Având în vedere prevederile art. 26 alin. (2) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 11, art. 25 alin. 3, art. 38 alin. 1 şi ale art. 51 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul prevederilor art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare,
Banca Naţională a României emite prezentele norme.
Art. I. - Normele nr. 2/1999 privind autorizarea băncilor, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 58 din 10 februarie 1999, modificate prin Normele nr. 6/1999, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 182 din 28 aprilie 1999, şi prin Normele nr. 10/1999, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 5 din 10 ianuarie 2000, se modifică şi se completează după cum urmează:
1. Alineatul 2 al articolului 5 va avea următorul cuprins:
"În termen de cel mult 4 luni de la data primirii documentelor prevăzute la alin. 1 Banca Naţională a României va decide cu privire la autorizarea funcţionării băncii şi, după caz, va elibera autorizaţia de funcţionare, însoţită de aprobările pentru acţionarii semnificativi ai băncii - persoană sau grup de persoane - şi pentru persoanele desemnate în calitate de conducător, administrator şi auditor independent, sau va comunica în scris decizia sa privind respingerea cererii, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia."
2. După articolul 12 se introduc articolele 121, 122 şi 123 cu următorul cuprins:
"Art. 121. - Organizarea şi conducerea băncii trebuie să corespundă cerinţelor legii şi unei practici bancare prudente şi sănătoase. În acest sens banca va fi organizată astfel încât:
a) să fie create premisele pentru realizarea obiectivelor propuse;
b) să fie respectate prevederile legale cu privire la constituirea comitetului de risc, comitetului de administrare a activelor şi pasivelor şi a comitetului de credite;
c) toţi conducătorii băncii să fie implicaţi în coordonarea activităţilor curente care presupun asumarea de către bancă a riscurilor specifice.
În sensul celor prevăzute la lit. c), în componenţa fiecăruia dintre comitetele menţionate la lit. b) se va regăsi cel puţin un conducător, altul decât cel desemnat să coordoneze structurile organizatorice implicate în activităţile care fac obiectul analizei şi deciziilor care se iau în aceste comitete.
Art. 122. - Nu pot deţine calitatea de fondator, acţionar, conducător, administrator ori cenzor persoanele nominalizate în anexa la Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 159/2001 pentru prevenirea şi combaterea utilizării sistemului financiar-bancar în scopul finanţării de acte de terorism şi în lista întocmită în conformitate cu prevederile art. 5 din această ordonanţă.
Prevederile alin. 1 se aplică şi în cazul fondatorilor şi acţionarilor, persoane juridice, la care unul sau mai mulţi dintre acţionarii sau administratorii acestora sunt persoane nominalizate în listele prevăzute la alin. 1.
Art. 123. - Interdicţia prevăzută la art. 122 alin. 1 se aplică şi în cazul persoanelor care au fost condamnate pentru infracţiuni de corupţie, spălare de bani, infracţiuni contra patrimoniului, abuz, luare sau dare de mită, fals şi uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală ori alte fapte de natură să conducă la concluzia că nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase şi prudente a băncii."
3. După articolul 13 se introduc articolele 131 şi 132 cu următorul cuprins:
"Art. 131. - Calitatea fondatorilor şi acţionarilor semnificativi trebuie să corespundă cerinţelor prevăzute de lege şi de prezentele norme.
La evaluarea acestor persoane se va urmări ca, pe lângă îndeplinirea condiţiilor prevăzute de lege, acestea să dispună de o situaţie financiară care să le permită onorarea obligaţiilor lor patrimoniale şi care să asigure premisele pentru susţinerea financiară a băncii în cazul în care situaţia acesteia se deteriorează.
Sumele destinate participării la capitalul social al băncii trebuie să provină din surse proprii şi să nu reprezinte sume împrumutate ori puse la dispoziţie, indiferent cu ce titlu, de alte persoane fizice sau juridice.
Persoanele juridice care au calitatea de fondator sau de acţionar semnificativ trebuie să fi înregistrat în ultimii 3 ani de activitate un activ net pozitiv şi să dispună, potrivit ultimei situaţii financiar-contabile - bilanţ contabil sau, după caz, balanţă de verificare -, de un activ net de cel puţin 5 ori mai mare decât nivelul participaţiei subscrise la capitalul social al băncii şi de un nivel al lichidităţilor - numerar şi disponibilităţi în conturi - cel puţin la nivelul participaţiei.
Persoanele fizice care au calitatea de fondator sau de acţionar semnificativ trebuie să dispună de venituri personale neafectate îndeplinirii altor obligaţii patrimoniale, care să acopere nivelul participaţiei subscrise la capitalul social al băncii şi care să aibă caracter de continuitate.
