În aplicarea Hotărârii Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României din data de 25 iulie 1997, operaţiunile interbancare ale Societăţii Bancare "Columna" - S.A. se vor deconta de către Banca Naţională a României, în conformitate cu prezenta circulară, astfel:
1. Cu data intrării în vigoare a prezentei circulare:
a) se închid conturile curente analitice ale Societăţii Bancare "Columna" - S.A., deschise în evidenţele Băncii Naţionale a României, cu următoarele excepţii:
-simbol 5025XSS01.101, prin care se desfăşoară numai operaţiuni de încasări în baza ordinelor de plată în valoare de până la 500 milioane lei, precum şi a cecurilor, cambiilor şi biletelor la ordin, indiferent de valoarea acestora;
-simbol 5025XSS01.901, prin care se desfăşoară operaţiunile privind comisioanele;
-aceste conturi rămân deschise numai la sediile OIS 96100, 96117, 91506, 93106, 94404, iar contul analitic 901 se deschide cu sold iniţial zero şi la sediul OIS 96160;
b) se deschid în evidenţele Băncii Naţionale a României, pe numele Societăţii Bancare "Columna" - S.A., conturile curente analitice din clasa a 5-a, prevăzute în anexa nr. 1 la Circulara Băncii Naţionale a României nr. 26 din 30 octombrie 1996 privind decontarea operaţiunilor bancare prin conturile curente ale societăţilor bancare şi conturile speciale de decontare finală ale caselor de compensaţii interbancare autorizate de Banca Naţională a României, la sediile OIS 96160, 96100, 91506, 93106 şi 94404.
2. Metodologia decontării operaţiunilor Societăţii Bancare "Columna" - S.A., prin conturile curente analitice de la pct. 1 lit. b), este următoarea:
a) Toate operaţiunile de plăţi interbancare dispuse de Societatea Bancară "Columna" - S.A. se vor deconta de către Banca Naţională a României, în mod programat, numai în limita disponibilului în contul curent deschis de această societate bancară la Banca Naţională a României, şi organizat pe analitice ca la pct. 1 lit. a) din prezenta circulară; disponibilul în contul curent poate fi suplimentat cu valoarea garanţiilor unilaterale puse la dispoziţia administratorului regimului de decontare specială din Banca Naţională a României, în conformitate cu prevederile legale în vigoare.
b) Centrala Societăţii Bancare "Columna" - S.A. are obligaţia ca, pe propria răspundere, pentru conformitate şi corectitudine, să întocmească, în prealabil, şi să remită, cel târziu cu o zi bancară înaintea depunerii spre plată interbancară a documentelor sale, documentul "Centralizatorul de plăţi pentru ziua de decontare Z", conform modelului prezentat în anexa la prezenta circulară, în original, pentru a fi primit la Banca Naţională a României, sediul OIS 96160, cel târziu în ziua Z - 1, până la ora 13,30.
c) Soldul final creditor al contului curent din ziua Z -1, împreună cu valoarea garanţiilor unilaterale, trebuie să fie în sumă mai mare decât cea a plăţilor programate prin documentul "Centralizatorul de plăţi pentru ziua de decontare Z" corect întocmit; în caz contrar, sediul OIS 96160 comunicând centralei Societăţii Bancare "Columna" - S.A. că Banca Naţională a României nu îşi mai asumă decât obligaţia de a înscrie în extrasul de cont al zilei Z rezultatele încasărilor efectuate în ziua respectivă.
d) Sediul OIS 96160 din centrala Băncii Naţionale a României are obligaţia să verifice "Centralizatorul de plăţi pentru ziua Z" şi să comunice prin telex, în ziua Z - 1, începând cu ora 14,30, sediilor OIS din sucursalele Băncii Naţionale a României, menţionate în prezenta circulară, valoarea plăţilor pe care acestea le pot efectua în ziua Z prin conturile curente analitice, deschise în evidenţele lor pentru Societatea Bancară "Columna" - S.A.
e) Sucursalele Băncii Naţionale a României, care efectuează în ziua Z, pentru Societatea Bancară "Columna" - S.A., operaţiuni de încasări şi plăţi, au obligaţia ca, încadrându-se în orarul aprobat, să remită centralei Băncii Naţionale a României - sediul OIS 96160:
-până la ora 14,00, prin modem, un singur aviz OIS de DEBIT şi/sau de CREDIT, după caz, reflectând operaţiunile pe care acestea le-au efectuat prin conturile curente analitice;
-până la ora 13,30, prin telex, mesajele ordinelor de plată pentru conturile curente analitice 511, 571, 572, 589 şi 590.
3. Pentru toate operaţiunile de încasări şi plăţi efectuate prin contul curent al Societăţii Bancare "Columna" - S.A., Banca Naţională a României percepe comisioane, în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 1/1996 privind comisioanele pentru prestarea serviciilor de încasări şi plăţi cu şi fără numerar.
Comisioanele vor fi calculate zilnic, de către sediile OIS implicate, şi încasate, prin grija sediului OIS 96100, cu prioritate faţă de celelalte operaţiuni.
4. Prezenta circulară intră în vigoare în ziua bancară următoare datei publicării ei în Monitorul Oficial al României.
PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL
BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISĂRESCU,
GUVERNATOR
Bucureşti, 1 august 1997.
Nr. 28.
ANEXĂ Societatea Bancară "Columna" - S.A.
Centrala
CENTRALIZATORUL DE PLĂŢI
pentru ziua de decontare ......................
(z)
┌────┬────────────────────────────────┬──────────────────────────────────┬─────┐
│ │Unităţile bancare ale Societăţii│ │ │
│Nr. │ Bancare "Columna" - S.A., │ Conturile curente analitice │Total│
│crt.│ cu cont curent deschis la ├─────┬─────┬─────┬────┬─────┬─────┤ │
│ │ Banca Naţională a României │ 511 │ 521 │ 522 │....│ 589 │ 590 │ │
├────┼────────────────────────────────┼─────┼─────┼─────┼────┼─────┼─────┼─────┤
│ 1. │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────────────────────────┼─────┼─────┼─────┼────┼─────┼─────┼─────┤
│ 2. │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────────────────────────┼─────┼─────┼─────┼────┼─────┼─────┼─────┤
│ 3. │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────────────────────────┼─────┼─────┼─────┼────┼─────┼─────┼─────┤
│ 4. │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┴────────────────────────────────┼─────┴─────┴─────┴────┴─────┴─────┼─────┤
│ TOTAL: │ │ X │
├─────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────┼─────┤
│ TOTAL GENERAL: │ │ │
└─────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────┴─────┘
Primit la sediul OIS 96160 din
Centrala Băncii Naţionale a României
Data ...........................
Ora .............
Conducerea societăţii bancare,
............ S.S./L.S.
|