Legislaţie
Acte legislative

Act legislativ

Banca Naţională a României

Circulară nr. 38 din 18.dec.2003
Monitorul Oficial, Partea I 939 24.dec.2003
Intrare în vigoare la 24.dec.2003
privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003*)

____________

*)Circulara B.N.R. nr. 38/2003 este reprodusă în facsimil.

Având în vedere prevederile art. 2(2), art. 23 şi art. 24(1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 38(1), art. 39(1) şi art. 63 din Legea nr. 58/1998 - lege privind activitatea bancară, cu modificările şi completările ulterioare, ale pct. 1.1 alin. (2) din Normele Metodologice privind încheierea execuţiei bugetare a anului 2003, aprobate prin Ordinul ministrului finanţelor publice nr. 1746/08.12.2003 şi ale Circularei Băncii Naţionale a României nr. 34/2003 pentru declararea zilelor de 29, 30 şi 31 decembrie 2003 ca zile bancare,

În temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi al art. 285 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000, aprobată prin Legea nr. 200/2002,

Banca Naţională a României emite prezenta circulară.

Art. 1. -(1) Decontarea finală şi irevocabilă a transferurilor de fonduri între instituţiile de credit, între acestea şi Banca Naţională a României (denumită în continuare BNR), aferente exerciţiului financiar pe anul 2003 se va finaliza la data de 31 decembrie 2003.

(2) Decontarea finală şi irevocabilă a transferurilor de fonduri ordonate de Trezoreria Statului în favoarea instituţiilor de credit şi BNR, până la data de 24 decembrie 2003 inclusiv, se va finaliza în conturile instituţiilor de credit, BNR şi Trezoreriei statului, la data de 24 decembrie 2003.

(3) Decontarea finală şi irevocabilă a transferurilor de fonduri ordonate de instituţiile de credit şi BNR în favoarea Trezoreriei statului în intervalul 29-31 decembrie 2003, se va finaliza în conturile instituţiilor de credit şi BNR, până la data de 31 decembrie 2003, în conformitate cu prevederile prezentei circulare.

(4) Operaţiunile de încasări ale Trezoreriei statului din perioada 29-31 decembrie 2003 se vor înregistra în contul curent general al Trezoreriei statului în conformitate cu prevederile Normelor Metodologice privind încheierea execuţiei bugetare a anului 2003, aprobate prin Ordinul ministrului finanţelor publice nr. 1746/08.12.2003 şi cu cele ale Convenţiei încheiate între Ministerul Finanţelor Publice şi Banca Naţională a României în temeiul art. 28 alin. 2 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare.

Art. 2. - Pe ordinele de plată pentru trezorerie (OPHT) proprii instituţiilor de credit şi BNR sau ale clienţilor acestora, recepţionate de TRANSFOND S.A. în intervalul 24-31 decembrie 2003, se vor înscrie simbolurile şi denumirea conturilor Trezoreriei statului, în conformitate cu prevederile Circularei BNR nr. 21/2003 pentru modificarea şi completarea Circularei BNR nr. 9/2001 privind funcţionarea Societăţii Naţionale de Transfer de Fonduri şi Decontări - TransFonD S.A., în calitate de agent al BNR.

Art. 3. - Orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2003 este prezentat în Anexa 1 la prezenta circulară.

Art. 4. - Pentru desfăşurarea compensării multilaterale între instituţiile de credit, în perioada 22-31 decembrie 2003, se vor avea în vedere următoarele:

a) Circuitele, termenele şi intervalele maximale ale plăţilor, pe care instituţiile de credit trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin sistemul de transfer de fonduri cu decontare pe bază netă sunt prezentate în Anexa 2, din prezenta circulară;

b) În cazul în care ziua compensării este data de 30 decembrie 2003, amânarea instrumentelor de plată de debit, pe motiv că unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată poate fi efectuată numai pentru o zi. În cazul în care ziua compensării este data de 31 decembrie 2003, amânarea instrumentelor de plată de debit nu mai poate fi efectuată. În ambele situaţii, dacă în data de 31 decembrie 2003 este necesară totuşi o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 31 decembrie 2003. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plăţi. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în această situaţie vor fi reluate în data de 5 ianuarie 2004 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 5 ianuarie 2004 şi prezentate unităţii primitoare în şedinţa de verificare din 5 ianuarie 2004 fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare;

c) În cazul aplicării art. 4, lit. b) din prezenta circulară, refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare. Unitatea instituţiei de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligaţia să-l informeze pe acesta că instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2003;

d) Instituţiile de credit beneficiare care primesc la ghişeu instrumente de plată de debit, în perioada 22-31 decembrie 2003, care nu mai pot fi compensate şi decontate în cursul anului 2003 utilizând circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite în Anexa 2 din prezenta circulară, au obligaţia să informeze clienţii beneficiari că instrumentele de plată respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2003, existând posibilitatea fie a încasării lor direct de la plătitori, fie a compensării şi decontării acestora în prima decadă a lunii ianuarie 2004.

