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi
Denumirea băncii/casei centrale .......................
Data raportării: --/--/---- [zz/ll/aaaa]
Moneda: ROL [ ] USD [ ] EUR [ ] (mii)
┌───────────────────────────────────────────────────┬────┬──────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ Durata iniţială a creditelor noi şi a depozitelor noi │
│ INDICATORI │Nr. │ │
│ │rând├─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│ │ │Scadenţa │D <= 1│1 lună < D│3 luni < D│6 luni < D│1 an < D│D > 5│Total│
│ │ │la vedere│ lună │<= 3 luni │<= 6 luni │<= 12 luni│<= 5 ani│ ani │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│CREDITE NOI │
│SECTOR BANCAR │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda aferentă creditelor noi │ 1 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 2a') rd. C1, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent creditelor noi │ 2 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1a') rd. A1, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii aferente creditelor noi │ 3 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 1 * 100 * 12/rd. 2)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│SECTOR NEBANCAR │
│Sector neguvernamental │
│Persoane fizice │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda aferentă creditelor noi │ 4 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 2a') rd. C4, col. 3*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent creditelor noi │ 5 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1a') rd. A28 col. 3*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii aferente creditelor noi │ 6 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd.4 * 100 * 12/rd. 5)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│Persoane juridice │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda aferentă creditelor noi │ 7 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 2a') rd. C4, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent creditelor noi │ 8 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1a') rd. A28 col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii aferente creditelor noi │ 9 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 7 * 100 * 12/rd. 8)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│Sector guvernamental │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda aferentă creditelor noi │ 10 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 2a') rd. C4, col. 1*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent creditelor noi │ 11 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1a') rd. A28 col. 1*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii aferente creditelor noi │ 12 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 10 * 100 * 12/rd. 11)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│TOTAL CREDITE NOI │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda aferentă creditelor noi │ 13 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 2a') rd. C7, col. 1* + 3* + 4*)│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent creditelor noi (formular │ 14 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│anexa nr. 1a') rd. A49, col. 1* + 3* + 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii aferente creditelor noi │ 15 │ X │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 13 * 100 * 12/rd. 14)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│DEPOZITE NOI │
│SECTOR BANCAR │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda aferentă depozitelor noi │ 16 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 2b') rd. D1, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent depozitelor noi │ 17 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1b') rd. P1, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a depozitelor noi │ 18 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 16 * 100 * 12/rd. 17)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│SECTOR NEBANCAR │
│Sector neguvernamental │
│Persoane fizice │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda aferentă depozitelor noi │ 19 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 2b') rd. D4, col. 3*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent depozitelor noi │ 20 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1b') rd. P27, col. 3*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii aferente depozitelor noi │ 21 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 19 * 100 * 12/rd. 20)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│Persoane juridice │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda aferentă depozitelor noi │ 22 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 2b') rd. D4, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent depozitelor noi │ 23 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1b') rd. P27, col. 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii aferente depozitelor noi │ 24 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 22 * 100 * 12/rd. 23)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│Sector guvernamental │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda aferentă depozitelor noi │ 25 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 2b') rd. D4, col. 1*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent depozitelor noi │ 26 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(formular anexa nr. 1b') rd. P27, col. 1*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii aferente depozitelor noi │ 27 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 25 * 100 * 12/rd. 26)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┤
│TOTAL DEPOZITE NOI │
├───────────────────────────────────────────────────┬────┬─────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────────┬────────┬─────┬─────┤
│Dobânda aferentă depozitelor noi (formular │ 28 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│anexa nr. 2b') rd. D7, col. 1* + 3* + 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Sold mediu lunar aferent depozitelor noi (formular │ 29 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│anexa nr. 1b') rd. P49, col. 1* + 3* + 4*) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼────┼─────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────────┼────────┼─────┼─────┤
│Rata medie a dobânzii aferente depozitelor noi │ 30 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│(rd. 28 * 100 * 12/rd. 29)% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└───────────────────────────────────────────────────┴────┴─────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────────┴────────┴─────┴─────┘
Conducătorul băncii. Conducătorul Întocmit de:
..................... compartimentului Numele şi prenumele: ........
(numele şi prenumele) financiar-contabil, Telefon/interior: ...........
.........................
(numele şi prenumele)
|
1* - aferent sectorului guvernamental
2* - aferent sectorului neguvernamental
3* - aferent persoanelor fizice
4* - aferent persoanelor juridice