Art. 132. - La evaluarea fondatorilor şi acţionarilor semnificativi vor fi luate în considerare informaţii legate de reputaţia şi de activitatea acestor persoane, inclusiv cele rezultând din calitatea de acţionar, conducător sau administrator al unei bănci, deţinută anterior, precum şi orice alte circumstanţe de natură să conducă la concluzia că nu sunt îndeplinite condiţiile prevăzute de lege, pentru cauze cum ar fi:
a) nu se poate stabili provenienţa fondurilor ce vor fi utilizate pentru obţinerea participaţiei la capitalul social al băncii sau justificarea prezentată nu este suficientă pentru a determina dacă sunt îndeplinite cerinţele prevăzute de lege şi de prezentele norme;
b) din informaţiile furnizate de persoanele respective nu rezultă în mod clar natura activităţii desfăşurate de acestea şi - în cazul persoanelor juridice - identitatea persoanelor care deţin controlul direct sau indirect asupra acestora, nepermiţând astfel realizarea unei supravegheri eficiente;
c) informaţiile disponibile referitoare la activitatea, tranzacţiile desfăşurate ori la influenţa de orice natură - politică, economică, familială, personală -, la care sunt supuse persoanele respective, conduc la concluzia că există posibilitatea ca banca să nu îşi desfăşoare activitatea în conformitate cu prevederile legii şi cu cerinţele unei practici bancare prudente şi sănătoase;
d) persoanele respective sau persoanele din grupul din care fac parte au făcut în ultimii 10 ani obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare care s-au încheiat cu sancţiuni sau interdicţii ori fac în prezent obiectul unor asemenea anchete sau proceduri."
4. Articolul 15 va avea următorul cuprins:
"Art. 15. - Fondurile de investiţii, fondurile cu capital de risc ori alte organisme de plasament colectiv în valori mobiliare, fără personalitate juridică, asociaţiile, fundaţiile, ligile, sindicatele ori alte forme de asociere sindicală şi orice alte forme de asociere similare nu pot participa ca fondator sau acţionar semnificativ la capitalul social al unei bănci.
Interdicţia prevăzută la alin. 1 se aplică şi în cazul:
a) persoanelor juridice ori altor entităţi înregistrate în state cu care România nu întreţine relaţii diplomatice sau în jurisdicţii care nu instituie obligativitatea întocmirii situaţiilor contabile, ţinerii registrelor comerciale şi/sau permit păstrarea anonimatului în ceea ce priveşte identitatea acţionarilor şi administratorilor;
b) persoanelor care justifică sursa fondurilor prin venituri obţinute din activităţi desfăşurate în statele sau jurisdicţiile prevăzute la lit. a)."
5. Articolul 16 se abrogă.
6. Articolul 17 va avea următorul cuprins:
"Art. 17. - Calitatea conducătorilor băncii trebuie să fie adecvată funcţiei pentru care au fost desemnaţi. Aceste persoane trebuie să aibă o bună reputaţie şi să îndeplinească condiţiile prevăzute de lege şi cerinţele specifice cuprinse în prezentele norme.
Persoanele care probează îndeplinirea condiţiei de studii cu diplome obţinute în străinătate vor prezenta un document eliberat de autorităţile române competente, care să ateste recunoaşterea şi echivalarea actelor de studii respective.
Pentru îndeplinirea condiţiei privind experienţa profesională în domeniul financiar-bancar persoanele propuse în calitate de conducător trebuie să fi lucrat cel puţin 7 ani în una sau mai multe dintre entităţile prevăzute în anexa nr. 9 la prezentele norme, din care cel puţin 5 ani să fi exercitat responsabilităţi decurgând din:
a) ocuparea unui post de conducere (cel puţin şef de serviciu sau echivalent) într-o bancă, în Banca Naţională a României, Ministerul Finanţelor Publice, Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, Curtea de Conturi sau în instituţii similare din străinătate, post care prin natura responsabilităţilor implică atribuţii de coordonare şi conducere a unui compartiment a cărui activitate este relevantă pentru instituţia respectivă;
b) asigurarea conducerii efective a unei societăţi care îşi desfăşoară activitatea pe piaţa de capital, a unei societăţi de leasing financiar sau a unei societăţi de asigurare-reasigurare;
c) desfăşurarea unei activităţi, cel puţin la nivel de consilier (expert), într-o instituţie financiar-bancară internaţională, într-un domeniu relevant al activităţii acesteia.