Art. 5. - Pentru procesarea şi decontarea transferurilor de fonduri de mică valoare ale instituţiilor de credit şi ale BNR în relaţia cu Trezoreria statului, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mică valoare, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003, se vor avea în vedere următoarele:

a) Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi a unităţilor teritoriale ale TRANSFOND S.A. a plăţilor de mică valoare din contul curent general al Trezoreriei statului în favoarea instituţiilor de credit şi BNR este data de 23 decembrie 2003;

b) Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi a unităţilor teritoriale ale TRANSFOND S.A. a plăţilor de mică valoare din contul instituţiilor de credit şi BNR în favoarea Trezoreriei statului este data de 30 decembrie 2003;

c) Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi a unităţilor teritoriale ale TRANSFOND S.A. a plăţilor intertrezorerii prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mică valoare este data de 23 decembrie 2003. În mod excepţional, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, centrala şi sucursalele TRANSFOND S.A. vor accepta în data de 24 decembrie 2003, plăţi intertrezorerii (bucată cu bucată), în vederea procesării lor cu aceeaşi dată;

d) Circuitele, termenele şi intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mică valoare, în care instituţiile de credit, BNR şi Trezoreria statului au obligaţia să se încadreze, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003, sunt cele din Regulamentul BNR nr. 1/2003 privind decontarea plăţilor de mică valoare în relaţia cu Trezoreria statului;

Art. 6. - Pentru procesarea şi decontarea transferurilor de fonduri de mare valoare ale instituţiilor de credit şi ale BNR în relaţia cu Trezoreria statului, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003, se vor avea în vedere următoarele:

a) Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi sucursalelor TRANSFOND S.A. a transferurilor de fonduri de mare valoare din contul curent general al Trezoreriei statului în favoarea instituţiilor de credit şi BNR este data de 24 decembrie 2003;

b) Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi sucursalelor TRANSFOND S.A. a transferurilor de fonduri de mare valoare din contul instituţiilor de credit şi BNR în favoarea Trezoreriei statului este data de 31 decembrie 2003. În mod excepţional, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, centrala şi sucursalele TRANSFOND S.A. vor accepta în data de 31 decembrie 2003, plăţi de mică valoare în relaţia cu Trezoreria statului (bucată cu bucată), în vederea procesării lor cu aceeaşi dată;

c) Circuitele, termenele şi intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în care instituţiile de credit, BNR şi Trezoreria statului au obligaţia să se încadreze, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003, sunt cele din Regulamentul BNR nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, cu modificările ulterioare;

d) În data de 31 decembrie 2003, instituţiile de credit care utilizează modulul informatic TEMP, vor prezenta la ghişeele TRANSFOND S.A. ordinele de plată aferente plăţilor indiferent de valoare în relaţia cu Trezoreria statului, până la ora 11:00;

e) În cazul în care, în data de 31 decembrie 2003, TRANSFOND S.A. refuză instituţiilor de credit ordine de plată aferente plăţilor indiferent de valoare în relaţia cu Trezoreria statului pe motivul insuficienţei disponibilităţilor din conturile acestora, instituţiile de credit în cauză au obligaţia să crediteze conturile clienţilor plătitori direct sau prin intermediul unităţilor subparticipante iniţiatoare, cu aceeaşi dată;

f) În data de 24 decembrie 2003, Trezoreria statului nu va putea să amâne la plată plăţile de mare valoare pentru care nu există suficiente disponibilităţi în contul său curent, astfel că TRANSFOND S.A. va refuza plăţile de mare valoare în cauză. În acest caz Trezoreria statului are obligaţia să crediteze conturile clienţilor plătitori direct sau prin intermediul unităţilor subparticipante iniţiatoare, cu aceeaşi dată;

g) În data de 31 decembrie 2003, pentru ordinele de plată prezentate de instituţiile de credit la ghişeele TRANSFOND S.A. şi pentru cele introduse în modulul informatic TEMP aferente plăţilor în relaţia cu Trezoreria statului, indiferent de valoare, în ultima jumătate de oră a intervalului de recepţie prevăzut în Anexa 1 la prezenta circulară, nu se va percepe comision de întârziere;

