Având în vedere evoluţia pieţei de capital din România şi luând în considerare funcţia Băncii Naţionale a României de decontare finală pentru sistemul financiar-bancar, în temeiul art. 2, 15, 40, 49, 50 şi 51 din Legea nr. 33/1991 şi al art. 1, 20 şi 21 din Legea nr. 34/1991, Banca Naţională a României stabileşte următoarele:
Art. I. - Începând cu data prezentei circulare se instituie un nou sediu OIS în cadrul centralei Băncii Naţionale a României - Direcţia decontării operaţiunilor bancare - Serviciul administrarea regimului de decontare specială, prin care se vor derula transferurile de fonduri ale societăţilor bancare participante prin case de compensaţii interbancare sau prin titulari de cont special.
Art. II. - Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996 privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii interbancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 267 bis din 29 octombrie 1996, cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:
1. Articolul 1 punctul 1.2. va avea următorul cuprins:
"1.2. - decontarea interbancară finală, în evidenţele băncii centrale, pe răspunderea şi cu garanţia societăţilor bancare participante, a sumelor în lei aferente operaţiunilor cu valori mobiliare, celor cu carduri, operaţiunilor stabilite prin contractele de mandat privind operarea conturilor curente încheiate între Banca Naţională a României şi societăţile bancare, precum şi oricăror alte operaţiuni de transfer de fonduri, aprobate de Banca Naţională a României - Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare ca fiind realizabile în regim de decontare specială, prin operarea de înscrieri în:
a) conturile curente deschise la Banca Naţională a României pe numele societăţilor bancare autorizate şi agreate pentru decontări în regim special de către Banca Naţională a României, denumite în continuare societăţi bancare participante; şi
b) un cont special de decontare finală,deschis la Banca Naţională a României pe numele unei case de compensaţii interbancare autorizate de Banca Naţională a României - Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare sau al unui titular de cont special, denumite în continuare conturi speciale."
2. Articolul 2 punctele 2.2., 2.3., 2.5., 2.6., 2.7. şi 2.8. vor avea următorul cuprins:
"2.2. - În vederea obţinerii din partea Băncii Naţionale a României a autorizaţiei de funcţionare în calitate de casă de compensaţii interbancare, persoana juridică constituită conform Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale sau Legii nr. 52/1994 privind valorile mobiliare şi bursele de valori va adresa Băncii Naţionale a României - Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare o cerere de autorizare, însoţită de o copie conformă de pe documentele sale constitutive, precum şi o estimare privind necesitatea, volumul operaţiunilor pentru cel puţin un an de activitate şi fezabilitatea casei de compensaţii interbancare proiectate.
2.3. - Prin prezentul regulament, limita minimă a capitalului social subscris al casei de compensaţii interbancare, persoană juridică constituită conform Legii nr. 31/1990, care condiţionează autorizarea sa de funcţionare de către Banca Naţională a României - Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare, este de un miliard lei.
În vederea obţinerii autorizaţiei de funcţionare din partea Băncii Naţionale a României - Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare, solicitantul va trebui să dispună la data depunerii documentaţiei de un capital social vărsat în sumă minimă de un miliard lei."
"2.5. - În cazul în care proiectata casă de compensaţii interbancare intenţionează să ofere servicii de compensare în vederea decontării interbancare a tranzacţiilor cu valori mobiliare, pe cererea de autorizare, pe estimarea menţionată, precum şi pe orice corespondenţă scrisă cu Banca Naţională a României, până la obţinerea autorizaţiei de funcţionare în calitate de casă de compensaţii interbancare, Banca Naţională a României poate solicita avizul favorabil al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare, sub semnătură autorizată, strict în termenii: «necesar, fezabil şi în conformitate cu prevederile legii».
2.6. - În aplicarea prevederilor art. 3 alin. 2 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994, republicat, Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare este împuternicită de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României să solicite toate informaţiile şi orice document pe care îl va considera necesar pentru a limita riscurile de neplată şi a evalua performanţa sistemelor de credit şi de plăţi.
2.7. - După obţinerea autorizaţiei din partea Băncii Naţionale a României - Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare, casele de compensaţii interbancare au obligaţia să deschidă la Banca Naţională a României un cont special unic. Ele nu pot deschide cont de corespondent în lei cu nici o societate bancară autorizată de Banca Naţională a României şi se supun obligaţiilor de raportare ale societăţilor bancare la Banca Naţională a României, inclusiv obligaţiilor privind raportarea tuturor datelor şi oricărui document referitor la conturile în lei pe care le menţin la societăţile bancare autorizate de Banca Naţională a României.
2.8. - După obţinerea autorizaţiei, casa de compensaţii interbancare va adresa cererea de deschidere a contului său special la Banca Naţională a României - Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare, îndeplinind, cu această ocazie şi ulterior, toate obligaţiile prevăzute de reglementările în vigoare pentru conturile curente ale societăţilor bancare. În cazul neîndeplinirii acestor obligaţii de către solicitant sau în conformitate cu scopurile sale, Banca Naţională a României - Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare poate refuza decontarea finală pentru casa de compensaţii interbancare, suspendându-i, fără preaviz, funcţionarea printr-o notificare care să însoţească extrasul contului ei special, începând cu ziua bancară următoare datei extrasului remis."
3. Articolul 3 punctele 3.3. şi 3.4. vor avea următorul cuprins:
"3.3. - Toate conturile speciale intră sub incidenţa regimului de decontare specială.
