Având în vedere dispoziţiile art. 25, 30, 31 şi 33 din Ordonanţa Guvernului nr. 28/2006 privind reglementarea unor măsuri financiar-fiscale,
în temeiul art. 72 din Ordonanţa Guvernului nr. 28/2006 şi ale art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
Banca Naţională a României emite prezenta normă.
CAPITOLUL I Dispoziţii generale
Art. 1. -(1) Instituţiile financiare nebancare, persoane juridice române, şi sucursalele din România ale instituţiilor financiare nebancare, persoane juridice străine, denumite în continuare instituţii financiare nebancare, altele decât casele de ajutor reciproc şi casele de amanet, care îndeplinesc cerinţele generale prevăzute de titlul I din Ordonanţa Guvernului nr. 28/2006 privind reglementarea unor măsuri financiar-fiscale, denumită în continuare ordonanţă, şi de reglementările emise în aplicarea acesteia se înscriu în Registrul general.
(2) Instituţiile financiare nebancare prevăzute la alin. (1), care îndeplinesc criteriile de înregistrare în Registrul special prevăzute de ordonanţă şi de reglementările emise în aplicarea acesteia, se înscriu în Registrul special, conform reglementărilor emise de Banca Naţională a României, rămânând totodată înregistrate şi în Registrul general.
(3) Casele de ajutor reciproc şi casele de amanet care îndeplinesc cerinţele aplicabile acestora, prevăzute de ordonanţă şi de reglementările emise de Banca Naţională a României în aplicarea acesteia, se înscriu în Registrul de evidenţă.
Art. 2. -(1) Registrul general, Registrul special şi Registrul de evidenţă se ţin de către Banca Naţională a României şi vor fi permanent accesibile publicului la sediul central al Băncii Naţionale a României - Direcţia secretariat şi la sucursalele acesteia, precum şi pe site-ul Internet al Băncii Naţionale a României.
(2) Prin derogare de la prevederile alin. (1), casele de ajutor reciproc aparţinând sistemului de apărare, ordine publică şi siguranţă naţională vor fi înscrise în Registrul de evidenţă, dar datele de identificare a acestora nu vor fi accesibile publicului.
Art. 3. -(1) Registrul general, Registrul special şi Registrul de evidenţă sunt împărţite în două părţi, astfel:
a) partea I, care cuprinde instituţiile financiare nebancare în ordinea cronologică a obţinerii documentului emis de Banca Naţională a României ce atestă înscrierea în registre;
b) partea a II-a, care cuprinde, în ordine cronologică, instituţiile financiare nebancare a căror înregistrare a fost radiată.
(2) Fiecare parte din Registrul general şi din Registrul special este împărţită în secţiuni, pe categorii de activităţi de creditare, astfel:
a) credite de consum;
b) credite ipotecare şi/sau imobiliare;
c) microcreditare;
d) finanţarea tranzacţiilor comerciale;
e) factoring;
f) scontare;
g) forfetare;
h) leasing financiar;
i) emitere de garanţii şi asumare de angajamente, inclusiv garantarea creditului;
j) alte forme de finanţare de natura creditului;
k) activităţi multiple de creditare.
(3) Fiecare parte din Registrul de evidenţă este împărţită în secţiuni, astfel:
a) case de ajutor reciproc aparţinând sistemului de apărare, ordine publică şi siguranţă naţională;
b) case de ajutor reciproc, altele decât cele prevăzute la lit. a);
c) case de amanet.
Art. 4. -(1) Fiecare secţiune din Registrul general cuprinde următoarele rubrici:
a) numărul de înregistrare şi data înscrierii în Registrul general;
b) denumirea instituţiei financiare nebancare, astfel cum rezultă din certificatul eliberat de registrul comerţului;
c) adresa sediului social;
d) numărul de ordine în registrul comerţului;
e) codul unic de înregistrare;
f) data radierii din Registrul general (pentru partea a II-a din Registrul general);
g) observaţii.
(2) Rubrica "observaţii" va cuprinde menţiuni despre situaţiile prevăzute la art. 52 alin. (2) lit. e) din ordonanţă, precum şi orice fel de informaţii care, fără a fi limitative, se referă la modificarea situaţiei juridice a entităţilor respective sau a elementelor de identificare a acestora.
(3) Secţiunea activităţi multiple de creditare va conţine, pe lângă rubricile menţionate la alin. (1), şi rubrica activităţi de creditare desfăşurate.
Art. 5. -(1) Fiecare secţiune din Registrul special cuprinde următoarele rubrici:
a) numărul de înregistrare şi data înscrierii în Registrul special;
b) denumirea instituţiei financiare nebancare, astfel cum rezultă din certificatul eliberat de registrul comerţului;
c) data radierii din Registrul special (pentru partea a II-a din Registrul special);
d) observaţii;
e) numărul şi data înscrierii în Registrul general.
(2) Rubrica "observaţii" va cuprinde menţiuni despre situaţiile prevăzute la art. 52 alin. (2) lit. e) din ordonanţă, precum şi orice fel de informaţii care, fără a fi limitative, se referă la modificarea situaţiei juridice a entităţilor respective sau a elementelor de identificare a acestora.
(3) Secţiunea activităţi multiple de creditare va conţine, pe lângă rubricile menţionate la alin. (1), şi rubrica activităţi de creditare desfăşurate.
(4) Instituţiile financiare nebancare radiate din Registrul special vor fi automat radiate şi din Registrul general.