Persoanele aflate în situaţia menţionată la lit. b) trebuie să fi exercitat cel puţin 3 ani una dintre responsabilităţile prevăzute la lit. a) sau c).
Perioada în care persoana a exercitat concomitent mai multe dintre responsabilităţile menţionate în acest articol se ia în considerare o singură dată."
7. După articolul 17 se introduc articolele 171 şi 172 cu următorul cuprins:
"Art. 171. - Deosebit de îndeplinirea condiţiilor de calificare şi experienţă profesională prevăzute de lege, evaluarea unei persoane se va face în fiecare caz, luându-se în considerare circumstanţe şi informaţii legate de activitatea, experienţa şi reputaţia persoanei în cauză, inclusiv cele rezultând din calitatea de acţionar, conducător, administrator, cenzor sau auditor independent al unei bănci, deţinută anterior, precum şi orice alte situaţii relevante, cum ar fi:
a) persoana respectivă s-a aflat în conflict cu vreo autoritate de supraveghere din domeniul financiar-bancar din România sau din străinătate, a fost sancţionată sau i s-a refuzat ori i s-a retras o autorizaţie de către o asemenea autoritate sau s-a aflat în altă situaţie care prin aspectele relevate ar putea avea efecte negative asupra imaginii băncii la care persoana în cauză este propusă în calitate de conducător;
b) persoana a exercitat fără aprobarea autorităţii competente o funcţie pentru care, potrivit dispoziţiilor legale aplicabile, era prevăzută obligativitatea obţinerii unei astfel de aprobări;
c) în calitate de conducător sau administrator al unei bănci, persoană juridică română sau sucursală a unei bănci străine, persoana nu şi-a asumat responsabilităţile decurgând din această calitate, deciziile privind administrarea băncii/sucursalei fiind luate de acţionari, sau a participat la adoptarea şi/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acesteia, prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale sau de grup, în detrimentul intereselor băncii/sucursalei respective;
d) o bancă a înregistrat o evoluţie necorespunzătoare a indicatorilor de prudenţă sau a făcut obiectul unor măsuri de supraveghere specială, de administrare specială ori al altor măsuri similare instituite de autoritatea de supraveghere, ca urmare a activităţii desfăşurate în perioada în care persoana a avut calitatea de conducător sau de membru în consiliul de administraţie al băncii în cauză;
e) entităţile în conducerea sau administrarea cărora persoana respectivă a exercitat responsabilităţi ori la care este sau a fost acţionar semnificativ, asociat ori asociat comanditat s-au aflat în conflict cu vreo autoritate din România sau din străinătate, însărcinată cu supravegherea sistemului financiar-bancar, au fost supuse vreunei sancţiuni dispuse de o asemenea autoritate ori aceasta le-a refuzat sau le-a retras o autorizaţie în domeniul financiar-bancar;
f) persoana face obiectul unor proceduri penale sau administrative, aflate în curs de desfăşurare, pentru cauze care au relevanţă asupra calităţilor necesare unui conducător de bancă.
La evaluarea conducătorilor propuşi se va avea în vedere şi dacă fundamentarea obiectivelor propuse, modalităţile de realizare şi rezultatele preconizate prin studiul de fezabilitate prezentat şi însuşit de aceştia are la bază o abordare competentă şi realistă.
Art. 172. - Nu vor putea fi numite în calitate de conducător al unei bănci persoanele cărora, printr-o dispoziţie legală, o hotărâre judecătorească ori o decizie administrativă, le este interzis să conducă o instituţie financiar-bancară sau care se află în vreuna dintre situaţiile de incompatibilitate prevăzute de legislaţia în vigoare."
8. Articolul 18 va avea următorul cuprins:
"Art. 18. - Persoanele propuse în calitate de administrator, cenzor şi auditor independent trebuie să îndeplinească cerinţele prevăzute de lege şi să nu se afle în vreo situaţie de incompatibilitate prevăzută de legislaţia în vigoare.
La evaluarea persoanelor propuse în calitate de administrator se vor avea în vedere criteriile prevăzute la art. 171 alin. 1 şi la art. 172 pentru conducătorii unei bănci.
Pentru îndeplinirea condiţiei de experienţă în domeniul financiar-bancar persoanele propuse în calitate de administrator, altele decât conducătorii băncii, trebuie să fi lucrat cel puţin 3 ani în una sau mai multe dintre entităţile prevăzute în anexa nr. 9 la prezentele norme, într-un compartiment a cărui activitate este relevantă pentru specificul entităţii respective sau să fi asigurat conducerea efectivă a unei astfel de entităţi."
