Începând cu data semnării prezentei circulare, Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 3 din 13 mai 1996 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi, astfel cum a fost modificat prin Circulara Băncii Naţionale a României nr. 24 din 15 octombrie 1996, se modifică după cum urmează:
1. Articolul 2 punctul 11 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"11. Interdicţia bancară este regimul impus de către bancă unui titular de cont de interzicere a emiterii de cecuri pe o perioadă de un an, conform unor angajamente reciproce aplicabile plăţii cu cecuri, ca urmare a unor incidente de plăţi majore, şi anume:
- emiterea unui cec fără autorizarea trasului;
- refuzul cecului ca urmare a constatării de către banca trasă a lipsei parţiale sau totale de disponibil în contul trăgătorului, în cazul în care acesta dispune altfel, în total sau în parte, de disponibilul avut, înainte de trecerea termenului fixat pentru prezentare;
- emiterea unui cec cu o dată falsă sau căruia îi lipseşte una dintre menţiunile obligatorii;
- emiterea unui cec circular sau a unui cec de călătorie "la purtător";
- emiterea unui cec de către un trăgător aflat în interdicţie bancară."
2. Anexa nr. 3A, recto şi verso, şi anexele nr. 3B şi 3C, recto, se înlocuiesc cu anexa nr. 3A, recto şi verso, şi anexele nr. 3B şi 3C, recto, la prezenta circulară.
3. Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 3 din 13 mai 1996 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi, cu modificările ulterioare şi cu cele din prezenta circulară, se va republica în Monitorul Oficial al României.
GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISĂRESCU
Bucureşti, 17 februarie 1997.
Nr. 6.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A
REFUZULUI BANCAR ÎN FNC
Nr. ..... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────┐
│CENTRALA BĂNCII/SUCURSALA BNR│ │ Loc rezervat confirmării CIP │
│.............................│ │ │
│Cod ............. │ │Nr. CIP ........... │
└─────────────────────────────┘ └─────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ .............................................. Cod ..............│
│ Adresa .......................................................... Tel. .............│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. BANCA TRASĂ ...................................... Cod ...........................│
│ Tip cec la [ ] Cec simplu [ ] Cec barat [ ] Cec de [ ] Cec de [ ] Cec │
│ origine: │ numerar călătorie circular│
│───────────┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────────│
│Tip cec la │ [ ] cec simplu [ ] cec barat [ ] cec de [ ] cec de [ ] cec │
│momentul │ [ ] cec barat [ ] cec barat numerar călătorie circular│
│refuzului: │ [ ] cec certificat │
│ │ certificat │
│ │ [ ] cec de numerar │
│ │ [ ] cec barat certificat │
│ │
│CEC Seria ........ Nr. .............. Suma ┌───────────────────────┐ │
│ └───────────────────────┘ lei│
│emis la ................... |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma ┌───────────────────────┐ │
│ (localitatea) (data emiterii) refuzată └───────────────────────┘ lei│
│Compensabil la .............................. │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ │BENEFICIAR/ │
│TRĂGĂTOR ....................................│Ultimul GIRATAR .......................│
│ Cod /Cod num. │ Cod /Cod num. │
│fiscal/ pers. ...........................│fiscal / pers. ....................│
│Cont nr. ....................................│Cont nr. ..............................│
│ │Deschis la ............................│
│ │Cod ...................................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ │
│[ ] cec emis fără autorizarea trasului*) [ ] interzicerea plăţii de către trăgător │
│[ ] cec refuzat din lipsă totală de [ ] cec refuzat din lipsă totală sau │
│ disponibil, în cazul prezentării la parţială de disponibil, în cazul │
│ plată înainte de expirarea prezentării la plată după expirarea │
│ termenului de prezentare*) termenului de prezentare │
│[ ] cec refuzat din lipsă parţială de [ ] trăgătorul se află în incapacitate de │
│ disponibil, în cazul prezentării la a emite cecuri │
│ plată înainte de expirarea [ ] cecul prezintă diferite condiţionări │
│ termenului de prezentare*) privind efectuarea plăţii │
│[ ] cec emis cu o dată falsă sau căruia [ ] litigiu de proprietate │
│ îi lipseşte o menţiune obligatorie*) [ ] cecul aparţine unui tiraj de │
│[ ] cec circular/cec de călătorie emis instrumente neavizat de BNR │
│ la purtător*) [ ] cecul aparţine unui set de instrumente │
│[ ] cec emis de către un trăgător aflat care a fost retras din circulaţie │
│ în interdicţie bancară*) [ ] cec declarat pierdut, furat, distrus │
│[ ] falimentul trăgătorului [ ] vicii de completare a menţiunilor de pe│
│[ ] lipsa de mandat a semnatarului cec**) │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. INTERDICŢIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI │
│ [ ] trăgătorul este declarat de banca noastră în interdicţie bancară │
│ în perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_| │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
*) Se completează şi paragraful 4. Aceste incidente de plăţi majore apărute în
comerţul cu cecuri determină înscrierea automată a trăgătorului în FNPR.
