Având în vedere prevederile art. 22 alin. (3) şi ale art. 26 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările ulterioare, ale art. 56 alin. 1, ale art. 89 şi 90 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, republicată, ale art. 164 şi 285 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 200/2002, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 4 alin. (2) din Legea nr. 541/2002 privind economisirea şi creditarea în sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul art. 48 alin. (2) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
Banca Naţională a României emite prezentul regulament.
CAPITOLUL I Dispoziţii generale
Art. 1. - În înţelesul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
a) facilităţi acordate de Banca Naţională a României instituţiilor de credit participante la sistemul ReGIS în scopul fluidizării decontărilor în sistem - facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei şi facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării poziţiilor nete;
b) facilitate de lichiditate pe parcursul zilei - posibilitatea ca Banca Naţională a României să furnizeze lichiditate pe parcursul zilei instituţiilor de credit participante la sistemul ReGIS prin cumpărări reversibile (repo) de active eligibile pentru tranzacţionare de la instituţiile de credit participante la sistem, cu angajamentul acestora de a răscumpăra activele respective la un termen şi preţ stabilite de Banca Naţională a României, până cel mai târziu la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS;
c) facilitate de creditare pentru asigurarea decontării poziţiilor nete - posibilitatea ca Banca Naţională a României să acorde credite instituţiilor de credit participante la sistemul ReGIS, care sunt în acelaşi timp şi participanţi compensatori în sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor aferente tranzacţiilor cu carduri bancare şi în sistemul de plăţi care asigură compensarea fondurilor administrat de Banca Naţională a României;
d) ReGIS - sistemul de decontare pe bază brută în timp real, administrat de Banca Naţională a României;
e) SaFIR - sistemul de depozitare şi decontare a titlurilor de stat, administrat de Banca Naţională a României;
f) zi de operare - ziua bancară în care sistemele ReGIS şi SaFIR procesează şi decontează instrucţiuni;
g) moment limită final - momentul la care sistemul ReGIS încetează procesarea şi decontarea instrucţiunilor de plată introduse de participanţi şi procedează la anularea celor aflate în coada de aşteptare.
CAPITOLUL II Facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei
Art. 2. - Pentru a obţine lichiditate pe parcursul zilei în scopul facilitării decontării în sistemul ReGIS, instituţiile de credit participante la acest sistem pot apela la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, acordată de Banca Naţională a României.
Art. 3. - O instituţie de credit participantă la sistemul ReGIS poate avea acces la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, dacă îndeplineşte următoarele condiţii:
a) este eligibilă pentru operaţiuni de piaţă monetară cu banca centrală, îndeplinind criteriile prevăzute de reglementările Băncii Naţionale a României privind operaţiunile de piaţă monetară;
b) nu este suspendată sau eliminată din sistemele ReGIS şi/sau SaFIR;
c) nu este suspendată temporar sau definitiv de la participarea la operaţiunile de piaţă monetară desfăşurate de Banca Naţională a României, în conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a României privind operaţiunile de piaţă monetară;
d) a încheiat cu Banca Naţională a României contractul-cadru pentru utilizarea facilităţii de lichiditate pe parcursul zilei, denumit Contractul-cadru pentru tranzacţie repo/reverse repo cu decontare în aceeaşi zi, prevăzut în anexa nr. 1.
Art. 4. - Furnizarea de lichiditate pe parcursul zilei prin facilitatea acordată de Banca Naţională a României se realizează în baza contractului-cadru pentru facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, încheiat de instituţia de credit participantă cu Banca Naţională a României, şi cu respectarea prevederilor prezentului regulament şi a regulilor de sistem ale ReGIS şi SaFIR.
Art. 5. - Activele suport utilizate pentru garantarea rambursării lichidităţii furnizate prin facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei trebuie să fie active eligibile pentru garantare, aşa cum sunt acestea definite în reglementările Băncii Naţionale a României privind operaţiunile de piaţă monetară, şi trebuie să îndeplinească următoarele condiţii:
a) să fie în proprietatea participantului care solicită furnizarea lichidităţii;
b) să nu fie gajate sau sechestrate;
c) să aibă o scadenţă ulterioară scadenţei operaţiunii efectuate.