9. Literele e), f) şi h) ale articolului 20 vor avea următorul cuprins:
"e) chestionarul (anexa nr. 2) completat şi semnat de fondatori.
În plus, pentru fondatorii persoane juridice se vor prezenta:
- extras din registrul comerţului ori din alt registru public din ţara de origine sau orice alt document oficial echivalent, care să ateste cel puţin denumirea, data înmatriculării, persoanele împuternicite legal să reprezinte persoana juridică şi obiectul de activitate;
- o prezentare a persoanei juridice, sub semnătura împuternicitului legal, din care să rezulte organizarea acesteia, inclusiv reţeaua de unităţi teritoriale, filialele deţinute în ţara de origine şi în străinătate, activitatea desfăşurată, structura acţionariatului, inclusiv identitatea persoanelor care deţin controlul direct sau indirect asupra acesteia;
- ultimele trei bilanţuri contabile auditate, care să ateste că persoana juridică a desfăşurat activitate în această perioadă, şi cele mai recente situaţii financiar-contabile ale fondatorului şi, după caz, ale societăţii a cărei filială este fondatorul;
- la solicitarea Băncii Naţionale a României, curriculum vitae şi certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol, pentru membrii consiliului de administraţie şi/sau pentru persoanele care asigură conducerea activităţii curente a fondatorului.
Pentru fondatorii persoane fizice se vor mai prezenta:
- curriculum vitae din care să rezulte activitatea desfăşurată în prezent şi în ultimii 10 ani, inclusiv numele angajatorului, natura activităţii desfăşurate, poziţia deţinută şi alte informaţii relevante legate de activitatea acestuia, şi în care să se indice entităţile în care persoana fizică deţine în prezent sau a deţinut în ultimii 10 ani calitatea de membru al consiliului de administraţie sau o poziţie echivalentă;
- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol;
- declaraţie de venit întocmită în conformitate cu legislaţia din ţara de origine, vizată de autoritatea fiscală sau, după caz, certificată conform legislaţiei din ţara respectivă; în cazul în care legislaţia din ţara de origine nu prevede o astfel de declaraţie, se va prezenta un document oficial care să ateste acest fapt şi se va completa declaraţia prevăzută în anexa nr. 3;
- în cazul unei participaţii mai mari decât echivalentul în lei a 10.000 euro, ultimul bilanţ al societăţilor la care persoana fizică este asociat/acţionar şi orice alte documente considerate relevante pentru justificarea corespunzătoare a sursei declarate a fondurilor;
- declaraţie privind natura şi cuantumul datoriilor existente la data depunerii documentaţiei faţă de alte persoane fizice şi/sau juridice, inclusiv faţă de autorităţi publice centrale şi/sau locale;
f) studiul de fezabilitate, însuşit de conducătorii propuşi ai băncii, care să descrie obiectivele, politicile şi strategiile băncii şi care să cuprindă:
- estimări ale bilanţului şi ale contului de profit şi pierderi pentru următorii 3 ani, întocmite potrivit normelor metodologice în materie emise de Banca Naţională a României;
- descrierea clientelei, a produselor şi serviciilor oferite şi a segmentului de piaţă pe care banca intenţionează să desfăşoare activitatea;
- sursele de finanţare, structura activelor, strategia de investiţii, inclusiv dezvoltarea reţelei de unităţi teritoriale;
- descrierea politicilor în domeniul fondurilor proprii, gestiunii riscului de lichiditate, concentrării riscului, operaţiunilor de creditare etc.;
- proiectul structurii organizatorice şi de conducere a activităţii, care să cuprindă atribuţiile fiecărui compartiment, cu precizarea numărului şi repartiţiei personalului pe funcţii, componenţa comitetului de risc, a comitetului de administrare a activelor şi pasivelor şi a comitetului de credite, repartizarea responsabilităţilor între conducătorii băncii, aceste comitete şi consiliul de administraţie, organizarea şi gestiunea sistemului informaţional, inclusiv sistemele de securitate;
- descrierea sistemului de control intern, care va cuprinde metodele şi mijloacele de monitorizare şi control al riscurilor specifice, inclusiv politica privind cunoaşterea clientelei şi măsurile de prevenire a spălării banilor prin intermediul băncii;
...............................................................................................
