Art. 1. - Decontarea de către Banca Naţională a României a tuturor operaţiunilor de plăţi şi încasări privind exerciţiul financiar pe anul 1998 efectuată prin conturile curente ale băncilor şi trezoreriei statului se va finaliza la data de 31 decembrie 1998.
Având în vedere punerea în aplicare a noului plan de conturi al Băncii Naţionale a României, începând cu data de 1 ianuarie 1999, prin conturile curente ale băncilor şi trezoreriei statului, deschise la Banca Naţională a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 1998.
Art. 2. - În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 se stabilesc următoarele măsuri privind efectuarea operaţiunilor de decontare prin conturile curente ale băncilor şi trezoreriei statului, deschise la Banca Naţională a României:
2.1. Cu data de 31 decembrie 1998 se deschide în evidenţele Direcţiei decontării operaţiunilor bancare - Serviciul decontare finală pe numele trezoreriei statului contul curent analitic 5100X9901.900, şi respectiv al băncilor şi al altor titulari de cont, contul curent analitic 50BBX9901.900 "Cont curent analitic privind deschiderea/închiderea conturilor curente de la B.N.R."
2.2. Orarul de funcţionare a sistemului naţional de plăţi al Băncii Naţionale a României este prezentat în anexa nr. 1. Banca Naţională a României va elibera extrasele de cont aferente datei de 30 decembrie 1998, în cursul zilei de 31 decembrie 1998, până la ora 10,00. Extrasele de cont aferente datei de 31 decembrie 1998 vor fi eliberate în cursul zilei de 4 ianuarie 1999, până la ora 15,00.
2.3. În perioada 29-31 decembrie 1998, Direcţia decontării operaţiunilor bancare şi serviciile de plăţi şi decontări din cadrul sucursalelor Băncii Naţionale a României vor avea program de lucru organizat în două schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 11,30-20,00.
2.4. În perioada 24-31 decembrie 1998, compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie se va desfăşura conform anexei nr. 2.
2.5. În perioada 29-31 decembrie 1998, decontarea tuturor operaţiunilor de plăţi şi încasări prin contul general al trezoreriei statului se va desfăşura conform anexei nr. 3.
2.6. În perioada 29-31 decembrie 1998, operaţiunile de plăţi şi încasări efectuate pe baza filelor de cec ale Băncii Naţionale a României se vor desfăşura conform anexei nr. 4.
2.7. În perioada 30-31 decembrie 1998, plăţile de mare valoare se vor efectua conform anexei nr. 5.
2.8. În perioada 29-31 decembrie 1998, decontările băncilor aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor se vor efectua conform anexei nr. 6.
2.9. În perioada 30-31 decembrie 1998, decontarea tranzacţiilor centralelor băncilor se vor efectua conform anexei nr. 7.
2.10. Toate tipurile de decontări pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 1998 se vor desfăşura în regim normal de lucru.
Art. 3. - Sediile OIS din cadrul sucursalelor Băncii Naţionale a României vor efectua, prin telex, operaţiunea de confirmare a soldurilor conturilor 56126 şi 57127 pentru operaţiunile efectuate cu sediile OIS ale Direcţiei decontării operaţiunilor bancare şi cu sediile OIS din cadrul altor sucursale ale Băncii Naţionale a României, după cum urmează:
▪ în data de 29 decembrie 1998, până la ora 9,00;
▪ în data de 30 decembrie 1998, până la ora 9,00;
▪ în data de 31 decembrie 1998, până la ora 9,00 şi, respectiv, după închiderea tuturor operaţiunilor.
Zilnic, după încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 56126 şi 57127, toate sediile OIS care efectuează decontări prin conturile curente ale băncilor şi trezoreriei statului au obligaţia să transmită, în maximum o oră, la Direcţia decontării operaţiunilor bancare a unui mesaj telex privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii privind eventualele neconcordanţe semnalate. Direcţia decontării operaţiunilor bancare va stabili conţinutul standard al acestui mesaj telex.
Art. 4. - Băncile vor lua măsurile necesare pentru ca operaţiunile de decontări dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Naţională a României şi aferente exerciţiului financiar al anului 1998 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.
Art. 5. - Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corectă, completă şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de decontări în această perioadă şi vor afişa la loc vizibil, în toate unităţile bancare proprii, prevederile prezentei circulare, astfel încât să se asigure, pe lângă o deservire operativă a acestora, şi închiderea tuturor operaţiunilor de decontări ale anului 1998 la data de 31 decembrie 1998.
Art. 6. - Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.
GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISĂRESCU,
PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI
Bucureşti, 11 decembrie 1998.
Nr. 21.
