În temeiul prevederilor art. 5, 6, 7 şi 14 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară,
Banca Naţională a României emite prezentele norme.
1. Societăţile bancare se pot constitui şi pot funcţiona pe teritoriul României numai dacă au obţinut, în prealabil, autorizarea Băncii Naţionale a României.
2. Formalităţile prevăzute la art. 3, 4, 9, 10, 22 şi 24 din Legea nr. 31/1990 privind societăţile comerciale şi la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară, vor fi îndeplinite numai după obţinerea autorizării de constituire de la Banca Naţională a României.
3. În vederea obţinerii autorizării de constituire, solicitanţii trebuie să prezinte Băncii Naţionale a României următoarea documentaţie:
a) cererea de autorizare;
b) procură autentică, semnată de toţi membrii fondatori, prin care aceştia desemnează, una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relaţia cu Banca Naţională a României pe parcursul instrumentării dosarului de autorizare (nume, adresă, telefon, fax);
c) proiectele de contract de societate şi de statut;
d) repartiţia acţiunilor şi a drepturilor de vot. Acţiunile emise de societăţile bancare vor putea fi numai nominative.
Acţionarii semnificativi, în sensul prevederilor pct. 4-8 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 2/1992 privind modificarea situaţiei societăţilor bancarenr. 33/1991 privind activitatea bancară.
7. Apariţia unor modificări faţă de proiectul iniţial al documentaţiei va determina o nouă evaluare din partea Băncii Naţionale a României, putând atrage revocarea autorizării de constituire în cazul în care aceste modificări sunt contrare prevederilor prezentelor norme.
8. În vederea luării unei decizii definitive de către Banca Naţională a României, în termen de 6 luni de la data primirii cererii de autorizare, vor fi prezentate la Banca Naţională a României următoarele documente:
a) copie autentificată a statutului şi a contractului de societate;
b) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate să constituie capitalul social prin care să se confirme că aceste fonduri au fost colectate într-un cont deschis special pentru colectarea capitalului social şi care a fost blocat până în momentul înmatriculării societăţii bancare;
c) dovada sediului social;
d) informare cu privire la repartiţia capitalului social şi situaţia vărsămintelor efectuate de fiecare acţionar;
e) informare cu privire la identitatea membrilor consiliului de administraţie şi ai comitetului de direcţie. Pentru fiecare dintre aceştia vor fi depuse un curriculum vitae şi un certificat de cazier judiciar. Dacă este cazul, se aplică şi prevederile pct. 3 lit. g) liniuţa a 3-a referitoare la certificatul de cazier judiciar;
f) identitatea cenzorilor. Pentru fiecare dintre aceştia vor fi depuse un curriculum vitae, un certificat de cazier judiciar şi o declaraţie din care să rezulte că nu se află în vreuna dintre situaţiile prevăzute la art. 112 lit. a) şi b) din Legea nr. 31/1990. Pentru cenzorii care nu sunt acţionari, va fi depusă dovada calităţii de expert-contabil sau contabil autorizat. Dacă este cazul, se aplică şi prevederile pct. 3 lit. g) liniuţa a 3-a referitoare la certificatul de cazier judiciar;
g) confirmarea Agenţiei Române de Dezvoltare pentru fiecare participare străină la capitalul social al societăţii bancare;
h) copie legalizată a certificatului Registrului comerţului din care rezultă înmatricularea societăţii bancare;
i) normele interne de lucru.
9. Pentru societăţile bancare care se constituie pe calea subscripţiei publice, documentaţia necesară potrivit prevederilor pct. 8 nu poate fi depusă mai târziu de 12 luni de la data cererii de autorizare.
10. În vederea luării unei decizii definitive de către Banca Naţională a României, pentru sucursalele societăţilor bancare, persoane juridice străine, în maximum 6 luni de la depunerea cererii de autorizare la Banca Naţională a României, se vor transmite următoarele documente:
a) dovada sediului sucursalei;
b) copie legalizată a documentului emis în urma îndeplinirii formalităţilor prevăzute la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 de către autoritatea competentă din România, prin care se autorizează deschiderea sucursalei;
c) confirmarea investiţiei străine de către Agenţia Română de Dezvoltare;
d) copie legalizată de pe certificatul eliberat de Registrul comerţului din care rezultă înmatricularea sucursalei respective.
11. Persoanele care intenţionează să solicite sau care au solicitat autorizarea de constituire a unei societăţi bancare vor păstra confidenţialitatea proiectului lor, atât timp cât Banca Naţională a României nu s-a pronunţat asupra acestuia.
12. Banca Naţională a României decide cu privire la definitivarea autorizării de constituire a unei societăţi bancare în termen de cel mult 4 luni de la primirea documentelor prevăzute la pct. 8, respectiv pct. 10 în cazul sucursalelor societăţilor bancare, persoane juridice străine.
Societatea bancară, respectiv sucursala societăţii bancare, persoană juridică străină, va putea funcţiona începând de la data eliberării autorizaţiei de funcţionare de către Banca Naţională a României.