Art. 6. -(1) Lista activelor eligibile pentru garantare, care pot fi utilizate în operaţiuni specifice facilităţii de lichiditate pe parcursul zilei, valoarea la care acestea sunt evaluate de Banca Naţională a României, precum şi marjele (haircut) pe care Banca Naţională a României le aplică la calculul valorii garanţiilor în cadrul acestor operaţiuni sunt puse zilnic la dispoziţie participanţilor la sistemul ReGIS de către Banca Naţională a României, prin mijloacele specifice sistemului SaFIR.
(2) Răscumpărarea de către instituţiile de credit participante a activelor în cadrul operaţiunilor specifice facilităţii de lichiditate pe parcursul zilei se poate face cel târziu la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, stabilit în regulile de sistem ale ReGIS.
(3) Preţul de răscumpărare a activelor utilizate în operaţiuni specifice facilităţii de lichiditate pe parcursul zilei este acelaşi cu preţul de vânzare iniţială.
(4) În cazul imposibilităţii de răscumpărare a activelor în termenul prevăzut la alin. (2), activele suport pentru operaţiunile specifice facilităţii de lichiditate pe parcursul zilei rămân în proprietatea Băncii Naţionale a României, care are dreptul să le valorifice.
Art. 7. - Banca Naţională a României poate decide suspendarea sau încetarea accesului unei instituţii de credit participante la sistem la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei în oricare dintre următoarele situaţii:
a) împotriva instituţiei de credit în cauză s-a deschis o procedură de insolvenţă;
b) participantul a fost suspendat sau eliminat din sistemele ReGIS şi/sau SaFIR;
c) instituţia de credit nu mai îndeplineşte criteriile de eligibilitate pentru operaţiunile de politică monetară ori accesul său la astfel de operaţiuni este limitat sau suspendat;
d) instituţia de credit nu respectă obligaţia de răscumpărare a activelor suport pentru operaţiunile privind facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, de 3 ori în termen de o lună.
CAPITOLUL III Facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării poziţiilor nete
Art. 8. - În vederea aplicării celui de-al treilea nivel al procedurii de administrare a riscului de decontare, prevăzut în Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2005 privind sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor, cu modificările şi completările ulterioare, pentru sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor aferente tranzacţiilor cu carduri bancare şi pentru sistemul administrat de Banca Naţională a României, instituţiile de credit participante la aceste sisteme vor încheia contracte-cadru cu banca centrală, conform anexelor nr. 2a), 2b) şi 2c).
Art. 9. -(1) În situaţia în care, la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, un participant compensator din cadrul unui sistem de plăţi care asigură compensarea fondurilor aferente tranzacţiilor cu carduri bancare nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea în sistemul ReGIS a propriei poziţii nete debitoare calculate de sistemul respectiv, Banca Naţională a României furnizează lichiditatea necesară participantului compensator în cauză, prin acordarea, cu acceptul administratorului de sistem, a unui credit garantat de acesta. Creditul acordat de Banca Naţională a României este garantat de administratorul de sistem, care asigură compensarea fondurilor cu, dar fără a se limita la, titluri de stat provenite din emisiuni publice şi/sau depozite constituite la Banca Naţională a României sau la alte persoane juridice agreate de Banca Naţională a României.
(2) Creditul acordat conform alin. (1) nu va depăşi suma aferentă poziţiei nete debitoare neacoperite a participantului compensator la sistemul respectiv.
(3) Perioada de acordare a creditului prevăzut la alin. (1) este de 3 zile calendaristice.
(4) Nivelul ratei dobânzii pentru creditul prevăzut la alin. (1) este acelaşi cu cel al ratei dobânzii pentru creditul lombard stabilit de banca centrală plus 3% pe an.
(5) Dobânda aferentă creditului prevăzut la alin. (1) se achită odată cu rambursarea creditului.
(6) În cazul în care scadenţa creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.
(7) Creditul prevăzut la alin. (1) se acordă de către Banca Naţională a României, prin intermediul Direcţiei plăţi, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.
Art. 10. -(1) În condiţiile în care, la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, un participant compensator din cadrul sistemului de plăţi care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Naţională a României, nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea în sistemul ReGIS a propriei poziţii nete debitoare calculate de sistemul respectiv, Banca Naţională a României furnizează lichiditatea necesară participantului compensator în cauză în vederea decontării finale în sistemul ReGIS a poziţiei sale nete debitoare, prin acordarea unui credit, în condiţiile art. 26 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările ulterioare.
