În conformitate cu prevederile art. 25, 30 şi 31 din Legea nr. 33/1991 şi ale art. 26 din Legea nr. 34/1991, Banca Naţională a României emite următoarele norme:
Art. 1. - Societăţile bancare vor furniza zilnic informaţii exacte privind conturile valutare ale clienţilor lor care au avut ordine de cumpărare sau de vânzare pe piaţa valutară, urmând standardele şi modelul operaţional stabilite de Banca Naţională a României. Aceste informaţii vor fi prezentate pentru următoarele tipuri de conturi valutare: cont curent; cont depozit la vedere; cont depozit la termen; cont depozite colaterale pentru acreditive import; cont depozite colaterale pentru garanţii emise; cont pentru credite la intern.
Art. 2. - Reglementarea modului de lucru şi eşalonarea în timp a procesului de raportare se vor face conform anexei nr. 1. Pentru realizarea raportării, societăţile bancare vor asigura dotarea cu personal şi mijloace materiale conform anexei nr. 2. Formatul de raportare se regăseşte în anexa nr. 3.
Art. 3. - Participanţii la procesul de elaborare, transmitere şi prelucrare a informaţiilor, atât din partea societăţilor bancare implicate, cât şi din partea Băncii Naţionale a României, sunt obligaţi să respecte prevederile art. 46, 47 şi 48 privind confidenţialitatea din Legea nr. 33/1991.
Art. 4. - Nerespectarea prevederilor acestor norme constituie contravenţii şi se vor sancţiona conform art. 50 din Legea nr. 33/1991. Constatarea contravenţiilor se va face de către Direcţia de control din Banca Naţională a României.
Art. 5. - Anexele nr. 1, 2 şi 3 reglementează modul de lucru şi eşalonarea în timp a procesului de raportare şi fac parte integrantă din prezentele norme.
Art. 6. - Prezentele norme intră în vigoare la 7 zile de la data publicării lor în Monitorul Oficial al României.
Preşedintele Consiliului de administraţie
al Băncii Naţionale a României,
Mugur Isărescu
Bucureşti, 1 august 1995.
Nr. 11.
Cerinţe privind modul de lucru şi eşalonarea în
timp a procesului de raportare
În fiecare zi lucrătoare bancară, societăţile bancare vor raporta ordinele de cumpărare şi vânzare zilnice ale clienţilor lor, cel mai târziu până la ora 15,00, conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994, în grupul de abonaţi 896 (IRA). Informaţia se va raporta în formatul stabilit de Circulara nr. 31/29 iulie 1994. În intervalul 17,30-18,30, societăţile bancare vor citi lista centralizată a tuturor clienţilor participanţi la piaţa valutară în ziua respectivă, furnizată de către Banca Naţională a României, din grupul de abonaţi 897 (IEA). Formatul acestei liste se găseşte în anexa nr. 3.
În ziua următoare, în intervalul 10,00-12,00, societăţile bancare vor furniza lista cu conturile valutare ale tuturor clienţilor băncii care se regăsesc în lista centralizată furnizată de către Banca Naţională a României, respectând formatul din anexa nr. 3.
În intervalul de 50 de zile în care societatea bancară nu s-a conectat încă la sistemul Rompac, transmiterea informaţiei se va face pe dischete, care vor fi aduse la sediul Băncii Naţionale a României, la Oficiul control devize.
Cerinţe privind dotarea tehnică
În vederea raportării prin reţeaua de date interbancară, societăţile bancare vor contacta un operator de servicii X.25, pentru obţinerea unui acces direct, pe linie închiriată, la serviciul de circuit virtual respectiv, cu o viteză de acces de minimum 9,6 kbit/s, prin cel puţin 5 căi logice, în cadrul exclusiv al grupurilor închise de abonaţi, convenite de operator cu Banca Naţională a României.
Echipamentele de interconectare vor corespunde următoarelor cerinţe minimale:
-echipament terminal de date sincron în mod pachet X.25, conform recomandărilor CCITT X.25 1984/1988;
-asigurarea funcţiei de rutare IP conform standardelor RFC877, RFC1356;
-compatibilitate integrală cu routerele multiprotocol IP/IPX CISCO 4500 şi seria 2500;
-compatibilitate integrală cu standardul de rutare IOS 10.2.
Pentru buna funcţionare a sistemului, se vor urma recomandările tehnice privind configurarea sistemului, furnizate de către Direcţia de informatică şi procesare statistică din Banca Naţională a României.
Echipamentele nu vor fi conectate la reţelele locale de calculatoare deja existente în sediile societăţilor bancare, fără avizul prealabil al Băncii Naţionale a României, şi nu vor fi utilizate pentru conectare la alte grupuri închise de abonaţi, în afara celor specificate sau la alte reţele de telecomunicaţii. Având în vedere faptul că prin intermediul acestei legături de date va exista o conectare nemijlocită a sistemelor de calcul ale părţilor, se va acorda o atenţie deosebită viruşilor informatici, luându-se toate măsurile necesare evitării transmiterii şi propagării acestora.
Într-un interval de 50 de zile de la intrarea în vigoare a prezentelor norme, toate societăţile bancare trebuie să dispună de o legătură de date, conform celor de mai sus.
Formatul de raportare a datelor
3.1. Informaţia despre ordinele clienţilor se va raporta în continuare conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994, anexele nr. 1A-1C.
3.2. Lista centralizatoare furnizată de către Banca Naţională a României, pentru a fi citită de către societăţile bancare, va fi un fişier în format DBF (DBase4, FoxPro) şi va conţine următoarele câmpuri:
───────────────────────────────────────────────────────────────
Nume câmp Tip Lungime Observaţii
───────────────────────────────────────────────────────────────
Data D 8 data raportării, în format zz/ll/aa
Nume C 40 numele agentului economic
CodSic C 15 codul SICOMEX al agentului economic
NrFisc C 15 numărul fiscal
───────────────────────────────────────────────────────────────
|
NOTĂ:
Fişierul se va numi LISTA-C.DBF.
3.3. Lista cu conturile valutare ale clienţilor se va raporta într-un fişier format DBF (DBase4, FoxPro) şi va conţine următoarele câmpuri:
───────────────────────────────────────────────────────────────────────
Nume câmp Tip Lungime Observaţii
───────────────────────────────────────────────────────────────────────
Data D 8 data raportării, în format zz/ll/aa
Banca C 4 codul băncii raportoare, conform Circularei
nr. 31/29 iulie 1994
Nume C 40 numele agentului economic
CodSic C 15 codul SICOMEX al agentului economic
NrFisc C 15 numărul fiscal
TipCont C 1 tip cont (v. pct. 3.4)
CodCont C 20 numărul contului
Valuta C 3 codul valutei, conform Circularei nr.
31/29 iulie 1994
Suma N 18.2 soldul contului
───────────────────────────────────────────────────────────────────────
|
NOTĂ:
Fişierul se va numi CONTURI.DBF.
3.4. În funcţie de tipul contului, în câmpul TipCont se va înscrie:
A pentru cont curent;
B pentru cont depozit la vedere;
C pentru cont depozit la termen;
D pentru cont depozite colaterale pentru acreditive import;
E pentru cont depozite colaterale pentru garanţii emise;
F pentru cont de credite la intern;
G pentru alte conturi.
|