1. În perioada 24-31 decembrie 1998, circuitele, termenele şi intervalele obligatorii ale plăţilor interbancare pe care băncile trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin compensarea multilaterală interbancară sunt prezentate în anexa nr. 2a), pag. 1-7.
2. Băncile vor aduce la cunoştinţă clienţilor lor faptul că toate instrumentele de plată primite la ghişeele bancare, care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulară, vor fi decontate în şedinţele de compensare multilaterală interbancară care vor avea loc în prima decadă a lunii ianuarie 1999.
3. În perioada 24-31 decembrie 1998, Direcţia decontării operaţiunilor bancare şi sucursalele Băncii Naţionale a României nu vor aplica art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490 din 4 august 1995 pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele şi intervalele stabilite în anexa nr. 2a), pag. 1-7, sau care se compensează până la data de 31 decembrie 1998 inclusiv.
4. Instrumentele de plată care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulară, dar care au fost primite totuşi la ghişeele bancare în vederea compensării lor în prima decadă a lunii ianuarie 1999, vor fi considerate de către inspectorii de compensare ai Băncii Naţionale a României ca având drept primă zi a circuitului data de 4 ianuarie 1999.
5. Instrumentelor de plată care se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulară (care prezintă ca dată a primirii data menţionată la operaţiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unităţile bancare la compensare în aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995.
6. În cazul în care ziua de compensare este data de 30 decembrie 1998, amânarea instrumentelor de plată de DEBIT pentru motivul că unitatea bancară primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată mai poate fi efectuată numai pentru o zi. În situaţia în care este totuşi necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de DEBIT mai lungă de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de DEBIT în şedinţa de compensare din data de 31 decembrie 1998. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează Centralei Incidentelor de Plăţi. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în această situaţie vor fi reluate în 4 ianuarie 1999, ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 4 ianuarie 1999 şi prezentate unităţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din 4 ianuarie 1999, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
7. În cazul în care ziua de compensare este data de 31 decembrie 1998, amânarea instrumentelor de plată de DEBIT primite anterior, pentru motivul că unitatea bancară primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, nu mai poate fi efectuată. În situaţia în care este totuşi necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de DEBIT, unitatea bancară primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 31 decembrie 1998. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează Centralei Incidentelor de Plăţi. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în această situaţie vor fi reluate în 4 ianuarie 1999, ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 4 ianuarie 1999 şi prezentate unităţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din 4 ianuarie 1999, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
8. În cazul aplicării pct. 6 şi 7, refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare.
9. În cazul aplicării pct. 6 şi 7, unitatea bancară a beneficiarului are obligaţia să informeze clientul beneficiar că instrumentul de plată de DEBIT nu poate fi procesat în cursul anului 1998. În vederea protejării drepturilor clienţilor beneficiari, în situaţia în care, din cauza acestor amânări, se determină depăşirea scadenţelor cambiilor şi biletelor la ordin, sucursalele Băncii Naţionale a României pot elibera clienţilor beneficiari, pe baza unor cereri scrise semnate de aceştia, copii conforme de pe justificările de refuz respective.
10. În perioada 24-31 decembrie 1998, situaţiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, a refuzului la încasare la termen, a fişei rectificative de plată şi a fişei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate sucursalelor Băncii Naţionale a României şi se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al Direcţiei decontării operaţiunilor bancare, fără a se urma procedurile obişnuite prevăzute de Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994.
(LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATĂ - [OP.1a)] SPECIFIC
PERIOADEI 30 - 31.12.1998
(LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATĂ - [OP.1b)] SPECIFIC
PERIOADEI 29 - 31.12.1998
(LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATĂ - [OP.1c)] SPECIFIC
PERIOADEI 29 - 31.12.1998
(LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATĂ - [OP.1d)] SPECIFIC
PERIOADEI 28 - 31.12.1998
(LOCAL) AL CECULUI - [C.1a)] SPECIFIC PERIOADEI 29 - 30.12.1998
(LOCAL) AL CECULUI - [C.1b)] SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
(LOCAL) AL CECULUI - [C.1c)] SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
(LOCAL) AL CECULUI - [C.1d)] SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
(INTRAJUDEŢEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - [OP.2a)] SPECIFIC
PERIOADEI 29 - 31.12.1998
(INTRAJUDEŢEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - [OP.2b)] SPECIFIC
PERIOADEI 29 - 31.12.1998
(INTRAJUDEŢEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - [OP.2c)] SPECIFIC
PERIOADEI 28 - 31.12.1998
(INTRAJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.2a)] SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
(INTRAJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.2b)] SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
(INTRAJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.2c)] SPECIFIC PERIOADEI 24 - 31.12.1998
(INTERJUDEŢEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - [OP.3a)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
(INTERJUDEŢEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - [OP.3b)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
(INTERJUDEŢEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - [OP.4a)]
SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
(INTERJUDEŢEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - [OP.4b)]
SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
(INTERJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.3a)] SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.1998
(INTERJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.3b)] SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
(INTERJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.4a)] SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998
(INTERJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.4b)] SPECIFIC PERIOADEI 24 - 31.12.1998
(NAŢIONAL) AL CECULUI - C.5 SPECIFIC PERIOADEI 24 - 31.12.1998
(NAŢIONAL) AL ORDINULUI DE PLATĂ - OP.5 SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.1998