(2) Creditul acordat conform alin. (1) nu va depăşi suma aferentă poziţiei nete debitoare neacoperite a participantului compensator în cauză.
(3) Perioada de acordare a creditului prevăzut la alin. (1) este de 3 zile calendaristice.
(4) Nivelul ratei dobânzii pentru creditul prevăzut la alin. (1) este acelaşi cu cel al ratei dobânzii penalizatoare pentru deficitele de rezerve minime obligatorii în monedă naţională.
(5) Dobânda aferentă creditului prevăzut la alin. (1) se achită odată cu rambursarea creditului.
(6) În cazul în care scadenţa creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.
(7) În cazul în care la scadenţă participantul compensator nu rambursează creditul şi/sau nu achită dobânda aferentă, Banca Naţională a României va proceda la recuperarea valorii nerambursate din disponibilul existent în contul de decontare al acestuia deschis în sistemul ReGIS, în condiţiile prevăzute în contractul-cadru încheiat între participanţii compensatori şi Banca Naţională a României.
(8) Creditul prevăzut la alin. (1) se acordă de către Banca Naţională a României, prin intermediul Direcţiei plăţi, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.
CAPITOLUL IV Măsuri de remediere şi sancţiuni
Art. 11. -(1) În cazul în care un participant compensator nu achită integral la scadenţă creditul acordat conform art. 9 şi/sau nu plăteşte dobânda aferentă acestuia, Banca Naţională a României, cu acordul administratorului de sistem respectiv, poate dispune, în conformitate cu prevederile art. 104 alin. 1 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, republicată, suspendarea respectivului participant din sistemul de plăţi care asigură compensarea fondurilor.
(2) În cazul în care participantul compensator nu achită integral la scadenţă creditul acordat conform art. 10 şi/sau nu plăteşte dobânda aferentă acestuia ori se impune acordarea unui nou credit participantului compensator respectiv în intervalul celor 3 zile calendaristice de la acordarea creditului precedent, fără ca participantul să-şi fi achitat obligaţiile rezultate din creditul obţinut anterior, Banca Naţională a României poate dispune, în conformitate cu prevederile art. 104 alin. 1 din Legea nr. 58/1998, republicată, suspendarea respectivului participant din sistemul de plăţi care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Naţională a României.
Art. 12. - În cazul nerespectării de către participanţi a prevederilor prezentului regulament, Banca Naţională a României va aplica sancţiuni în conformitate cu prevederile art. 104 din Legea nr. 58/1998, republicată.
CAPITOLUL V Dispoziţii tranzitorii şi finale
Art. 13. - Pe perioada în care certificatele de depozit emise de Banca Naţională a României nu sunt depozitate şi decontate în sistemul SaFIR, aceste instrumente financiare nu vor fi acceptate ca active eligibile pentru garantare în operaţiunile legate de facilităţile acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS.
Art. 14. - Prezentul regulament intră în vigoare la data de 3 octombrie 2005.
Art. 15. - Anexele nr. 1 şi 2 fac parte integrantă din prezentul regulament.
p. Preşedintele Consiliului de administraţie
al Băncii Naţionale a României,
Florin Georgescu
Bucureşti, 23 septembrie 2005.
Nr. 10.
CONTRACT-CADRU
pentru tranzacţii repo/reverse repo cu decontare în aceeaşi zi
Nr. ...... din .........
În temeiul Legii nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României şi al Legii
nr. 58/1998 privind activitatea bancară, republicată, al Regulamentului privind facilităţile
acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS, al
Regulilor sistemului de depozitare şi decontare a titlurilor de stat SaFIR,
între Banca Naţională a României, denumită în continuare BNR, cu sediul în Bucureşti, str.
Lipscani nr. 25, sectorul 3, reprezentată de ................. şi de .........................,
şi ................................., denumită în continuare instituţie de credit, cu sediul
(instituţia de credit)
în .........................., str. ..................... nr. ......, înregistrată la registrul
comerţului cu nr. ......................., cod fiscal nr. ......................., reprezentată
de ......................... şi de ....................., a intervenit prezentul contract.
|
I. Obiectul contractului
Obiectul prezentului contract îl constituie vânzarea de către instituţia de credit către BNR a activelor eligibile pentru garantare şi răscumpărarea ca parte a aceleiaşi tranzacţii a aceleiaşi cantităţi de active eligibile pentru garantare, la acelaşi preţ, în aceeaşi zi, în scopul obţinerii de lichidităţi de către instituţia de credit.