**) Se referă la:
- modificarea unor elemente de pe cec _________________________
- înscrierea greşită sau lipsa unui număr de cont Persoana acreditată
- neconcordanţa semnăturilor S.S./L.S.
|
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
În paragraful "CENTRALA BĂNCII/SUCURSALA BNR" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB, acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora înregistrării acesteia în FNC şi va semna.
În paragraful "1" se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în FNC.
În paragraful "2" se înscriu informaţii preluate de pe cecul care face obiectul refuzului la plată:
-denumirea şi codul băncii trase;
-tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca refuz bancar;
-seria şi numărul cecului, data şi locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
-numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal şi numărul de cont al trăgătorului;
-numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal al beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful "3" se bifează una sau mai multe dintre căsuţele care reprezintă motivul refuzului la plată al cecului descris anterior; motivul "vicii de completare a menţiunilor de pe cec" se va bifa în cazul în care se constată modificarea unor elemente de pe cec, înscrierea greşită sau lipsa unui număr de cont, neconcordanţa semnăturilor.
Paragraful "4" se completează numai dacă unul dintre motivele refuzului la plată este: "cec emis fără autorizarea trasului", "cec refuzat din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec emis cu o dată falsă sau căruia îi lipseşte o menţiune obligatorie", "cec circular/cec de călătorie emis la purtător" şi "cec emis de către un trăgător aflat în interdicţie bancară"; caz în care se va completa şi perioada de interdicţie bancară începând cu data emiterii cecului.
La rubrica "S.S./L.S." se vor aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A
REFUZULUI BANCAR ÎN FNCb
Nr. ..... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌───────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII/SUCURSALA BNR │ │ Loc rezervat confirmării CIP │
│...............................│ │ │
│Cod .............. │ │Nr. CIP ............ │
└───────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ ............................................ Cod ........................│
│ Adresa ................................................... Tel. ..........................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Cambia emisă la ...................., |_|_|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare ...... │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ │
│ plătibilă la ...................... |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma ┌────────────────────────┐lei │
│ (localitatea) (data scadenţei) └────────────────────────┘ │
│ Suma ┌────────────────────────┐ │
│ Compensabilă la ................................ refuzată └────────────────────────┘lei │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ TRAS ........................................ │ ACCEPTANT .................................│
│ Cod / Cod num. ......................... │ Cod / Cod num. ......................│
│ fiscal / pers. │ fiscal / pers. │
│ Cont nr. .................................... │ AVALIST ...................................│
│ Deschis la .................................. │ Cod / Cod num. ......................│
│ Cod ......................................... │ fiscal / pers. │
│ │ AVALIZAT ..................................│
│ │ Cod / Cod num. ......................│
│ │ fiscal / pers. │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ TRĂGĂTOR .................................... │ BENEFICIAR/ │
│ Cod / Cod num. ......................... │ Cod / Cod num. ......................│
│ fiscal / pers. │ fiscal / pers. │
│ Adresa ...................................... │ Ultimul GIRATAR ...........................│
│ │ Cod / Cod num. ......................│
│ │ fiscal / pers. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ │
│ [] scontarea cambiei fără existenţa în [] cambie falsă*) │
│ total/în parte a creanţei cedate în [] cambie refuzată din lipsă totală sau │
│ momentul cesiunii acesteia*) parţială de disponibil, în cazul │
│ [] cambie cu scadenţă la vedere, refuzată prezentării la plată după expirarea │
│ din lipsă totală de disponibil, în cazul termenului │
│ prezentării la plată în termen*) [] cambie emisă cu o dată falsă sau căreia │
│ [] cambie cu scadenţă la vedere, refuzată îi lipseşte o menţiune obligatorie │
│ din lipsă parţială de disponibil, în [] lipsa de mandat a semnatarului │
│ cazul prezentării la plată în termen*) [] încetarea plăţilor de către tras │
│ [] cambie cu scadenţă la un anume timp de la [] falimentul trasului │
│ vedere, la un anume timp de la data [] litigiu de proprietate │
│ emiterii sau la o dată fixă, refuzată din [] cambia prezintă diferite condiţionări │
│ lipsă totală de disponibil, în cazul privind efectuarea plăţii │
│ prezentării la plată la termen*) [] cambie declarată pierdută, furată, │
│ [] cambie cu scadenţă la un anume timp de la distrusă │
│ vedere, la un anume timp de la data [] vicii de completare a menţiunilor de pe │
│ emiterii sau la o dată fixă refuzată din cambie**) │
│ lipsă parţială de disponibil, în cazul │
│ prezentării la plată la termen*) │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
*) Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu cambii determină înscrierea
automată a trasului în FNPR.