Art. 7. - Pentru procesarea şi decontarea transferurilor de fonduri de mare valoare între instituţiile de credit şi între acestea şi BNR, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003, se vor avea în vedere următoarele:

a) Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei TRANSFOND S.A. a plăţilor de mare valoare între instituţiile de credit, între acestea şi BNR, este data de 31 decembrie 2003;

b) Circuitele, termenele şi intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în care instituţiile de credit şi BNR au obligaţia să se încadreze, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003, sunt cele din Regulamentul BNR nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, cu modificările şi completările ulterioare;

c) În data de 31 decembrie 2003, instituţiile de credit care utilizează modulul informatic TEMP, vor prezenta la ghişeele TRANSFOND S.A. ordinele de plată aferente plăţilor de mare valoare proprii sau ale clienţilor, până la ora 11:30, iar pe cele aferente pieţelor valutară şi monetară între instituţiile de credit şi între acestea şi BNR, până la ora 16:00;

d) În cazul în care, în data de 31 decembrie 2003, TRANSFOND S.A. refuză instituţiilor de credit ordine de plată aferente plăţilor de mare valoare proprii sau ale clienţilor pe motivul insuficienţei disponibilităţilor din conturile acestora, instituţiile de credit în cauză au obligaţia să crediteze conturile clienţilor plătitori direct sau prin intermediul unităţilor subparticipante iniţiatoare, cu aceeaşi dată;

e) În data de 31 decembrie 2003, pentru ordinele de plată aferente plăţilor de mare valoare proprii sau ale clienţilor, precum şi cele aferente pieţelor valutară şi monetară între instituţiile de credit, între acestea şi BNR prezentate de instituţiile de credit la ghişeele TRANSFOND S.A. sau introduse în modulul informatic TEMP în ultima jumătate de oră a intervalului de recepţie prevăzut în Anexa 1 la prezenta circulară, nu se va percepe comision de întârziere.

Art. 8. -(1) Toate tipurile de transferuri de fonduri pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2003 se vor desfăşura în regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi în conformitate cu orarul din Anexa 1 la prezenta circulară.

(2) Începând cu data de 5 ianuarie 2004, prin conturile curente ale instituţiilor de credit deschise la BNR nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 2003.

(3) Transferurile de fonduri decontate în data de 31 decembrie 2003 vor fi înregistrate de către instituţiile de credit şi Trezoreria statului în conturile clienţilor beneficiari cu data extrasului de cont eliberat de BNR sau de TRANSFOND S.A. sub siglă BNR.

Art. 9. -(1) TRANSFOND S.A. va comunica instituţiilor de credit, în data de 22 decembrie 2003, plafoanele tehnice de garantare unilaterală calculate pentru luna ianuarie 2004, necesare asigurării decontării operaţiunilor compensate bilateral şi multilateral de către TRANSFOND S.A. în acest interval.

(2) Instituţiile de credit participante la compensarea realizată de Bursa de Valori Bucureşti şi Societatea Naţională de Compensare, Decontare şi Depozitare a Valorilor Mobiliare vor prezenta la TRANSFOND S.A. în zilele de 23 decembrie 2003 şi 8 ianuarie 2004 documentele "Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare" care vor cuprinde informaţiile aferente perioadei 18-22 decembrie 2003 şi, respectiv, 23 decembrie 2003 - 7 ianuarie 2004. Plafoanele tehnice unilaterale şi bilaterale stabilite prin aceste documente vor fi valabile în perioada 5-9 ianuarie 2004 şi, respectiv, 12-16 ianuarie 2004.

(3) Participanţii la compensarea realizată de VISA International EU/CEMEA şi MasterCard International vor prezenta la TRANSFOND S.A. în zilele de 23 şi 30 decembrie 2003 şi, respectiv, 8 ianuarie 2004 documentele "Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare" care vor cuprinde informaţiile aferente perioadei 18-22 decembrie 2003, 23-29 decembrie 2003 şi, respectiv, 30 decembrie 2003 - 7 ianuarie 2004.

Art. 10. -(1) Instituţiile de credit şi Trezoreria Statului vor lua măsurile necesare pentru ca operaţiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor curente deschise la BNR şi aferente exerciţiului financiar pe anul 2003 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.