|
h) comunicare privind identitatea administratorilor, alţii decât conducătorii băncii, pentru care se vor transmite:
- curriculum vitae care va cuprinde cel puţin informaţii legate de studiile absolvite - instituţia de învăţământ, natura cursurilor şi anul absolvirii - şi o prezentare detaliată a activităţii desfăşurate, cu indicarea denumirii, adresei şi profilului activităţii entităţii în cadrul căreia a activat, natura şi durata activităţilor desfăşurate, responsabilităţile exercitate;
- chestionarul (anexa nr. 4), fără completarea pct. 4 şi 5 din acesta;
- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol;
- declaraţia prevăzută la lit. g) ultima liniuţă;"
10. Litera g) a articolului 20 se completează cu o nouă liniuţă cu următorul cuprins:
"- declaraţie din partea entităţilor din domeniul financiar-bancar la care persoana respectivă a exercitat responsabilităţi în conducerea sau administrarea acestora ori la care este sau a fost acţionar semnificativ, asociat ori asociat comanditat şi din partea autorităţilor însărcinate cu supravegherea sistemului financiar-bancar din ţara respectivă, din care să rezulte dacă persoana şi entităţile în cauză s-au aflat în vreuna dintre situaţiile prevăzute la art. 171 lit. a), b) şi e)."
11. După alineatul 2 al articolului 22 se introduce alineatul 3 cu următorul cuprins:
"În cazul în care societatea de expertiză contabilă propusă în calitate de auditor independent al băncii a fost aprobată şi îndeplineşte această calitate la o altă bancă, documentaţia prevăzută la lit. e) va fi înlocuită cu o declaraţie sub semnătura conducătorului societăţii, prin care să se confirme că informaţiile cuprinse în documentaţia existentă în evidenţele Băncii Naţionale a României nu au suferit modificări sau, după caz, să se comunice modificările intervenite."
12. Articolul 25 va avea următorul cuprins:
"Prevederile art. 11, 121, 17, 171 şi 172 sunt aplicabile în mod corespunzător şi în cazul sucursalelor băncilor străine."
13. Articolul 30 va avea următorul cuprins:
"Art. 30. - În scopul funcţionării normale a sistemului bancar şi al asigurării viabilităţii şi stabilităţii acestuia, prin crearea premiselor necesare desfăşurării activităţii fiecărei bănci în conformitate cu regulile unei practici bancare prudente, Banca Naţională a României va putea respinge o cerere de autorizare potrivit art. 14 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările ulterioare, în oricare etapă a procesului de autorizare, dacă nu sunt întrunite cerinţele legii şi ale prezentelor norme."
14. După articolul 35 se introduce articolul 351 cu următorul cuprins:
"Art. 351. - Orice curriculum vitae prezentat Băncii Naţionale a României potrivit prezentelor norme va fi semnat şi datat de către persoana în cauză."
15. Alineatul 2 al articolului 36 va avea următorul cuprins:
"Documentele emise sau legalizate de o autoritate străină vor fi supralegalizate în condiţiile prevăzute de lege ori vor purta apostila prevăzută de Convenţia cu privire la suprimarea cerinţei supralegalizării actelor oficiale străine, adoptată la Haga la 5 octombrie 1961. În cazul în care se invocă o situaţie de înlăturare a acestor cerinţe, se va prezenta o confirmare în acest sens din partea autorităţilor române sau străine competente, sarcina probei revenind celui ce invocă o asemenea situaţie."
16. Articolul 37 se abrogă.
17. Articolul 38 va avea următorul cuprins:
"Art. 38. - Anexele nr. 1-9 fac parte integrantă din prezentele norme."
18. Anexa nr. 2 se înlocuieşte cu anexa nr. 1 la prezentele norme.
19. Anexa nr. 3 se înlocuieşte cu anexa nr. 2 la prezentele norme.
20. Titlul anexei nr. 4 va avea următorul cuprins: "Chestionar pentru conducători şi administratori"
21. După anexa nr. 8 se introduce anexa nr. 9 "Lista cuprinzând entităţile din domeniul financiar-bancar", având cuprinsul prevăzut în anexa nr. 3 la prezentele norme.
Art. II. - Evaluarea cererilor de autorizare nesoluţionate la data intrării în vigoare a prezentelor norme se va face avându-se în vedere condiţiile prevăzute de Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, şi cerinţele specifice prevăzute de Normele nr. 2/1999, cu modificările şi completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezentele norme.
Banca Naţională a României va evalua cererile de autorizare prevăzute la alin. 1 pe baza documentaţiei prezentate în conformitate cu reglementările în vigoare la data depunerii cererii, putând solicita orice documente şi informaţii suplimentare, dacă cele prezentate nu sunt suficiente pentru a determina dacă sunt îndeplinite condiţiile prevăzute de noile reglementări.