Conturile curente deschise la Banca Naţională a României ale societăţilor bancare autorizate pot intra, de la caz la caz, în regim de decontare specială.
3.4. - Administratorul notifică titularului de cont hotărârea Băncii Naţionale a României privind intrarea în regimul de decontare specială."
4. Articolul 4 punctul 4.3.2 litera c) va avea următorul cuprins:
"c) portofoliul de garantare a decontării finale în regim de decontare specială se constituie din valori de bună calitate bancară, mobilizabile imediat şi cu gradul de lichiditate specific condiţiilor pieţei, acceptate de către Banca Naţională a României, denumite în continuare valori de garantare convenite cu Banca Naţională a României."
5. Articolul 5 punctul 5.2. va avea următorul cuprins:
"5.2. - În cazul în care o societate bancară este şi societate bancară participantă pentru o casă de compensaţii interbancare autorizată de Banca Naţională a României sau pentru un titular de cont special, Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare poate trece contul său curent analitic de decontare finală cu casa de compensaţii interbancare sau cu titularul de cont special în regim de decontare specială."
6. Articolul 6 va avea următorul cuprins:
"6.1. - Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României împuterniceşte Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare să evalueze în mod operativ condiţiile pieţei şi să constate încălcarea prevederilor regulamentului de către societăţile bancare participante în cadrul regimului de decontare specială.
6.2. - Se sancţionează următoarele încălcări ale prevederilor prezentului regulament:
a) societatea bancară participantă se află, pentru a treia oară inclusiv în interval de un an calendaristic, în situaţia de a-şi acoperi poziţia debitoare din balanţa unei case de compensaţii interbancare sau a unui titular de cont special, prin aplicarea de către administrator a procedurilor de garantare bilaterală;
b) refacerea compensării multilaterale pentru o anumită zi de decontare, de două ori inclusiv în interval de un an calendaristic, de către o casă de compensaţii interbancare sau de către un titular de cont special, pentru aceeaşi societate bancară participantă;
c) neprezentarea de către o societate bancară participantă, o casă de compensaţii interbancare sau un titular de cont special, în cadrul programului de ghişeu, a documentelor necesare desfăşurării în condiţii normale a activităţii administratorului.
6.3. - În situaţia prevăzută la pct. 6.2, Banca Naţională a României - Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare aplică următoarele sancţiuni:
a) avertisment scris;
b) amenzi care nu pot depăşi 1% din capitalul social al societăţii bancare participante;
c) retragerea temporară a calităţii de societate bancară participantă;
d) retragerea definitivă a calităţii de societate bancară participantă.
În situaţia în care unei societăţi bancare participante i se aplică sancţiunea privind retragerea temporară a calităţii de societate bancară participantă, aceasta poate reintra, la o dată ulterioară acestui fapt, în calculul compensării multilaterale desfăşurate de casa de compensaţii interbancare sau de titularul de cont special, numai după primirea unei notificări favorabile, în acest sens, din partea Băncii Naţionale a României - Direcţia generală de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare."
7. Articolul 9 punctul 9.2. alineatul 2 va avea următorul cuprins:
"Balanţa remisă în fiecare zi lucrătoare de titularii de conturi speciale constituie document de plată în baza căruia administratorul procedează la decontarea sumelor în şi din conturile societăţilor bancare participante, dacă această procedură se stabileşte pe bază contractuală."
8. Articolul 9 punctul 9.3. va avea următorul cuprins:
"9.3. - Pentru ca balanţa să fie acceptată de către Banca Naţională a României ca document informativ sau ca document de plată în vederea decontării finale care urmează să se efectueze prin conturile curente ale societăţilor bancare participante şi prin contul special de decontare finală al casei de compensaţii interbancare sau al unui titular de cont special, este obligatoriu ca:
a) valoarea totală pe debit, înscrisă în finalul părţii I a balanţei, să fie egală cu valoarea totală pe credit, înscrisă în finalul părţii a II-a a balanţei;
b) să poarte semnătura reprezentanţilor recunoscuţi de Banca Naţională a României, conform reglementărilor sale."
9. Articolul 16 punctul 16.2 alineatele 1 şi 2 vor avea următorul cuprins:
"16.2. - Pe baza anexei nr. 5 lit. B, fiecare societate bancară participantă are obligaţia să calculeze o limită minimă de acoperire a riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăţi bancare participante, ca fiind cea mai mică diferenţă pozitivă între încasările şi plăţile sale zilnice aferente perioadei la care se referă raportarea.
Fiecare societate bancară participantă are obligaţia depunerii la Banca Naţională a României, în penultima zi lucrătoare a fiecărei săptămâni, a documentului «Angajament al societăţii bancare participante ........... privind participarea la procedura de garantare bilaterală» (anexa nr. 7), prin care se obligă să contribuie la acoperirea riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăţi bancare participante, aferente operaţiunilor desfăşurate de acestea în următoarele 5 zile lucrătoare, respectiv de luni până vineri inclusiv."
Art. III. - Prezenta circulară intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României.
Art. IV. - Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996, modificat şi completat prin circularele Băncii Naţionale a României nr. 30/1996, nr. 8/1997 şi prin prezenta circulară, va fi republicat în Monitorul Oficial al României.
PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISĂRESCU,
GUVERNATOR
Bucureşti, 26 mai 1997.
Nr. 22.