Art. 1595. - (1) În aplicarea art. 1973 din O.U.G. nr. 99/2006 societăţile financiare holding-mamă, persoane juridice române, şi societăţile financiare holding mixte-mamă, persoane juridice române, precum şi societăţile financiare holding-mamă sau societăţile financiare holding mixte-mamă situate în alte state membre pentru care, ca urmare a aplicării prevederilor art. 176 din aceeaşi ordonanţă de urgenţă, Banca Naţională a României are calitatea de supraveghetor consolidant, trebuie să prezinte Băncii Naţionale a României, în calitate de supraveghetor consolidant, o cerere de aprobare, potrivit modelului prevăzut în anexa nr. 14 la prezentul regulament, însoţită de următoarele:
a) procura autentică sau, după caz, delegaţie avocaţială, semnată de toţi acţionarii direcţi ai entităţii solicitante, prin care aceştia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relaţia cu Banca Naţională a României pe parcursul instrumentării cererii de aprobare;
b) o prezentare generală a societăţii financiare holdingmamă sau a societăţii financiare holding mixte-mamă solicitante;
c) o prezentare generală privind organizarea structurală a grupului din care face parte societatea financiară holding-mamă sau societatea financiară holding mixtă-mamă, cu indicarea tuturor filialelor şi a poziţiei entităţii solicitante în cadrul grupului, precum şi a situării şi a tipului de activitate desfăşurate de fiecare dintre entităţile grupului;
d) informaţii privind desemnarea membrilor conducerii superioare, respectiv în cazul societăţilor financiare holdingmamă sau al societăţilor financiare holding mixte-mamă, persoane juridice române, a cel puţin 2 directori, în cazul sistemului unitar de administrare, şi a cel puţin 3 membri ai directoratului, în cazul sistemului dualist de administrare, sau menţionarea în cazul societăţilor financiare holding-mamă sau al societăţilor financiare holding mixte-mamă, situate în alte state membre, a cel puţin 2 persoane, însoţite de o declaraţie privind însuşirea de către persoanele respective a informaţiilor şi documentelor transmise Băncii Naţionale a României potrivit prezentului titlu;
e) informaţiile şi documentele prevăzute în anexa nr. 8 la Regulamentul BNR nr. 5/2013 pentru fiecare membru al organului de conducere al entităţii solicitante;
f) informaţiile şi documentele prevăzute în anexa nr. 5 la prezentul regulament pentru societăţile financiare holding-mamă şi societăţile financiare holding mixte-mamă, care au deţineri calificate direct sau indirect într-o instituţie de credit, precum şi pentru acţionarii acestora prevăzuţi la art. 1592 alin. (2). Documentele şi informaţiile transmise potrivit anexei nr. 5 vor fi semnate de persoanele evaluate;
g) descrierea cadrului de administrare a activităţii şi a mecanismelor de control intern, inclusiv repartizarea sarcinilor în cadrul grupului din care fac parte entităţile solicitante;
h) o declaraţie din care să rezulte dacă societatea financiară holding-mamă sau societatea financiară holding mixtă-mamă a fost sau nu desemnată ca entitate de rezoluţie în unul dintre grupurile de rezoluţie din cadrul grupului în conformitate cu strategia de rezoluţie stabilită de Banca Naţională a României, în calitate de autoritate de rezoluţie, sau de o altă autoritate de rezoluţie implicată, în temeiul Legii nr. 312/2015 privind redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative în domeniul financiar, cu modificările şi completările ulterioare, sau al prevederilor care transpun Directiva 2014/59/UE în legislaţia altor state membre;
i) prezentarea, dacă este cazul, a informaţiilor din care să rezulte că o filială care este instituţie de credit este desemnată ca fiind responsabilă cu asigurarea respectării de către grup a cerinţelor prudenţiale pe bază consolidată şi aceasta are la dispoziţie toate mijloacele necesare şi prerogativele legale pentru a îndeplini obligaţiile respective în mod eficace;
j) datele de identificare ale persoanelor care au legături strânse cu societatea financiară holding-mamă sau societatea financiară holding mixtă-mamă, altele decât acţionarii şi membrii organului de conducere, şi o încadrare a relaţiilor existente între acestea şi entităţile solicitante, potrivit prevederilor art. 4 alin. (1) pct. 38 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
k) o prezentare a cadrului legislativ şi instituţional, precum şi a măsurilor de natură administrativă din jurisdicţia statelor, inclusiv cele terţe, ce guvernează fiecare din entităţile din cadrul grupului, care să cuprindă cel puţin informaţii referitoare la: autorităţile responsabile cu supravegherea şi sistemul de supraveghere a sectorului financiar, legislaţia în domeniul secretului profesional în domeniul financiar, al prevenirii spălării banilor şi al finanţării terorismului, standardele privind cunoaşterea clientelei şi orice alte informaţii relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudenţiale a grupului pe bază consolidată de către Banca Naţională a României, în calitate de supraveghetor consolidant, cum ar fi restricţionarea accesului la informaţii ori a posibilităţii efectuării unor verificări la faţa locului;
l) în scopul evaluării îndeplinirii condiţiilor de aprobare prevăzute la art. 1974 din O.U.G. nr. 99/2006, respectiv a condiţiilor de exceptare de la obligaţia de aprobare prevăzute la art. 1975 din O.U.G. nr. 99/2006, orice alte informaţii pe care societăţile financiare holding-mamă şi societăţile financiare holding mixte-mamă solicitante le consideră necesare.