Art. III. - Persoanele fizice şi juridice ori alte entităţi la care se referă art. 15 din Normele nr. 2/1999, astfel cum au fost modificate prin prezentele norme, şi care, la data intrării în vigoare a acestora, deţin o participaţie mai mare de 5% din capitalul social al unei bănci, nu vor putea achiziţiona alte acţiuni ale băncii şi nu vor putea aduce noi aporturi la capitalul social al băncii până când participaţia se va reduce la acest nivel.
În continuare achiziţionarea de acţiuni de către persoanele menţionate la alin. 1 se va putea realiza în condiţiile menţinerii participaţiei la nivelul maxim prevăzut la acest alineat.
Art. IV. - În scopul realizării evaluării prevăzute la art. III din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 137/2001 pentru modificarea şi completarea Legii bancare nr. 58/1998, prevederile prezentelor norme se aplică în mod corespunzător şi acţionarilor, conducătorilor şi administratorilor existenţi ai băncilor persoane juridice române şi, după caz, ai sucursalelor băncilor străine autorizate să funcţioneze în România.
La evaluarea calităţii persoanelor menţionate la alin. 1 se vor avea în vedere şi următoarele:
a) în cazul conducătorilor se va evalua în mod special activitatea desfăşurată de aceste persoane de la obţinerea aprobării Băncii Naţionale a României până la data analizei, cel puţin sub aspectul modului în care a fost realizată coordonarea activităţii băncii/sucursalei, competenţa dovedită în asigurarea cadrului necesar desfăşurării unei activităţi în condiţii de respectare a cerinţelor de prudenţă bancară, inclusiv neimplicarea acesteia în operaţiuni care să fi determinat o deteriorare a indicatorilor de prudenţă sau alte situaţii care contravin prevederilor legale ori pun în pericol interesele deponenţilor sau ale altor creditori, colaborarea cu autoritatea de supraveghere, respectarea propriilor obiective stabilite prin politicile şi strategiile proprii, alte aspecte care ţin de reputaţia şi integritatea fiecărei persoane;
b) în cazul administratorilor, la aprobarea acestora, se va evalua şi activitatea desfăşurată până în prezent în exercitarea atribuţiilor prevăzute de lege în calitate de administratori ai băncii, inclusiv dacă au urmărit respectarea de către bancă a cerinţelor prudenţiale şi nu au acţionat contrar intereselor acesteia prin deciziile luate ori prin omisiunea adoptării unor măsuri corespunzătoare, precum şi orice alte aspecte considerate relevante;
c) în cazul acţionarilor băncilor autorizate se va evalua dacă politica individuală sau de grup pe care aceştia o înfăptuiesc faţă de bancă - prin deciziile luate la nivelul adunării generale a acţionarilor sau în consiliul de administraţie - se dovedeşte a fi contrară unei practici bancare prudente şi unei administrări corespunzătoare a fondurilor încredinţate băncii, urmărindu-se situaţiile în care aceştia s-au substituit conducerii băncii în scopul satisfacerii unor interese individuale sau de grup ori au impus soluţii în detrimentul intereselor deponenţilor şi ale altor creditori ai băncii.
La evaluarea experienţei profesionale a administratorilor existenţi se va lua în considerare şi perioada în care aceste persoane au avut calitatea de administrator al unei bănci.
Pentru realizarea evaluării prevăzute de lege şi aprobarea administratorilor existenţi ai băncilor Banca Naţională a României va putea solicita orice informaţii şi documente pe care le consideră necesare pentru a determina dacă sunt îndeplinite condiţiile prevăzute de noile reglementări.
Pe baza evaluărilor efectuate Banca Naţională a României va decide, conform prevederilor art. 32 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, asupra grupurilor de persoane care acţionează împreună şi va adopta măsurile corespunzătoare.
Art. V. - Normele nr. 2/1999, cu modificările şi completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezentele norme, vor fi republicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, dându-se textelor o nouă numerotare.
PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISĂRESCU
Bucureşti, 8 aprilie 2002.
Nr. 4.
ANEXA Nr. 1
la norme
"Anexa nr. 2 la Normele nr. 2/1999
Confidenţial
CHESTIONAR
pentru participanţii la capitalul social al băncii*)
1. Denumirea băncii pentru care se comunică informaţiile:
............................................................................................
|
2. Identitatea participantului la capitalul social al băncii:
2.1. pentru persoanele juridice se vor preciza denumirea, forma juridică, adresa sediului social ................................
............................................................................................
............................................................................................
|
2.2. pentru persoanele fizice se vor preciza numele şi prenumele, data şi locul naşterii, cetăţenia şi adresa actuală. Pentru cetăţenii străini se va preciza, dacă este cazul, şi data la care şi-au stabilit reşedinţa în România.