ORARUL
de funcţionare a sistemului naţional de plăţi al Băncii Naţionale a României
┌─────────────────────────────────────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ Locul de desfăşurare │
│ ├───────────────────────────────────┬───────────────────────────────────┤
│ │ Centrala Băncii Naţionale │ Sucursalele Băncii Naţionale │
│ │ a României │ a României │
│ ├─────────────────┬─────────────────┼─────────────────┬─────────────────┤
│ Tipul operaţiunii │ Data şedinţei │ Data │ Data şedinţei │ Data │
│ │ de compensare/ │ decontării │ de compensare/ │ decontării │
│ │ operaţiunilor │ finale │ operaţiunilor │ finale cu │
│ │ de ghişeu │ │ de ghişeu │ centrala B.N.R. │
├─────────────────────────────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┤
│Compensarea multilaterală a plăţilor │ │ │ │ │
│interbancare fără numerar pe suport │29 decembrie 1998│29 decembrie 1998│29 decembrie 1998│29 decembrie 1998│
│hârtie │ 14,00-15,30 │ 17,30 │ 14,00-15,30 │ 16,30 │
│ │30 decembrie 1998│30 decembrie 1998│30 decembrie 1998│30 decembrie 1998│
│ │ 14,00-15,30 │ 17,30 │ 14,00-15,30 │ 16,30 │
│ │31 decembrie 1998│31 decembrie 1998│31 decembrie 1998│31 decembrie 1998│
│ │ 9,00-10,30 │ 12,30 │ 9,00-10,30 │ 11,30 │
├───────────────────────┬─────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┤
│Operaţiuni de plăţi şi │locale │29 decembrie 1998│30 decembrie 1998│29 decembrie 1998│30 decembrie 1998│
│încasări ale │intrajudeţene│ 12,30-17,30 │ 11,30 │ 12,30-17,30 │ 10,30 │
│trezoreriei statului şi│interjudeţene│ │ │ │ │
│ale băncilor în relaţia│locale │30 decembrie 1998│31 decembrie 1998│30 decembrie 1998│31 decembrie 1998│
│cu trezoreria statului │intrajudeţene│ 12,30-17,30 │ 11,30 │ 12,30-17,30 │ 10,30 │
├───────────────────────┴─────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┤
│Plăţi şi încasări în relaţia cu │30 decembrie 1998│31 decembrie 1998│30 decembrie 1998│31 decembrie 1998│
│B.N.R. │ 12,30-17,30 │ 11,30 │ 12,30-17,30 │ 10,30 │
├─────────────────────────────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┤
│Operaţiuni cu numerar │ X │31 decembrie 1998│31 decembrie 1998│31 decembrie 1998│
│ │ │ 12,30 │ 8,00-10,00 │ 11,30 │
├─────────────────────────────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┤
│Plăţi de mare valoare │30 decembrie 1998│30 decembrie 1998│30 decembrie 1998│30 decembrie 1998│
│ │ 8,00-12,30 │ 16,00 │ 8,00-12,30 │ 13,30 │
│ │30 decembrie 1998│31 decembrie 1998│30 decembrie 1998│31 decembrie 1998│
│ │ 15,30-17,30 │ 10,00 │ 15,30-17,30 │ 9,00 │
├─────────────────────────────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┤
│Operaţiuni ale băncilor aflate în │30 decembrie 1998│30 decembrie 1998│30 decembrie 1998│30 decembrie 1998│
│regim special de decontare a plăţilor│ 8,00-12,30*) │ 14,45 │ 8,00-12,30 │ 14,00 │
│şi încasărilor │ │ │ │ │
├─────────────────────────────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┼─────────────────┤
│Decontarea tranzacţiilor centralelor │30 decembrie 1998│30 decembrie 1998│30 decembrie 1998│30 decembrie 1998│
│băncilor │ 8,00-15,30 │ 17,00 │ 8,00-15,30 │ 16,00 │
│ │30 decembrie 1998│31 decembrie 1998│30 decembrie 1998│31 decembrie 1998│
│ │ 15,30-17,30 │ 10,00 │ 15,30-17,30 │ 9,00 │
└─────────────────────────────────────┴─────────────────┴─────────────────┴─────────────────┴─────────────────┘
|
*)Cu excepţia documentelor de plată aferente conturilor curente analitice 530, care se depun la data de 29 decembrie 1998, între orele 12,30-17,30, şi se decontează la data de 30 decembrie 1998.
PROCEDURI
de aplicare a prevederilor Regulamentului Băncii Naţionale a României
nr. 10/1994 privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare
fără numerar pe suport hârtie în perioada 24-31 decembrie 1998
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mică şi de mare valoare cu circuit interjudeţean către/din contul general al trezoreriei statului este 29 decembrie 1998. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor, programul ghişeelor centralei şi sucursalelor Băncii Naţionale a României se prelungeşte în data de 29 decembrie 1998, între orele 12,30-17,30.
2. Decontarea operaţiunilor depuse la ghişeele Băncii Naţionale a României în data de 29 decembrie 1998 se efectuează, în modul obişnuit, în data de 30 decembrie 1998.
3. Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mică şi de mare valoare cu circuit intrajudeţean şi local către/din contul general al trezoreriei statului este 30 decembrie 1998.
4. În data de 30 decembrie 1998, în vederea primirii operaţiunilor cu circuit local şi intrajudeţean, programul ghişeelor centralei şi sucursalelor Băncii Naţionale a României se prelungeşte între orele 12,30-17,30.
Decontarea acestor operaţiuni se efectuează, în modul obişnuit, în data de 31 decembrie 1998.
5. În data de 31 decembrie 1998 ghişeele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României pentru operaţiunile de plăţi şi încasări în relaţia cu trezoreria statului sunt închise.
6. Orarul transmisiilor telex aferente acestor operaţiuni se prelungeşte în zilele de 29 şi 30 decembrie 1998 cu două ore peste programul normal de lucru.
PROCEDURI
privind operaţiunile de plăţi şi încasări efectuate pe baza filelor
de cec ale Băncii Naţionale a României în perioada 29-31 decembrie 1998
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României a plăţilor de mare valoare