Având în vedere prevederile art. 3 alin. 2, art. 92 alin. 2, art. 93 alin. 2, art. 126 alin. 3, art. 128, 164, 165, art. 171 alin. 1 lit. i) şi alin. 2, art. 177 alin. 2 şi ale art. 185 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002, precum şi ale art. 90 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul dispoziţiilor art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 285 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002,
Banca Naţională a României emite prezentele norme.
CAPITOLUL I Dispoziţii generale
Art. 1. - Prezentele norme se aplică organizaţiilor cooperatiste de credit autorizate de Banca Naţională a României să funcţioneze şi reglementează condiţiile în care pot fi operate modificări în situaţia acestora, în scopul supravegherii prudenţiale.
Art. 2. - Orice modificare în situaţia organizaţiilor cooperatiste de credit se face cu respectarea prevederilor prezentelor norme, ale Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobate şi modificate prin Legea nr. 200/2002, şi ale Normelor Băncii Naţionale a României nr. 7/2000 privind autorizarea organizaţiilor cooperatiste de credit, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 3. - Termenii şi expresiile utilizate în prezentele norme au semnificaţia prevăzută în Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002.
Termenii de mai jos au următoarele semnificaţii:
a) aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a României, denumită în continuare aprobare prealabilă, este aprobarea care se solicită Băncii Naţionale a României şi de obţinerea căreia este condiţionată punerea în aplicare a hotărârii organelor statutare ale casei centrale în cazurile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a), b), c), d), f) şi g) şi la art. 25 sau exercitarea funcţiei de către conducătorii casei centrale;
b) ordonanţă - Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002;
c) hotărârea organului statutar - hotărârea adunării generale sau, după caz, a consiliului de administraţie al organizaţiei cooperatiste de credit.
CAPITOLUL II Modificări în situaţia caselor centrale
SECŢIUNEA 1
Modificări supuse aprobării prealabile
Art. 4. -(1) Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României modificările în situaţia caselor centrale referitoare la:
a) raza teritorială de operare;
b) denumire;
c) sediul social;
d) obiectul de activitate;
e) conducători;
f) auditorul financiar;
g) orice alte modificări ale actului constitutiv, cu excepţia celor supuse notificării Băncii Naţionale a României potrivit prevederilor secţiunii a 2-a.
(2) Cererea de aprobare a modificărilor prevăzute la alin. (1), semnată de unul dintre conducători, va fi însoţită de o expunere de motive şi de hotărârea organului statutar privind respectiva modificare.
(3) Înregistrarea în registrul comerţului a menţiunilor privind modificările în situaţia caselor centrale se va face numai după obţinerea aprobării Băncii Naţionale a României. Iniţierea formalităţilor necesare în acest sens se va face în termen de maximum 10 zile de la data obţinerii aprobării Băncii Naţionale a României. O copie de pe documentul care atestă înscrierea menţiunilor respective în registrul comerţului va fi transmisă Băncii Naţionale a României în termen de 10 zile de la data efectuării înregistrării.
SUBSECŢIUNEA 1
Raza teritorială de operare
Art. 5. - Modificarea razei teritoriale de operare a casei centrale se va face cu respectarea prevederilor art. 92 alin. 1 din ordonanţă.
SUBSECŢIUNEA a 2-a
Denumirea şi sediul social
Art. 6. - În cazul stabilirii unei noi denumiri a casei centrale se vor respecta condiţiile prevăzute la art. 96 din ordonanţă.
Art. 7. -(1) În situaţia schimbării sediului social al casei centrale se vor respecta prevederile art. 5 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Cererea de aprobare a schimbării sediului social al casei centrale va fi însoţită şi de dovada deţinerii cu titlu legal a spaţiului aferent sediului social, cu respectarea prevederilor art. 24 alin. (1) lit. c) din Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(3) În cererea de aprobare se va preciza clar adresa spaţiului viitorului sediu social al organizaţiei cooperatiste de credit şi se vor indica numerele de telefon/fax. Orice schimbare privind denumirea străzii sau numerele de telefon/fax se va notifica Băncii Naţionale a României în termen de 5 zile de la data la care a intervenit schimbarea respectivă.
SUBSECŢIUNEA a 3-a
Obiectul de activitate
Art. 8. -(1) Casele centrale pot desfăşura activităţile prevăzute la art. 104 din ordonanţă, în limita şi în condiţiile arătate în autorizaţia acordată de Banca Naţională a României.
(2) Orice modificare a obiectului de activitate, în sensul completării, reformulării sau restrângerii acestuia, este supusă aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României.