(2) În aplicarea prevederilor alin. (1) lit. b) sunt transmise următoarele documente şi informaţii:
a) informaţii referitoare la denumirea şi sigla pe care entităţile solicitante le utilizează;
b) copie legalizată a actului constitutiv al entităţii solicitante sau un exemplar original al acestuia;
c) forma juridică, data şi jurisdicţia înregistrării sau constituirii sale;
d) adresa sediului social/sediului real;
f) în cazul în care societatea financiară holding-mamă sau societatea financiară holding mixtă-mamă solicitantă este înregistrată într-un registru central, în registrul comerţului, în registrul societăţilor comerciale sau într-un registru public similar, numele registrului în care este înscrisă instituţia de credit solicitantă şi numărul de înregistrare sau un mijloc echivalent de identificare în registrul respectiv;
g) dacă este disponibil, identificatorul entităţii juridice (LEI);
h) dacă este disponibilă, ultima situaţie financiară anuală consolidată la nivel de grup sau, în caz contrar, situaţia financiară consolidată previzionată pentru următorul an;
i) dacă este disponibilă, pagina sa de internet;
j) un rezumat al istoricului entităţii solicitante şi al filialelor grupului din care face parte, realizat potrivit prevederilor art. 98 din prezentul regulament.
(3) În aplicarea prevederilor alin. (1) lit. c) sunt transmise:
a) informaţii cu privire la toate filialele din cadrul grupului - care vor cuprinde cel puţin următoarele: denumirea şi sigla, adresa sediului social/sediului real, forma juridică şi jurisdicţia înregistrării/constituirii, datele de contact;
b) o prezentare a structurii acţionariatului la nivel de grup;
c) descrierea activităţilor, inclusiv a celor nebancare, pe care le desfăşoară entitatea solicitantă, precum şi fiecare dintre entităţile din cadrul grupului;
d) o descriere a poziţiei şi a rolului entităţii solicitante în cadrul grupului şi a deciziilor operaţionale, de management sau financiare pe care aceasta le poate dispune cu privire la entităţile din cadrului grupului din care face parte.
(4) În aplicarea prevederilor alin. (1) lit. g) entităţile solicitante prezintă:
a) informaţii privind structura operaţională şi organizatorică a entităţii şi a grupului din care face parte;
b) informaţii privind cadrul aferent controlului intern, care vor include cel puţin următoarele elemente:
(i) o prezentare generală a organizării interne, inclusiv a resurselor bugetare şi umane dedicate, a funcţiilor de control intern, inclusiv o explicaţie a modului în care vor fi îndeplinite la nivelul grupului toate cerinţele legale şi prudenţiale, prevăzute în legislaţia naţională şi a Uniunii Europene aplicabilă în materie, inclusiv cerinţele în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului;
(ii) o prezentare a politicilor, mecanismelor şi procedurilor de control intern stabilite la nivel de grup, respectiv politica privind prevenirea şi gestionarea conflictelor de interese, politica de remunerare, politica de externalizare, proceduri administrative şi contabile solide la nivel de grup, precum şi o repartizare clară a responsabilităţilor în cadrul aferent controlului intern;
(iii) o descriere a cadrului de administrare a riscurilor, precum şi a politicilor şi a procedurilor de natură să asigure identificarea, măsurarea, evaluarea, monitorizarea, administrarea, diminuarea şi raportarea riscurilor aferente activităţilor la nivel consolidat.