............................................................................................
............................................................................................
............................................................................................
|
3. Adresele la care persoana fizică menţionată la pct. 2.2 a avut stabilită reşedinţa în ultimii 5 ani:
............................................................................................
............................................................................................
............................................................................................
|
4. Persoana fizică menţionată la pct. 2.2. este desemnată drept unul dintre conducătorii băncii?
............................................................................................
|
5. Suma şi procentul participaţiei la capitalul social al băncii:
a) ce urmează a fi deţinute de către participant: b) deţinute în prezent:
............ lei; ............ lei;
........... (valută) ....... echivalent lei; .......... (valută) ..... echivalent lei;
............ %. ............ %.
|
6. Participantul face parte dintr-un grup de persoane care acţionează împreună, în sensul prevederilor art. 3 din Legea bancară nr. 58/1998, sau are relaţii de afaceri ori de altă natură cu alţi participanţi la capitalul social al băncii? În caz afirmativ se vor prezenta o descriere a grupului şi, după caz, o situaţie din care să rezulte procentele de participare în cadrul grupului şi/sau o comunicare privind identitatea celorlalţi participanţi la capital cu care participantul are relaţii, precum şi natura acestor relaţii.
În plus, pentru participantul persoană juridică menţionat la pct. 2.1. se va transmite şi o listă cuprinzând acţionarii săi semnificativi, cu procentul participaţiei fiecăruia.
............................................................................................
............................................................................................
............................................................................................
|
7. Precizaţi identitatea membrilor consiliului de administraţie şi/sau a persoanelor care asigură conducerea activităţii curente a participantului persoană juridică menţionat la pct. 2.1 (se vor indica numele, prenumele şi funcţia acestora, adresa şi numărul de telefon). Dacă participantul este o bancă autorizată de Banca Naţională a României, aceste informaţii nu mai sunt necesare.
............................................................................................
............................................................................................
............................................................................................
|
8. Participantul sau grupul de persoane menţionat la pct. 6 deţine participaţii semnificative (orice participaţie care reprezintă cel puţin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot) la entităţi nebancare? În caz afirmativ comunicaţi lista cuprinzând aceste participaţii.
............................................................................................
............................................................................................
............................................................................................
|
*) Acest chestionar se completează de către fondatorii şi acţionarii semnificativi ai băncii.
Chestionarul va fi completat, prin dactilografiere, la toate întrebările; dacă spaţiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată.
Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
9. Participantul sau grupul de persoane menţionat la pct. 6 deţine participaţii semnificative la capitalul social al altor bănci? În caz afirmativ comunicaţi lista cuprinzând aceste participaţii.
............................................................................................
............................................................................................
|
10. Participantul şi societăţile comerciale la care acesta deţine participaţii semnificative desfăşoară activităţi financiare? În caz afirmativ comunicaţi lista cuprinzând aceste participaţii şi indicaţi autorităţile de supraveghere în cauză.
............................................................................................
............................................................................................
|
11. Între banca menţionată la pct. 1 şi participant există legături de afaceri? În caz afirmativ daţi detalii. Descrieţi cum vor evolua aceste legături după obţinerea participaţiei la capitalul social.
............................................................................................
............................................................................................
............................................................................................
|
12. Precizaţi care sunt băncile cu care participantul întreţine relaţii de afaceri (se va indica denumirea băncilor, sediul acestora şi vechimea relaţiilor).
............................................................................................
............................................................................................
|
13. Precizaţi care este sursa fondurilor utilizate pentru obţinerea participaţiei la capitalul social al băncii menţionate la pct. 1.
............................................................................................
............................................................................................
|
14. Precizaţi care este scopul urmărit prin participarea la capitalul social al băncii. Care sunt orientările pe care le are în vedere participantul în legătură cu natura şi volumul activităţii băncii în următorii ani?
............................................................................................
............................................................................................
|
15. Participantul sau persoanele din grupul menţionat la pct. 6 au făcut în ultimii 10 ani sau fac în prezent obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare? Aceste proceduri s-au încheiat cu vreo sancţiune sau interdicţie? Dacă da, daţi detalii, indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare.
............................................................................................
............................................................................................
|
16. Comunicaţi orice alte informaţii utile care pot permite o apreciere cât mai completă şi corectă a situaţiei patrimoniale, activităţii şi reputaţiei participantului la capitalul social al băncii.
............................................................................................