II. Definiţii
În sensul prezentului contract, următorii termeni au înţelesurile de mai jos:
1. primul pas reprezintă vânzarea iniţială a activelor eligibile pentru garantare, într-o tranzacţie repo pe parcursul zilei;
2. al doilea pas reprezintă răscumpărarea de active eligibile pentru garantare, vândute la primul pas;
3. active eligibile pentru garantare reprezintă acele instrumente gestionate în cadrul sistemului de depozitare şi decontare SaFIR, care sunt acceptate pentru facilităţile acordate de BNR în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS;
4. preţul unitar de cumpărare/răscumpărare reprezintă acel preţ, exprimat pentru un titlu, la care are loc vânzarea, respectiv răscumpărarea activelor eligibile pentru garantare într-o tranzacţie repo pe parcursul zilei;
5. haircut reprezintă un instrument de control al riscului, utilizat în operaţiunile de acordare a facilităţilor permanente, care presupune diminuarea valorii de piaţă a activelor eligibile pentru garantare cu un anumit procent, prestabilit de către BNR;
6. valoare de piaţă reprezintă acea valoare stabilită şi comunicată de către BNR, prin intermediul sistemului SaFIR, la o anumită dată pentru fiecare activ eligibil pentru garantare;
7. suma de decontat reprezintă suma de bani cu care se va credita contul instituţiei de credit, respectiv contul BNR, în urma derulării unei tranzacţii repo pe parcursul zilei.
III. Momentul încheierii tranzacţiilor repo pe parcursul zilei
1. O tranzacţie repo pe parcursul zilei este acceptată de BNR la momentul transmiterii instrucţiunii de decontare de către participant în sistemul SaFIR, fără a fi necesară îndeplinirea oricăror alte formalităţi privind afişarea de cotaţii sau confirmarea încheierii tranzacţiei.
2. În cazul în care nu este în mod expres specificat, pentru tranzacţiile care fac obiectul prezentului contract, lipsa oricăror formalităţi, altele decât cele specificate în prezentul contract, nu afectează validitatea tranzacţiei.
IV. Drepturile şi obligaţiile părţilor
1. Drepturile şi obligaţiile instituţiei de credit
1.1. Instituţia de credit are dreptul să beneficieze de lichiditate pe parcursul zilei în urma vânzării către BNR a activelor eligibile pentru garantare.
1.2. Instituţia de credit se obligă:
1.2.1. să iniţieze tranzacţii repo numai din contul de evidenţă a titlurilor deţinute în nume propriu;
1.2.2. să iniţieze tranzacţii repo numai cu active eligibile pentru garantare, stabilite şi comunicate prin sistemul SaFIR, la preţul şi în intervalul orar prevăzute în regulile de sistem;
1.2.3. să dispună în contul de evidenţă a titlurilor deţinute în nume propriu de cantitatea de active eligibile necesară pentru decontarea primului pas;
1.2.4. să dispună, în contul de decontare din ReGIS, la momentul decontării, de suma necesară decontării celui de-al doilea pas;
1.2.5. să remită în proprietatea BNR activele eligibile pentru garantare;
1.2.6. să răscumpere de la BNR, prin plata preţului de vânzare iniţială, activele eligibile, cel târziu la momentul limită final prevăzut în regulile de sistem ale ReGIS.
1.3. Instituţia de credit garantează că activele eligibile vândute sunt în proprietatea sa, nu sunt gajate sau sechestrate şi au o scadenţă ulterioară scadenţei operaţiunii efectuate.