În special sunt prezentate politicile şi procesele instituite la nivel de grup privind riscul de credit, riscul de piaţă, riscul de lichiditate şi riscul operaţional;
c) repartizarea sarcinilor în cadrul grupului din care entităţile solicitante fac parte, cu prezentarea şi indicarea în clar a responsabilităţilor aferente fiecărei entităţi din grup;
d) prezentarea mecanismelor de comunicare instituite la nivelul grupului de natură să permită accesul şi schimbul de informaţii pentru membrii organului de conducere şi persoanele care asigură coordonarea funcţiilor de control intern pentru entităţile din cadrul grupului;
e) descrierea modului în care politicile şi procesele stabilite de entitatea solicitantă sunt integrate şi puse în aplicare la nivel de grup, astfel încât toate sursele de risc să fie identificate, măsurate şi monitorizate pe o bază consolidată;
f) prezentarea mecanismelor prin care conducerea societăţii financiare-holding-mamă sau societăţii-financiare holding mixtemamă se asigură că activităţile derulate de către entităţile din grup, inclusiv cele stabilite în alte state, sunt adecvate profilului lor de risc.
Art. 1598. - (1) În aplicarea art. 1597 sunt supuse notificării Băncii Naţionale a României, în calitate de supraveghetor consolidant, modificările în situaţia societăţilor financiare holding-mamă şi a societăţilor financiare holding mixte-mamă referitoare la:
a) elemente de identificare a societăţii financiare holdingmamă şi a societăţii financiare holding mixte-mamă, referitoare la: denumire, siglă, sediul social, date de contact;
b) activitatea principală a societăţii financiare holding-mamă şi a societăţii financiare holding mixte-mamă;
c) organizarea structurală a grupului şi repartizarea sarcinilor în interiorul grupului;
d) modificări ale cadrului de administrare a activităţii la nivel de grup, altele decât cele prevăzute la lit. c);
e) desemnarea societăţii financiare holding-mamă sau societăţii financiare holding mixte-mamă ca entitate de rezoluţie în unul dintre grupurile de rezoluţie din cadrul grupului din care aceasta face parte, în conformitate cu strategia de rezoluţie stabilită de Banca Naţională a României, în calitate de autoritate de rezoluţie, sau de o altă autoritate de rezoluţie implicată, în temeiul Legii nr. 312/2015 privind redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative în domeniul financiar, cu modificările şi completările ulterioare, sau al prevederilor care transpun Directiva 2014/59/UE în legislaţia altor state membre;
f) retragerea desemnării unei filiale, care este instituţie de credit, ca fiind responsabilă cu asigurarea respectării de către grup a cerinţelor prudenţiale pe bază consolidată;
g) deţineri calificate deţinute de societăţile financiare holdingmamă şi societăţile financiare holding mixte-mamă în instituţii de credit;
h) modificări cu privire la structura acţionariatului societăţilor financiare holding-mamă şi al societăţilor financiare holding mixte-mamă;
i) modificări cu privire la membrii organului de conducere, altele decât cele prevăzute la art. 196 alin. (9) din O.U.G. nr. 99/2006, şi reglementările emise în aplicarea acestuia;
j) persoanele care au legături strânse cu societatea financiară holding-mamă sau cu societatea financiară holding mixtă-mamă;
k) modificări cu privire la cadrul legislativ şi instituţional din jurisdicţia statelor ce guvernează una sau mai multe entităţi din cadrul grupului care pot determina eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudenţiale de către Banca Naţională a României, în calitate de supraveghetor consolidant;
l) orice alte modificări faţă de informaţiile şi documentele transmise potrivit art. 1595 din prezentul regulament.
(2) Dacă nu se prevede altfel, notificarea prevăzută la alin. (1) se transmite Băncii Naţionale a României, în calitate de supraveghetor consolidant, în termen de maximum 20 de zile calendaristice de la data realizării modificării.