Art. I. - În temeiul art. 2, 15 şi 40 din Legea nr. 33/1991 şi al art. 1, 20 şi 21 din Legea nr. 34/1991, începând cu data de 1 martie 1997, Banca Naţională a României stabileşte modificarea şi completarea Regulamentului nr. 8/1996 privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii interbancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 267 bis din 29 octombrie 1996, după cum urmează:
1. Articolul 9 punctul 9.2 se completează cu un alineat care va avea următorul cuprins:
"Balanţa remisă în fiecare zi lucrătoare de către titularii de conturi de decontare specială, aprobaţi de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României, constituie document de plată în baza căruia administratorul procedează la decontarea sumelor în şi din conturile societăţilor bancare participante, dacă această procedură se stabileşte pe bază contractuală."
2. Articolul 9 punctul 9.3 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"9.3. - Pentru ca balanţa să fie acceptată de către Banca Naţională a României ca document informativ sau ca document de plată în vederea decontării finale, care urmează să se efectueze prin conturile curente ale societăţilor bancare participante şi prin contul special de decontare finală al casei de compensaţii interbancare sau al unui titular aprobat de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României, este obligatoriu ca:
a) valoarea totală pe debit, înscrisă în finalul părţii I a balanţei, să fie egală cu valoarea totală pe credit înscrisă în finalul părţii a II-a a balanţei;
b) să poarte semnătura reprezentanţilor recunoscuţi de Banca Naţională a României conform reglementărilor sale."
3. Articolul 10 punctul 10.1 se completează cu un alineat care va avea următorul cuprins:
"Banca Naţională a României poate efectua decontarea finală în regim special a operaţiunilor cu carduri, exclusiv în baza balanţei zilnice, fără a fi necesar ca societăţile bancare participante şi titularii de conturi speciale să remită administratorului ordine de plată, în cazul în care această procedură se stabileşte pe bază contractuală."
4. Articolul 14 punctul 14.2 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"14.2. - În scopul aplicării de către administrator a schemei de garantare, fiecare societate bancară participantă are obligaţia depunerii la Banca Naţională a României, în penultima zi lucrătoare a fiecărei săptămâni, a documentului "Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare", conform anexei nr. 5, aferent operaţiunilor desfăşurate de aceasta în ultimele 5 zile lucrătoare."
5. Articolul 15 punctele 15.1, 15.2 şi 15.3 se modifică şi vor avea următorul cuprins:
"15.1. - Pe baza anexei nr. 5 lit. A, societăţile bancare participante calculează limita maximă de expunere pe care casa de compensaţii interbancare sau titularul de cont de decontare specială o are faţă de respectiva societate bancară participantă, ca fiind cea mai mare diferenţă negativă dintre încasările şi plăţile sale zilnice aferente perioadei la care se referă raportarea.
În cazul în care o societate bancară participantă nu a stabilit corect limita maximă de expunere, administratorul remite acesteia documentul "Comunicare tip 4" (anexa nr. 6) prin care i se solicită refacerea situaţiei şi retransmiterea acesteia la Banca Naţională a României în maximum o zi lucrătoare de la data comunicării.
15.2. - În baza limitei calculate în conformitate cu prevederile pct. 15.1, fiecare societate bancară participantă este obligată să constituie la administrator un plafon tehnic de garantare unilaterală care reprezintă nivelul minim al garanţiilor pe care o societate bancară participantă trebuie să le pună la dispoziţia administratorului în scopul asigurării resurselor necesare aplicării de către acesta a schemei de garantare unilaterală.
Fiecare societate bancară participantă este obligată:
a) să constituie la administrator garanţii sub formă de valori mobiliare convenite cu Banca Naţională a României, având la data constituirii o valoare acceptată de Banca Naţională a României cel puţin egală cu cea a plafonului tehnic de garantare unilaterală;
şi/sau
b) să constituie, la alte societăţi bancare, garanţii sub formă de depozite interbancare în lei, având o valoare cel puţin egală cu cea a plafonului tehnic de garantare unilaterală.
În cazul în care o societate bancară participantă, aflată în poziţie debitoare faţă de casa de compensaţii interbancare sau faţă de titularul de cont special, nu dispune de suficiente disponibilităţi băneşti în contul său curent deschis la Banca Naţională a României pentru acoperirea acestei poziţii în momentul decontării speciale, garanţiile prevăzute la pct. 15.2 lit. a) şi b) vor fi executate şi trecute automat în proprietatea Băncii Naţionale a României, cu data extrasului de cont al zilei respective de plăţi, în baza contractului încheiat cu societatea bancară participantă şi în conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a României în vigoare referitoare la garanţii.