(2) Trezoreria Statului şi instituţiile de credit vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corectă, completă şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de transfer de fonduri în această perioadă şi vor afişa la loc vizibil, în toate unităţile proprii, extrase din prevederile prezentei circulare, în aşa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora şi închiderea operaţiunilor de transfer de fonduri în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2003.

Art. 11. - Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României.

Preşedintele Consiliului de Administraţie
al Băncii Naţionale a României
Mugur Isărescu

Bucureşti, 18 decembrie 2003

Nr. 38

ANEXA Nr. 1

        Orarul procesării de către BNR şi TRANSFOND S.A. a transferurilor de fonduri între instituţiile de credit,
             ale instituţiilor de credit în relaţia cu Banca Naţională a României şi cu Trezoreria statului în
                                perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2003

???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????
?    ?                                                       ?           ?              ?   la unităţile   ?  la sediul   ?
?Nr. ?                                                       ?           ?   Program    ? teritoriale ale  ?  central al  ?
?crt.?                Tip transfer de fonduri                ?   Data    ?ghişeu/şedinţă?BNR/TRANSFOND S.A.?     BNR      ?
?    ?                                                       ?           ?de compensare ???????????????????????????????????
?    ?                                                       ?           ?              ?ora decontării cu ?ora decontării?
?    ?                                                       ?           ?              ?     centrala     ?    finale    ?
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????
? 1. ?Compensare multilaterală cu decontare pe bază netă;    ?31.12.2003 ? 10:00-12:00  ?      12:30       ?    13:30     ?
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????
? 2. ?Transferuri de fonduri de mică valoare ale             ?24.12.2003¹? 11:00-15:30  ?   9:30 în data   ? 1:30 în data ?
?    ?instituţiilor de credit şi BNR în relaţia cu           ?30.12.2003 ? 11:00-15:30  ?  de 29.12.2003   ?de 29.12.2003 ?
?    ?Trezoreria Statului cu decontare pe bază netă;         ?           ?              ?   9:30 în data   ?11:30 în data ?
?    ?                                                       ?           ?              ?  de 31.12.2003   ?de 31.12.2003 ?
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????
? 3. ?Transferuri de fonduri ale instituţiilor de credit în  ?           ?              ?                  ?              ?
?    ?relaţia cu băncile în regim special sau cu băncile     ?31.12.2003 ? 08:00-12:30  ?      13:00       ?    14:15     ?
?    ?aflate în procedură de faliment, cu cont deschis la BNR?           ?              ?                  ?              ?
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????
? 4. ?Transferuri de fonduri aferente operaţiunilor cu       ?31.12.2003 ? 08:00-12:30  ?      13:30       ?    14:00     ?
?    ?numerar în relaţia cu BNR;                             ?           ?              ?                  ?              ?
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????
? 5. ?Transferuri de fonduri ale instituţiilor de credit     ?31.12.2003 ? 08:00-14:30  ?        -         ?    14:45     ?
?    ?aferente pieţelor de capital şi operaţiunilor cu       ?           ?              ?                  ?              ?
?    ?carduri în lei                                         ?           ?              ?                  ?              ?
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????
? 6. ?Transferuri de fonduri de mare valoare ale             ?24.12.2003²? 08:00-12:00  ?      14:00       ?    16:30     ?
?    ?instituţiilor de credit şi BNR în relaţia cu Trezoreria?31.12.2003³? 08:00-10:30  ?      12:30       ?    15:00     ?
?    ?Statului cu decontare pe bază brută;                   ?           ?              ?                  ?              ?
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????
? 7. ?Transferuri de fonduri de mare valoare între instituţii?31.12.2003 ? 08:00-11:00  ?        -         ?    15:00     ?
?    ?de credit proprii sau ale clienţilor;                  ?           ?              ?                  ?              ?
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????
? 8. ?Transferuri de fonduri de mare valoare între instituţii?           ?              ?                  ?    16:30     ?
?    ?de credit şi între acestea şi BNR aferente pieţelor    ?31.12.2003 ? 08:00-15:30  ?        -         ?              ?
?    ?valutară şi monetară.                                  ?           ?              ?                  ?              ?
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????

¹sunt recepţionate în vederea procesării exclusiv transferurile de fonduri de mică valoare ale instituţiilor de credit în favoarea Trezoreriei Statului;

²în mod excepţional, sunt recepţionate în vederea procesării prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare şi plăţile intertrezorerii;

³în mod excepţional, sunt recepţionate în vederea procesării prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare şi plăţile de mică valoare ale instituţiilor de credit în relaţia cu Trezoreria Statului;

ANEXA Nr. 2