13. Cererea de autorizare va fi respinsă dacă:
a) documentaţia necesară este incompletă la încheierea termenelor prevăzute la pct. 6 şi 12;
b) capitalul social este mai mic decât nivelul minim stabilit de Banca Naţională a României;
c) forma juridică este inadecvată activităţii prevăzute sau este oprită de lege;
d) din evaluarea planului de activitate rezultă că societatea bancară nu poate asigura realizarea obiectivelor în condiţii compatibile cu buna funcţionare a sistemului bancar şi cu regulile unei practici bancare sănătoase care să asigure clientelei o singuranţă satisfăcătoare;
e) persoanele vizate la pct. 3 lit. g), pct. 4 lit. g), respectiv pct. 8 lit. e) şi f), nu au onorabilitatea necesară, calificarea şi experienţa profesională adecvate funcţiei lor;
f) calitatea fondatorilor sau a acţionarilor semnificativi nu corespunde nevoii garantării unei gestiuni sănătoase şi prudente a societăţii bancare, pentru cauze cum ar fi:
-puterea financiară a acestora nu este suficientă pentru a evita dependenţa de dividendele distribuite sau de alte avantaje pe care le-ar putea obţine de la societatea bancară, în vederea satisfacerii obligaţiilor lor financiare în timpul primilor ani de activitate ai băncii;
-sursa fondurilor utilizate pentru obţinerea participaţiei este un credit;
-condamnări penale şi scandaluri de notorietate publică legate de numele persoanelor menţionate mai sus;
-persoanele juridice care au una din calităţile de fondator sau acţionar semnificativ sunt în funcţiune de mai puţin de 3 ani;
g) înainte de obţinerea autorizării de constituire din partea Băncii Naţionale a României fondatorii au făcut comunicări publice asupra înfiinţării sau funcţionării societăţii bancare;
h) fondatorii, acţionarii, conducătorii sau reprezentanţii acestora exercită presiuni în vederea autorizării societăţii bancare;
i) denumirea societăţii bancare este de natură să producă confuzie cu denumirea unei societăţi bancare autorizate.
14. Neacordarea autorizaţiei de funcţionare atrage în mod automat şi revocarea autorizării de constituire. De asemenea, autorizarea de constituire va fi revocată în cazul nerespectării termenelor prevăzute la pct. 8, 9 şi 10 pentru depunerea documentaţiei în vederea obţinerii autorizaţiei de funcţionare.
O nouă cerere de autorizare poate fi adresată Băncii Naţionale a României numai după trecerea unui termen de 12 luni de la comunicarea respingerii cererii de autorizare şi numai dacă s-au adus modificări substanţiale proiectului iniţial.
15. Banca Naţională a României poate retrage autorizaţia de funcţionare a unei societăţi bancare sau a unei sucursale a unei societăţi bancare, persoană juridică străină, atunci când:
a) aceasta renunţă în mod expres la ea, nu o foloseşte o perioadă de 12 luni de la acordare sau nu-şi mai exercită activitatea de cel puţin 6 luni;
b) aceasta încalcă în mod grav sau repetat dispoziţiile Legii nr. 33/1991 privind activitatea bancară sau reglementările emise în aplicarea acesteia;
c) aceasta nu mai îndeplineşte condiţiile prevăzute în prezentele norme;
d) autorizaţia a fost obţinută ca urmare a unor declaraţii false în documentaţia prezentată Băncii Naţionale a României sau prin orice alt mijloc ilegal;
e) aceasta nu respectă condiţiile prevăzute în autorizaţie;
f) autoritatea competentă din ţara în care are sediul social societatea bancară ce a deschis o sucursală în România i-a retras acesteia autorizaţia de funcţionare ca societate bancară;
g) aceasta nu mai oferă garanţia că îşi va putea îndeplini obligaţiile faţă de creditorii săi şi nu mai asigură siguranţa fondurilor ce i-au fost încredinţate;
h) aceasta nu-şi achită obligaţiile fiscale.
16. Retragerea autorizaţiei de funcţionare a unei societăţi bancare sau a unei sucursale a unei societăţi bancare, persoană juridică străină, va fi publicată în Monitorul Oficial al României.
17. Societatea bancară sau sucursala deschisă în România de o societate bancară, persoană juridică străină, a cărei autorizaţie de funcţionare a fost retrasă intră în lichidare.
În perioada de lichidare, societatea bancară sau sucursala respectivă:
-rămâne sub controlul Băncii Naţionale a României;
-poate efectua numai operaţiunile strict necesare lichidării;
-nu poate folosi calitatea sa de societate bancară altfel decât precizând că se află în lichidare.
18. Deciziile de respingere şi, respectiv, de retragere a autorizaţiei de funcţionare a unei societăţi bancare sau a unei sucursale a unei societăţi bancare, persoană juridică străină, se vor comunica părţilor interesate, împreună cu motivele respingerii sau retragerii.
19. Prezentele norme intră în vigoare la data publicării lor în Monitorul Oficial al României.
20. Cererile de autorizare aflate la Banca Naţională a României la data intrării în vigoare a prezentelor norme vor fi soluţionate după cum urmează:
a) cererile privind societăţile bancare care au fost autorizate sub condiţia suspensivă a constituirii lor efective vor fi supuse prezentelor norme numai în măsura în care cererea de definitivare a autorizaţiei conţine elemente noi faţă de proiect. În cazul în care cererea de definitivare nu va fi depusă în termen de 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentelor norme, autorizaţia emisă sub condiţie suspensivă va fi revocată;
b) cererile în curs de instrumentare sunt supuse prezentelor norme, termenul prevăzut la pct. 6 începând să curgă de la data intrării acestora în vigoare.
21. Societăţile bancare în funcţiune la data intrării în vigoare a prezentelor norme vor lua măsurile necesare transformării acţiunilor pe care le-au emis la purtător în acţiuni nominative.
22. Pe data intrării în vigoare a prezentelor norme se abrogă Normele Băncii Naţionale a României nr. 59/1991 privind autorizarea societăţilor bancare, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 217 din 29 octombrie 1991.
Preşedintele Consiliului de administraţie
al Băncii Naţionale a României,
Mugur Isărescu,
guvernator
Bucureşti, 19 august 1994.
Nr. 14.
BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI
Direcţia autorizare şi supraveghere
prudenţială a societăţilor bancare
CHESTIONAR
pentru conducătorii potenţiali ai societăţii bancare