Art. 6. -(1) Fiecare secţiune din Registrul de evidenţă cuprinde următoarele rubrici:
a) numărul de înregistrare şi data înscrierii în Registrul de evidenţă;
b) denumirea instituţiei financiare nebancare, astfel cum rezultă din certificatul eliberat de registrul comerţului, respectiv de judecătoria în a cărei circumscripţie teritorială îşi are sediul solicitantul;
c) adresa sediului social;
d) numărul de ordine în registrul comerţului/numărul de înregistrare în registrul asociaţiilor şi fundaţiilor/numărul de înregistrare în registre speciale înfiinţate conform legii;
e) codul unic de înregistrare/codul de înregistrare fiscală;
f) data radierii din Registrul de evidenţă (pentru partea a II-a din Registrul de evidenţă);
g) observaţii.
(2) Rubrica "observaţii" va cuprinde menţiuni despre situaţiile prevăzute la art. 52 alin. (2) lit. e) din ordonanţă, precum şi orice fel de informaţii care, fără a fi limitative, se referă la modificarea situaţiei juridice a entităţilor respective sau a elementelor de identificare a acestora.
Art. 7. -(1) Numărul de înregistrare al instituţiilor financiare nebancare în Registrul general va avea următoarea structură alfanumerică:
a) pentru instituţiile financiare nebancare, persoane juridice române: RG-PJR, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul social instituţia financiară nebancară, numărul de ordine în Registrul general;
b) pentru sucursalele din România ale instituţiilor financiare nebancare străine: RG-PJS, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul sucursala, numărul de ordine în Registrul general.
(2) Numărul de înregistrare al instituţiilor financiare nebancare în Registrul special va avea următoarea structură alfanumerică:
a) pentru instituţiile financiare nebancare, persoane juridice române: RS-PJR, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul social instituţia financiară nebancară, numărul de ordine în Registrul special;
b) pentru sucursalele din România ale instituţiilor financiare nebancare străine: RS-PJS, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul sucursala, numărul de ordine în Registrul special.
(3) Numărul de înregistrare al instituţiilor financiare nebancare în Registrul de evidenţă va avea următoarea structură alfanumerică:
a) pentru instituţiile financiare nebancare, persoane juridice române: RE-PJR, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul social instituţia financiară nebancară, numărul de ordine în Registrul de evidenţă;
b) pentru sucursalele din România ale instituţiilor financiare nebancare străine: RE-PJS, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul sucursala, numărul de ordine în Registrul de evidenţă.
(4) Numărul de ordine al instituţiilor financiare nebancare, indiferent de registrul în care sunt înscrise, va fi format din caractere numerice.
(5) În toate actele oficiale instituţiile financiare nebancare trebuie să precizeze şi numărul de înregistrare în registru. Instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special vor preciza atât numărul de înregistrare în Registrul general, cât şi numărul de înregistrare în Registrul special.
CAPITOLUL II Dispoziţii tranzitorii
Art. 8. - Instituţiile financiare nebancare în funcţiune la data intrării în vigoare a ordonanţei şi care la data înscrierii în Registrul general îndeplinesc criteriile de înregistrare în Registrul special, prevăzute de ordonanţă şi de normele emise în aplicarea acesteia, vor fi înscrise în Registrul special de către Direcţia reglementare şi autorizare, conform reglementărilor emise de Banca Naţională a României în aplicarea ordonanţei.
Art. 9. - Casele de amanet şi casele de ajutor reciproc în funcţiune la data intrării în vigoare a ordonanţei vor fi înregistrate în Registrul de evidenţă de către Direcţia reglementare şi autorizare, numai dacă îndeplinesc formalităţile de luare în evidenţă conform ordonanţei şi reglementărilor emise de Banca Naţională a României în aplicarea acesteia.
CAPITOLUL III Dispoziţii finale
Art. 10. -(1) Direcţia reglementare şi autorizare va efectua înscrierea instituţiilor financiare nebancare în Registrul general sau în Registrul de evidenţă în urma notificării efectuate de către acestea în conformitate cu prevederile ordonanţei şi ale reglementărilor emise de Banca Naţională a României în aplicarea acesteia.
(2) Direcţia reglementare şi autorizare va efectua înscrierea instituţiilor financiare nebancare în Registrul special în urma comunicării efectuate de Direcţia supraveghere.
(3) Comunicarea prevăzută la alin. (2) va conţine, pe lângă datele de identificare a instituţiei financiare nebancare, şi data cu care se va efectua înscrierea în Registrul special.
Art. 11. - Banca Naţională a României, prin Direcţia reglementare şi autorizare, va transmite instituţiilor financiare nebancare documentul care atestă înscrierea acestora în Registrul general, Registrul special sau Registrul de evidenţă.
Art. 12. -(1) Actualizarea datelor înscrise în Registrul general şi Registrul special se va efectua de către Direcţia reglementare şi autorizare în urma comunicărilor efectuate de Direcţia supraveghere.
(2) Actualizarea datelor înscrise în Registrul de evidenţă se va efectua de către Direcţia reglementare şi autorizare în urma comunicărilor efectuate de fiecare instituţie financiară nebancară în parte, în conformitate cu reglementările emise de Banca Naţională a României.
Preşedintele Consiliului de administraţie
al Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
Bucureşti, 20 aprilie 2006.
Nr. 3.