În situaţia în care la finalul aceleiaşi zile de plăţi societatea bancară participantă dispune de suficiente disponibilităţi băneşti în contul său curent, garanţiile, sub forma valorilor mobiliare executate conform alineatului precedent, vor fi repuse automat de către administrator în proprietatea respectivei societăţi bancare participante, cu evidenţierea operaţiunilor în extrasul de cont al acesteia.
15.3. - Societăţile bancare participante au obligaţia să facă dovada administratorului, în ultima zi lucrătoare a fiecărei săptămâni, că au constituit garanţiile în conformitate cu pct. 15.2, aferente operaţiunilor care se vor desfăşura în următoarele 5 zile lucrătoare."
6. Articolul 16 punctele 16.2 şi 16.3 se modifică şi vor avea următorul cuprins:
"16.2. - Pe baza anexei nr. 5 lit. B, fiecare societate bancară participantă are obligaţia să calculeze o limită minimă de acoperire a riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăţi bancare participante, ca fiind cea mai mică valoare pozitivă între încasările şi plăţile sale zilnice, aferente perioadei la care se referă raportarea.
Fiecare societate bancară participantă are obligaţia depunerii la Banca Naţională a României, în penultima zi lucrătoare a fiecărei săptămâni, a documentului "Angajament privind participarea la procedura de garantare bilaterală" (anexa nr. 7), prin care se obligă să contribuie la acoperirea riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăţi bancare participante.
În cazul în care valoarea angajamentelor este inferioară nivelului limitei minime de acoperire a riscului de incapacitate de plată a societăţilor bancare participante, administratorul remite acesteia "Comunicarea tip 4" (anexa nr. 6), prin care i se solicită refacerea situaţiei şi retransmiterea acesteia la Banca Naţională a României în maximum o zi lucrătoare de la data comunicării.
16.3. - În baza limitei calculate în conformitate cu prevederile pct. 16.2, fiecare societate bancară participantă este obligată să constituie la administrator un plafon tehnic de garantare bilaterală care reprezintă nivelul minim al disponibilităţilor din conturile curente ale societăţilor bancare participante creditoare în limita căruia administratorul aplică schema de garantare bilaterală."
7. Articolul 21 se completează cu un alineat care va avea următorul cuprins:
"Banca Naţională a României poate hotărî, în funcţie de condiţiile pieţei, ca procedurile de garantare unilaterală şi bilaterală să fie aplicate şi altor tipuri de decontări interbancare operate prin Banca Naţională a României."
8. Anexa nr. 6 se înlocuieşte cu anexa nr. 1 la prezenta circulară, iar anexa nr. 7 se înlocuieşte cu anexa nr. 2 la prezenta circulară.
Art. II. - Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996, modificat prin prezenta circulară, va fi republicat în Monitorul Oficial al României.
GUVERNATOR,
PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL
BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISĂRESCU
Bucureşti, 21 februarie 1997.
Nr. 8.
.................................
(BNR - DDOB)
COMUNICARE tip 4 Nr. ............ |_|_|_|_|_|_|_|_| către
(data emiterii)
Societatea Bancară ................................
(denumirea)
Vă comunicăm că prin Raportarea pentru stabilirea referinţelor în aplicarea
procedurilor de garantare nr. ............... |_|_|_|_|_|_|_|_|
[ ] limita maximă de expunere
[ ] limita minimă de acoperire a riscurilor de incapacitate de plată a
celorlalte societăţi bancare participante
NU a fost stabilită corect.
Conform prevederilor art. 15 pct. 15.1 şi ale art. 16 pct. 16.2 din
Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996 aveţi obligaţia să refaceţi
şi să remiteţi administratorului până la data de |_|_|_|_|_|_|_|_| raportarea
aferentă.
Administrator,
S.S./L.S. ..................
|
..................................................
(denumirea societăţii bancare participante)
ANGAJAMENT
al Societăţii Bancare participante ..........................
privind participarea la procedura de garantare bilaterală
Nr. ........... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
Ne obligăm să participăm la acoperirea riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte
┌────────────────┬─────┐
societăţi bancare participante, în limita sumei de └────────────────┴─────┘ ...................
(în cifre) (în litere)
aferente perioadei .................................................... .
Precizăm că acest plafon tehnic de garantare bilaterală a fost stabilit în conformitate cu
prevederile art. 16 pct. 16.2 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996.
......................................................... L.S.
(semnătura autorizată a societăţii bancare participante)
|