**) Se referă la: ───────────────────
- modificarea unor elemente de pe cambie Persoana acreditată
- înscrierea greşită sau lipsa unui număr de cont S.S./L.S.
- neconcordanţa semnăturilor
|
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A
REFUZULUI BANCAR ÎN FNBO
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌───────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII/SUCURSALA BNR │ │ Loc rezervat confirmării CIP │
│...............................│ │ │
│Cod .............. │ │Nr. CIP ............ │
└───────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ ............................................ Cod ........................│
│ Adresa ................................................. Tel. ............................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Bilet la Ordin emis la .................., |_|_|_|_|_|_|_|_|, nr. exemplare ...... │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ plătibil la ....................., |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma ┌────────────────────────┐lei │
│ (localitate, judeţ) (data scadenţei) └────────────────────────┘ │
│ Suma ┌────────────────────────┐ │
│ Compensabil la ................................ refuzată └────────────────────────┘lei │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ AVALIST ....................................., Cod / Cod num. ........................ │
│ fiscal / pers. │
│ AVALIZAT ...................................., Cod / Cod num. ........................ │
│ fiscal / pers. │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ SUBSCRIITOR ................................. │ BENEFICIAR ................................│
│ Cod / Cod num. ......................... │ Cod / Cod num. .......................│
│ fiscal / pers. │ fiscal / pers. │
│ Cont nr. .................................... │ Ultimul GIRATAR ...........................│
│ Deschis la .................................. │ Cod / Cod num. .......................│
│ Cod ......................................... │ fiscal / pers. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ │
│ [] scoaterea biletului la ordin fără [] bilet la ordin fals*) │
│ existenţa în total/în parte a creanţei [] bilet la ordin refuzat din lipsă totală │
│ cedate în momentul cesiunii acestuia*) sau parţială de disponibil, în cazul │
│ [] bilet la ordin cu scadenţă la vedere, prezentării la plată după expirarea │
│ refuzat din lipsă totală de disponibil, termenului │
│ în cazul prezentării la plată în termen*) [] bilet la ordin emis cu o dată falsă sau │
│ [] bilet la ordin cu scadenţă la vedere, căruia îi lipseşte o menţiune obligatorie │
│ refuzat din lipsă parţială de disponibil, [] lipsa de mandat a semnatarului │
│ în cazul prezentării la plată în termen*) [] încetarea plăţilor de către subscriitor │
│ [] bilet la ordin cu scadenţă la un anume [] falimentul subscriitorului │
│ timp de la vedere, la un anume timp de la [] litigiu de proprietate │
│ data emiterii sau la o dată fixă, refuzat [] biletul la ordin prezintă diferite │
│ din lipsă totală de disponibil, în cazul condiţionări privind efectuarea plăţii │
│ prezentării la plată la termen*) [] bilet la ordin declarat pierdut, │
│ [] bilet la ordin cu scadenţă la un anume furat, distrus │
│ timp de la vedere, la un anume timp de la [] vicii de completare a menţiunilor de pe │
│ data emiterii sau la o dată fixă, refuzat biletul la ordin**) │
│ din lipsă parţială de disponibil, în │
│ cazul prezentării la plată la termen*) │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
*) Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu bilete la ordin determină
înscrierea automată a subscriitorului în FNPR.
**) Se referă la:
- modificarea unor elemente de pe biletul la ordin
- înscrierea greşită sau lipsa unui număr de cont
- neconcordanţa semnăturilor ───────────────────
Persoana acreditată
S.S./L.S.
|