2. Drepturile şi obligaţiile BNR
2.1. BNR are dreptul:
2.1.1. să primească preţul de răscumpărare a activelor, precum şi comisioanele prevăzute în regulile de sistem ale SaFIR;
2.1.2. să aplice prevederile art. 12 din Regulamentul privind facilităţile acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS, în situaţia în care, la data vânzării/răscumpărării, instituţia de credit nu îşi îndeplineşte obligaţiile;
2.1.3. să suspende accesul instituţiei de credit la o nouă facilitate de acest tip, în cazul în care, pe perioada derulării unei tranzacţii repo/reverse repo, instituţia de credit nu mai îndeplineşte criteriile de eligibilitate prevăzute la art. 3 din Regulamentul privind facilităţile acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS;
2.1.4. poate decide suspendarea sau încetarea accesului unei instituţii de credit participante la sistem la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei în oricare dintre următoarele situaţii:
a) împotriva instituţiei de credit în cauză s-a deschis o procedură de insolvenţă;
b) participantul a fost suspendat sau eliminat din sistemul ReGIS sau SaFIR;
c) instituţia de credit nu mai îndeplineşte criteriile de eligibilitate pentru operaţiunile de politică monetară ori accesul său la astfel de operaţiuni este limitat sau suspendat;
d) instituţia de credit nu respectă obligaţia de răscumpărare a activelor suport pentru operaţiunile privind facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, de 3 ori în termen de o lună.
2.2. BNR se obligă:
2.2.1. să comunice zilnic activele eligibile pentru garantare, valoarea de piaţă şi haircut-ul;
2.2.2. să accepte tranzacţiile repo pe parcursul zilei iniţiate de instituţia de credit prin instrucţiuni transmise către sistemul SaFIR, sub rezerva îndeplinirii prezentelor prevederi contractuale, ale Regulamentului privind facilităţile permanente acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS şi a regulilor de sistem ale SaFIR.
V. Orarul pentru iniţierea tranzacţiilor repo pe parcursul zilei
Tranzacţiile repo pe parcursul zilei pot fi iniţiate de către instituţia de credit în intervalul orar aferent serviciului "livrare contra plată", aşa cum este specificat în anexa nr. 8 la regulile de sistem ale SaFIR.
VI. Preţul şi suma de decontat
1. Preţul unitar de vânzare aferent primului pas şi preţul unitar de răscumpărare aferent celui de-al doilea pas sunt egale şi reprezintă valoarea de piaţă diminuată cu valoarea haircut-ului, aşa cum sunt definite acestea în prezentul contract şi în regulile de sistem ale SaFIR. În sensul prezentului contract, preţul unitar de cumpărare şi preţul unitar de răscumpărare vor fi denumite în continuare preţ.
2. Suma de decontat aferentă primului pas şi, respectiv, suma de decontat aferentă celui de-al doilea pas sunt egale, fiind denumite în continuare suma de decontat. Suma de decontat se determină conform formulei de mai jos:
suma de decontat = preţ x cantitate,
unde cantitatea reprezintă numărul total de active eligibile vândute/răscumpărate într-o tranzacţie repo pe parcursul zilei.
VII. Decontarea tranzacţiilor
1. Tranzacţiile repo pe parcursul zilei se decontează în timp real, cu respectarea principiului "livrare contra plată", în conformitate cu regulile de sistem ale SaFIR.
2. Livrarea titlurilor de către instituţia de credit către BNR, respectiv de către BNR către instituţia de credit, conform prezentului contract, reprezintă un transfer al dreptului de proprietate.
3. În conformitate cu regulile de sistem ale SaFIR, participanţii pot stabili un termen limită pentru decontarea celui de-al doilea pas al unei tranzacţii repo pe parcursul zilei, altul decât momentul limită al serviciului "livrare contra plată".
4. Pentru o tranzacţie repo pe parcursul zilei pentru care s-a decontat primul pas, modificarea criteriilor de eligibilitate ale emisiunilor pe parcursul zilei nu afectează decontarea celui de-al doilea pas al respectivei tranzacţii repo.
5. În cazul tranzacţiilor repo pe parcursul zilei nu sunt permise alte operaţiuni conexe cum sunt substituţiile, apelul în marjă, modificarea scadenţei, aşa cum sunt acestea definite de regulile de sistem ale SaFIR.
VIII. Comisioane
Comisioanele percepute instituţiei de credit pentru tranzacţiile repo pe parcursul zilei aplicabile sunt cele specificate în anexa nr. 9 la regulile de sistem ale SaFIR.
IX. Forţa majoră
Nici una dintre părţile contractante nu răspunde de neexecutarea la termen sau/şi de neexecutarea în mod corespunzător - total sau parţial - a oricărei obligaţii care îi revine în baza prezentului contract, dacă neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a fost cauzată de forţa majoră.