(3) Completarea sau reformularea obiectului de activitate al casei centrale se va face cu respectarea prevederilor art. 4 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(4) În obiectul de activitate autorizat al unei case centrale nu vor fi incluse activităţile care nu sunt definitorii pentru scopul în care aceasta se constituie şi funcţionează.
SUBSECŢIUNEA a 4-a
Conducătorii
Art. 9. -(1) Calitatea conducătorilor unei case centrale trebuie să corespundă condiţiilor prevăzute de ordonanţă.
(2) Evaluarea conducătorilor unei case centrale se va face pe baza cerinţelor specifice cuprinse în Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 10. - Documentaţia aferentă cererii de aprobare este cea prevăzută în Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 11. - Schimbarea de pe o funcţie de conducere pe o altă funcţie de conducere, în cadrul aceleiaşi case centrale, a unui conducător aprobat nu este supusă aprobării prealabile, urmând să fie notificată Băncii Naţionale a României conform dispoziţiilor cuprinse în secţiunea a 2-a.
Art. 12. -(1) În situaţia în care nu mai sunt îndeplinite condiţiile prevăzute de ordonanţă privind numărul conducătorilor unei case centrale şi/sau cetăţenia acestora şi, potrivit dispoziţiilor legale şi/sau statutare, aceste cerinţe nu pot fi îndeplinite altfel, consiliul de administraţie al casei centrale va proceda la numirea altor persoane în calitate de conducător.
(2) Completarea numărului de conducători, cu respectarea condiţiei privind cetăţenia acestora, se va realiza în termen de cel mult 3 luni de la data apariţiei situaţiei prevăzute la alin. (1).
SUBSECŢIUNEA a 5-a
Auditorul financiar
Art. 13. -(1) Fiecare casă centrală va avea un auditor financiar, numit în conformitate cu prevederile titlului III cap. 4 secţiunea a 4-a din ordonanţă şi aprobat de Banca Naţională a României.
(2) Evaluarea auditorului financiar al casei centrale se va face pe baza cerinţelor specifice cuprinse în Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 14. - În cazul înlocuirii auditorului financiar cererea de aprobare va fi însoţită şi de documentaţia prevăzută în Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
SECŢIUNEA a 2-a
Modificări supuse notificării
Art. 15. - Casele centrale vor notifica Băncii Naţionale a României, în termen de 5 zile de la data înregistrării menţiunilor corespunzătoare în registrul comerţului, modificările privind:
a) schimbarea unui conducător aprobat de pe o funcţie de conducere pe o altă funcţie de conducere;
b) numirea şi schimbarea administratorilor;
c) reţeaua de sucursale şi alte sedii secundare, în conformitate cu prevederile cap. III.
Art. 16. - În cazurile prevăzute la art. 15 lit. a) şi b) notificarea va fi însoţită de o expunere de motive, de hotărârea organului statutar cu privire la modificarea respectivă şi de copia de pe documentul care atestă înscrierea menţiunilor corespunzătoare în registrul comerţului.
Art. 17. -(1) În cazul schimbării unui conducător de pe o funcţie de conducere pe o altă funcţie de conducere se va prezenta şi o declaraţie sub semnătura persoanei în cauză, prin care să se confirme faptul că informaţiile cuprinse în documentaţia existentă în evidenţele Băncii Naţionale a României nu au suferit modificări sau, după caz, să se comunice modificările intervenite.
(2) Persoanele desemnate în calitate de administrator trebuie să îndeplinească condiţiile prevăzute de ordonanţă.
Art. 18. -(1) În termen de 5 zile de la data începerii efectuării de operaţiuni bancare, conform obiectului de activitate autorizat, casa centrală va notifica acest lucru Băncii Naţionale a României şi îi va transmite acesteia reglementările interne, aprobate de organele statutare, privind desfăşurarea operaţiunilor cu care şi-a început activitatea.
(2) Pe măsura extinderii activităţii cu efectuarea altor operaţiuni bancare, în limita obiectului de activitate autorizat, casa centrală va transmite Băncii Naţionale a României reglementările interne corespunzătoare, aprobate de organele statutare, în termen de 5 zile de la data începerii efectuării operaţiunilor respective.
(3) Pe măsura elaborării reglementărilor-cadru, casele centrale le vor transmite Băncii Naţionale a României.
(4) Modificările operate în reglementările interne şi în reglementările-cadru vor fi notificate Băncii Naţionale a României în termen de 5 zile de la aprobarea acestora de către organele statuare ale casei centrale şi vor fi aplicabile de la data notificării.
