Banca Naţională a României
Procedură din 11.dec.1998
Monitorul Oficial, Partea I 490 18.dec.1998
Intrare în vigoare la 18.dec.1998
privind operaţiunile de plăţi şi încasări efectuate pe baza filelor de cec ale Băncii Naţionale a României în perioada 29-31 decembrie 1998
1. Unităţile bancare care urmează să încaseze file de cec B.N.R. care au ca loc al plăţii o altă localitate decât reşedinţa judeţului unde ele sunt situate pot, în perioada 29-31 decembrie 1998, să prezinte aceste file de cec la sucursala Băncii Naţionale a României de pe raza judeţului respectiv.
2. Sucursalele Băncii Naţionale a României care primesc la ghişeu file de cec B.N.R. ce urmează a fi plătite de alte unităţi ale Băncii Naţionale a României vor efectua următoarele operaţiuni:
a) vor recepţiona la ghişeu aceste file de cec numai dacă ele sunt însoţite şi de borderou;
b) după recepţie vor transmite, prin fax, atât fila de cec, cât şi borderoul însoţitor sucursalei Băncii Naţionale a României (tras) care urmează să le plătească;
c) în situaţia în care sucursalele Băncii Naţionale a României plătitoare acceptă plata filelor de cec respective, vor credita conturile unităţilor bancare prezentatoare şi vor remite prin poştă sucursalelor Băncii Naţionale a României plătitoare originalele filelor de cec B.N.R. şi borderourile însoţitoare.
3. Sucursalele Băncii Naţionale a României care recepţionează prin fax de la alte sucursale ale Băncii Naţionale a României mesaje privind file de cec şi borderouri însoţitoare pe care ar urma să le plătească vor efectua următoarele operaţiuni:
a) vor efectua verificarea elementelor obligatorii ale acestor documente;
b) vor solicita de la sucursalele Băncii Naţionale a României care au transmis mesaje prin fax orice altă informaţie suplimentară pe care o consideră necesară;
c) în cazul acceptării plăţii, aceasta va fi efectuată prin transmiterea de avize OIS de credit sucursalelor Băncii Naţionale a României care au primit la ghişeu filele de cec B.N.R. şi borderourile însoţitoare.
4. Sucursalele Băncii Naţionale a României plătitoare vor lua toate măsurile asiguratorii înaintea efectuării plăţii şi vor urmări recepţionarea originalelor documentelor de plată. Pentru efectuarea operaţiunilor de transmisie-recepţie a mesajelor se va utiliza codul reper.
5. Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru aducerea la cunoştinţă clienţilor lor că filele de cec B.N.R. emise în cursul anului 1998 şi nedepuse la ghişeele Băncii Naţionale a României până la data de 30 decembrie 1998 inclusiv nu mai pot fi decontate ca operaţiuni ale anului 1998, ele urmând a fi decontate ca operaţiuni ale anului 1999.
6. Orice incident privind plata filelor de cec B.N.R. prin aceste proceduri va fi raportat operativ Direcţiei decontării operaţiunilor bancare, în vederea luării măsurilor necesare.