X. Litigii
Soluţionarea divergenţelor dintre părţi se va realiza pe cale amiabilă. În situaţia în care acestea nu se soluţionează pe cale amiabilă, părţile se vor adresa instanţei judecătoreşti competente.
XI. Dispoziţii finale
1. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a contractului-cadru prevăzut în acesta, şi/sau a regulilor de sistem ale SaFIR atrage modificarea prezentului contract în mod corespunzător.
2. Prezentul contract intră în vigoare la data de ............... .
3. Prezentul contract a fost încheiat azi ..............., în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte.
BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI .........................................
Semnături autorizate (instituţia de credit)
Semnături autorizate şi ştampilă conform
art. 34 din Legea nr. 58/1998, republicată
|
CONTRACT-CADRU
de credit pentru decontarea poziţiei nete debitoare
Nr. ...... din ............
În temeiul Legii nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, al Legii
nr. 58/1998 privind activitatea bancară, republicată, şi al Regulamentului privind facilităţile
acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS,
între Banca Naţională a României, cu sediul în Bucureşti, str. Lipscani nr. 25, sectorul 3,
în calitate de împrumutător, reprezentată de ................ şi de ..........................,
şi ......................, cu sediul în ............, str. ........... nr. ..., înregistrată
(instituţia de credit)
la registrul comerţului cu nr. ............., cod fiscal nr. ......, în calitate de împrumutat,
reprezentată de ..................... şi de ................, a intervenit prezentul contract.
|
I. Obiectul contractului
Obiectul prezentului contract îl constituie acordarea de către Banca Naţională a României a unui credit garantat, în vederea decontării finale în sistemul ReGIS a poziţiei nete debitoare a instituţiei de credit, în situaţia în care, la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, aceasta nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea în sistemul ReGIS a propriei poziţii nete debitoare calculate de sistemul de plăţi care asigură compensarea fondurilor, administrat de VISA International CEMEA.
II. Condiţii de creditare
1. Creditul acordat nu va depăşi suma aferentă poziţiei nete debitoare neacoperite a ...................................... (instituţia de credit)
2. Creditul acordat de Banca Naţională a României este garantat de către VISA International CEMEA conform contractului încheiat între aceasta şi Banca Naţională a României.
3. Perioada de acordare a creditului este de 3 zile calendaristice.
4. Nivelul ratei dobânzii pentru creditul acordat este acelaşi cu cel al ratei dobânzii pentru creditul lombard, afişată în ziua de acordare a creditului în paginile de contributor ale Băncii Naţionale a României în sistemele Reuters, Telerate, plus 3% pe an.
5. Dobânda aferentă creditului se achită odată cu rambursarea creditului.
6. În cazul în care scadenţa creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.
III. Drepturile şi obligaţiile părţilor
1. Instituţia de credit are dreptul de a primi fonduri de la Banca Naţională a României în cadrul facilităţii de creditare şi are obligaţia de a le rambursa în condiţiile agreate de părţi în prezentul contract.
2. Banca Naţională a României are dreptul de a-i fi rambursat creditul la termenele şi în condiţiile prevăzute în prezentul contract, precum şi obligaţia de a acorda creditul la sfârşitul zilei instituţiei de credit.
3. Banca Naţională a României are dreptul ca, de comun acord cu VISA International CEMEA, să suspende sau să excludă ..................... (instituţia de credit) din sistemul de plăţi care asigură compensarea fondurilor, administrat de VISA International CEMEA, în condiţiile în care această instituţie de credit nu a rambursat în totalitate creditul şi dobânda aferentă.
IV. Forţa majoră
Nici una dintre părţile contractante nu răspunde de neexecutarea la termen sau/şi de neexecutarea în mod corespunzător - total sau parţial - a oricărei obligaţii care îi revine în baza prezentului contract, dacă neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a fost cauzată de forţa majoră.
V. Litigii
Soluţionarea divergenţelor dintre părţi se va realiza pe cale amiabilă. În situaţia în care acestea nu se soluţionează pe cale amiabilă, părţile se vor adresa instanţei judecătoreşti competente.
VI. Dispoziţii finale
1. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a contractului-cadru prevăzut în acesta, şi/sau a regulilor de sistem atrage modificarea prezentului contract în mod corespunzător.