CAPITOLUL III Reţeaua teritorială
Art. 19. - Deschiderea de sedii secundare ale caselor centrale şi desfiinţarea acestora vor fi notificate Băncii Naţionale a României, împreună cu hotărârea organului statutar referitoare la aceasta, în termen de 5 zile de la data înregistrării în registrul comerţului a menţiunilor corespunzătoare. În cazul deschiderii de sedii secundare hotărârea organului statutar va cuprinde şi atribuţiile acestora.
Art. 20. - Persoanele desemnate să asigure conducerea unui sediu secundar al unei case centrale trebuie să îndeplinească cerinţele prevăzute la art. 15 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 21. -(1) În cazul deschiderii unui sediu secundar al casei centrale se vor comunica Băncii Naţionale a României:
-statutul sediului secundar (sucursală, agenţie etc.);
-adresa completă şi numărul de telefon şi/sau de fax ale sediului secundar;
-identitatea persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sediului secundar, însoţită de curriculum vitae şi de certificatul de cazier judiciar;
-copie de pe certificatul de înmatriculare la oficiul registrului comerţului, în cazul deschiderii unei sucursale a casei centrale, respectiv de pe cererea de înscriere a menţiunilor, în cazul deschiderii altor sedii secundare cărora nu li s-a conferit statutul de sucursală.
(2) Orice modificare a elementelor menţionate la alin. (1) va fi notificată Băncii Naţionale a României în termen de 5 zile de la data producerii acesteia.
Art. 22. - Sucursalele Băncii Naţionale a României vor deschide conturi pentru sediile secundare ale caselor centrale numai pe baza comunicării privind deschiderea sediului secundar respectiv, primită din partea Direcţiei supraveghere din cadrul Băncii Naţionale a României.
Art. 23. -(1) Fiecare casă centrală va lua măsurile prudenţiale care se impun pentru limitarea riscurilor implicate de extinderea reţelei de sedii secundare atât la nivelul casei centrale, cât şi la nivelul reţelei cooperatiste de credit din care face parte.
(2) Măsurile prevăzute la alin. (1) vor fi stabilite prin reglementările interne şi reglementările-cadru elaborate de casa centrală.
Art. 24. -(1) În situaţiile în care Banca Naţională a României va constata o evoluţie necorespunzătoare a indicatorilor de prudenţă ai unei case centrale, va putea interzice acesteia extinderea liberă a reţelei de sucursale şi alte sedii secundare, orice deschidere de sedii secundare noi urmând a fi supusă aprobării prealabile.
(2) În cazul în care Banca Naţională a României va constata o evoluţie necorespunzătoare a indicatorilor de prudenţă la nivelul unei reţele cooperatiste de credit, va putea solicita casei centrale luarea unor măsuri de limitare a extinderii reţelei de sedii secundare a organizaţiilor cooperatiste de credit din reţea.
CAPITOLUL IV Actul constitutiv-cadru
Art. 25. -(1) Este supusă aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României orice modificare a actului constitutiv-cadru elaborat de o casă centrală şi aprobat de Banca Naţională a României.
(2) Cererea de aprobare a modificării actului constitutiv-cadru, semnată de unul dintre conducătorii casei centrale, va fi însoţită şi de hotărârea organului statutar privind respectiva modificare.
(3) Casele centrale vor supraveghea realizarea modificărilor actelor constitutive ale cooperativelor de credit afiliate şi/sau ale regulamentelor de organizare şi funcţionare ale acestora potrivit modificărilor actului constitutiv-cadru, aprobate de Banca Naţională a României.
(4) Înregistrarea în registrul comerţului a menţiunilor privind modificările actelor constitutive ale cooperativelor de credit prevăzute la alin. (3) se va face în termen de 45 de zile de la data aprobării Băncii Naţionale a României cu privire la modificarea actului constitutiv-cadru.
CAPITOLUL V Modificări în situaţia cooperativelor de credit
Art. 26. - În termen de 60 de zile de la data publicării prezentelor norme în Monitorul Oficial al României, Partea I, casele centrale vor elabora reglementări proprii privind condiţiile în care pot fi efectuate modificări în situaţia cooperativelor de credit afiliate, cu respectarea prevederilor prezentelor norme, ale ordonanţei şi ale Normelor Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 27. - În cazul modificării firmei unei cooperative de credit, a adresei sediului său social, a firmei casei centrale la care este afiliată, a conducătorilor, a cenzorilor/auditorului financiar şi/sau a membrilor consiliului de administraţie, o copie de pe documentul care atestă înscrierea în registrul comerţului a menţiunilor respective va fi transmisă Băncii Naţionale a României de către casa centrală la care cooperativa de credit este afiliată, în termen de 10 zile de la data efectuării înregistrării.