............................................................................................
|
Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că fondurile utilizate pentru obţinerea participaţiei la capitalul social al băncii nu reprezintă sume împrumutate de la alte persoane fizice sau juridice ori sume puse la dispoziţia mea de alte persoane şi că toate informaţiile cuprinse în acest formular şi în anexe sunt complete şi conforme cu realitatea şi mă angajez să comunic de îndată Băncii Naţionale a României orice schimbare care va modifica informaţiile furnizate. Totodată mă angajez să transmit în fiecare an băncii menţionate la pct. 1 informaţiile pe care aceasta, la rândul ei, trebuie să le transmită autorităţilor potrivit dispoziţiilor legale în vigoare.
Data Numărul anexelor Numele şi prenumele
.................... .......................... ...........................
Semnătura şi ştampila (dacă este cazul)
(pentru persoanele juridice vor semna
reprezentanţii lor legali/statutari)
....................................
|
NOTĂ:
Banca Naţională a României va păstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege."
ANEXA Nr. 2
la norme
"Anexa nr. 3 la Normele nr. 2/1999
Confidenţial
DECLARAŢIE*)
Subsemnatul .............................................., în calitate de fondator/acţionar
(numele şi prenumele)
semnificativ la ...................................., declar pe propria răspundere următoarele:
(denumirea băncii)
|
I. Deţin participaţii (acţiuni, părţi sociale) la societăţile comerciale (altele decât cele declarate la pct. 8 şi 9 din chestionarul prezentat în anexa nr. 2). Se vor indica cel puţin: denumirea şi sediul societăţii comerciale, profilul activităţii acesteia, suma şi procentul participaţiei.
............................................................................................
............................................................................................
............................................................................................
|
II. În ultimii 10 ani am încasat dividende de la societăţile comerciale la care deţin participaţii (se va indica valoarea dividendelor încasate anual de la fiecare societate comercială precizată la pct. I din prezenta declaraţie şi la pct. 8 şi 9 din chestionarul prezentat în anexa nr. 2).
............................................................................................
............................................................................................
............................................................................................
|
III. Veniturile obţinute din activitatea de bază şi din alte activităţi cu scop lucrativ pe care le-am desfăşurat în ultimii 10 ani. Se vor preciza calitatea/profesia (salariat, avocat, medic, notar etc.) şi veniturile anuale obţinute din fiecare dintre activităţile desfăşurate.
............................................................................................
............................................................................................
............................................................................................
|
IV. Deţin în străinătate depozite în valută în sumă de:
............................................................................................
|
V. Deţin depozite la bănci comerciale şi/sau cooperative de credit, participaţii la fonduri de investiţii sau la alte organisme de plasament colectiv în valori mobiliare din România, în sumă de:
- în lei ...................................................................................
- în valută ................................................................................
|
VI. Alte creanţe cu o valoare mai mare de 150.000.000 lei fiecare pe care le deţin (inclusiv obligaţiuni, titluri de stat etc.) în România sau în străinătate:
............................................................................................
............................................................................................
|
Data Semnătura
........................ ........................
|
NOTĂ:
Banca Naţională a României va păstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în această declaraţie, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.
_____________
*) Se completează personal de către fondatorii şi acţionarii semnificativi ai băncii, persoane fizice; dacă spaţiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată."
ANEXA Nr. 3
la norme
"Anexa nr. 9 la Normele nr. 2/1999
LISTA
cuprinzând entităţile din domeniul financiar-bancar
Domeniul bancar:
- bănci din ţară sau din străinătate;
- alte instituţii de credit din ţară (mai puţin cooperativele de credit) sau din străinătate, autorizate să atragă fonduri rambursabile de la public şi să acorde credite;
- Banca Naţională a României sau autorităţi de supraveghere a sectorului bancar din străinătate;
- instituţii financiar-bancare internaţionale, cum sunt: Fondul Monetar Internaţional, Banca Mondială, Banca Reglementelor Internaţionale, Banca Europeană pentru Reconstrucţie şi Dezvoltare.
Domeniul financiar:
- Ministerul Finanţelor Publice sau instituţii similare din străinătate;
- Curtea de Conturi;
- Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare sau autorităţi de supraveghere a pieţelor de capital din străinătate;
- Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau autorităţi de supraveghere a activităţii de asigurare/reasigurare din străinătate;
- societăţi de valori mobiliare din ţară sau societăţi similare din străinătate;
- societăţi de administrare a investiţiilor din ţară sau societăţi similare din străinătate;
- societăţi de investiţii din ţară sau societăţi similare din străinătate;
- societăţi de asigurare-reasigurare;
- societăţi de leasing financiar."