Art. 28. -(1) Membrii cooperatori care intenţionează să subscrie şi să verse la capitalul social al unei cooperative de credit părţi sociale în valoare de cel puţin echivalentul în lei al 10.000 euro trebuie să obţină aprobarea prealabilă a casei centrale la care cooperativa de credit este afiliată.
(2) Evaluarea de către casa centrală a membrilor cooperatori menţionaţi la alin. (1) se va face pe baza cerinţelor specifice prevăzute la art. 41 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 29. - Casele centrale vor notifica Băncii Naţionale a României instituirea măsurilor de administrare specială a cooperativelor de credit afiliate, împreună cu obiectivele vizate, în termen de 3 zile de la data hotărârii.
Art. 30. -(1) Casele centrale vor notifica Băncii Naţionale a României dispunerea măsurilor de lichidare a cooperativelor de credit afiliate, în termen de 3 zile de la data hotărârii.
(2) Casele centrale menţionate la alin. (1) vor solicita, în nume propriu, retragerea autorizaţiilor de funcţionare ale cooperativelor de credit afiliate asupra cărora au dispus începerea procedurilor de lichidare, în termen de 30 de zile de la data hotărârii.
(3) Autorizaţiile de funcţionare ale cooperativelor de credit aflate în situaţia menţionată la alin. (1) vor fi restituite Băncii Naţionale a României de către casele centrale la care acestea sunt afiliate, în termen de 10 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a hotărârii Băncii Naţionale a României de retragere a acestora.
CAPITOLUL VI Dispoziţii finale
Art. 31. -(1) Cererile de aprobare şi notificările privind modificările în situaţia organizaţiilor cooperatiste de credit, adresate Băncii Naţionale a României, menţionate în prezentele norme, precum şi documentaţia aferentă, împreună cu hotărârea organelor statutare în problema respectivă, se vor transmite Băncii Naţionale a României - Direcţia supraveghere.
(2) Documentaţia trebuie să fie prezentată în limba română; actele cu caracter oficial şi cele sub semnătură privată, pentru care nu este prevăzută în ordonanţă forma în care acestea se remit Băncii Naţionale a României, vor fi prezentate în original sau în copie legalizată, după caz.
Art. 32. - În scopul aplicării corespunzătoare a prezentelor norme Banca Naţională a României poate solicita caselor centrale orice alte documente şi informaţii, dacă cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.
Art. 33. -(1) Banca Naţională a României va putea respinge o cerere de aprobare înaintată potrivit prezentelor norme, dacă nu sunt îndeplinite cerinţele ordonanţei şi ale normelor date în aplicarea acesteia.
(2) În cazul modificărilor în situaţia caselor centrale supuse notificării, care nu sunt conforme ordonanţei sau reglementărilor emise în aplicarea acesteia, Banca Naţională a României va dispune remedierea deficienţelor existente. În cazul în care acestea nu sunt remediate în termenul stabilit de Banca Naţională a României, devin incidente prevederile art. 37.
(3) Prevederile alin. (2) se aplică în mod corespunzător şi în situaţiile în care, pe baza analizei efectuate, Banca Naţională a României constată că normele interne ale casei centrale nu îndeplinesc condiţiile prevăzute la art. 18.
Art. 34. - Hotărârea Băncii Naţionale a României cu privire la aprobarea sau respingerea unei cereri înaintate potrivit prezentelor norme va fi comunicată în scris solicitantului, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia în cazul respingerii cererii.
Art. 35. -(1) În cazul în care conducătorii şi/sau auditorul financiar aprobaţi ai unei case centrale nu mai îndeplinesc condiţiile prevăzute de ordonanţă şi de reglementările emise în aplicarea acesteia, Banca Naţională a României va proceda la retragerea aprobării, conform prevederilor art. 189 din ordonanţă.
(2) În conformitate cu prevederile art. 117 din ordonanţă, persoana căreia i s-a retras aprobarea în calitate de conducător al unei case centrale decade şi din calitatea de administrator.
Art. 36. - Fiecare casă centrală va supraveghea îndeplinirea de către cooperativele de credit afiliate a prevederilor prezentelor norme şi a celor din reglementările-cadru elaborate de casa centrală.
Art. 37. - Nerespectarea prezentelor norme atrage aplicarea sancţiunilor şi/sau a măsurilor prevăzute la art. 189, 190 şi 191 din ordonanţă.
GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISĂRESCU
Bucureşti, 27 noiembrie 2002.
Nr. 19.