2. Prezentul contract intră în vigoare la data de .............. .
3. Prezentul contract a fost încheiat azi ............, în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte.
BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI ..........................................
Semnături autorizate (instituţia de credit)
Semnături autorizate şi ştampilă conform
art. 34 din Legea nr. 58/1998, republicată
|
CONTRACT-CADRU
de credit pentru decontarea poziţiei nete debitoare
Nr. ... din .........
În temeiul Legii nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, al Legii
nr. 58/1998 privind activitatea bancară, republicată, şi al Regulamentului privind facilităţile
acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS,
între Banca Naţională a României, cu sediul în Bucureşti, str. Lipscani nr. 25, sectorul 3,
în calitate de împrumutător, reprezentată de ................... şi de .......................,
şi ......................, cu sediul în .................., str. ................ nr. .....,
(instituţia de credit)
înregistrată la registrul comerţului cu nr. ..................., cod fiscal nr. ..............,
în calitate de împrumutat, reprezentată de .................. şi de ..........................,
a intervenit prezentul contract.
|
I. Obiectul contractului
Obiectul prezentului contract îl constituie acordarea de către Banca Naţională a României a unui credit garantat, în vederea decontării finale în sistemul ReGIS a poziţiei nete debitoare a instituţiei de credit, în situaţia în care, la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, aceasta nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea în sistemul ReGIS a propriei poziţii nete debitoare calculate de sistemul de plăţi care asigură compensarea fondurilor, administrat de MasterCard International.
II. Condiţii de creditare
1. Creditul acordat nu va depăşi suma aferentă poziţiei nete debitoare neacoperite a ............................................ . (instituţia de credit)
2. Creditul acordat de Banca Naţională a României este garantat de către MasterCard International conform contractului încheiat între aceasta şi Banca Naţională a României.
3. Perioada de acordare a creditului este de 3 zile calendaristice.
4. Nivelul ratei dobânzii pentru creditul acordat este acelaşi cu cel al ratei dobânzii pentru creditul lombard, afişată în ziua de acordare a creditului în paginile de contributor ale Băncii Naţionale a României în sistemele Reuters, Telerate, plus 3% pe an.
5. Dobânda aferentă creditului se achită odată cu rambursarea creditului.
6. În cazul în care scadenţa creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.
III. Drepturile şi obligaţiile părţilor
1. Instituţia de credit are dreptul de a primi fonduri de la Banca Naţională a României în cadrul facilităţii de creditare şi obligaţia de a le rambursa în condiţiile agreate de părţi în prezentul contract.
2. Banca Naţională a României are dreptul de a-i fi rambursat creditul la termenele şi în condiţiile prevăzute în prezentul contract, precum şi obligaţia de a acorda creditul la sfârşitul zilei instituţiei de credit.
3. Banca Naţională a României are dreptul ca, de comun acord cu MasterCard International, să suspende sau să excludă ........................ (instituţia de credit) din sistemul de plăţi care asigură compensarea fondurilor, administrat de MasterCard International, în condiţiile în care această instituţie de credit nu a rambursat în totalitate creditul şi dobânda aferentă.
IV. Forţa majoră
Nici una dintre părţile contractante nu răspunde de neexecutarea la termen sau/şi de neexecutarea în mod corespunzător - total sau parţial - a oricărei obligaţii care îi revine în baza prezentului contract, dacă neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a fost cauzată de forţa majoră.
V. Litigii
Soluţionarea divergenţelor dintre părţi se va realiza pe cale amiabilă. În situaţia în care acestea nu se soluţionează pe cale amiabilă, părţile se vor adresa instanţei judecătoreşti competente.
VI. Dispoziţii finale
1. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a contractului-cadru prevăzut în acesta, şi/sau a regulilor de sistem atrage modificarea prezentului contract în mod corespunzător.
2. Prezentul contract intră în vigoare la data de ............. .
3. Prezentul contract a fost încheiat azi ........., în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte.
BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI ..........................................
Semnături autorizate (instituţia de credit)
Semnături autorizate şi ştampilă conform
art. 34 din Legea nr. 58/1998, republicată
|
CONTRACT-CADRU
de credit pentru decontarea poziţiei nete debitoare
Nr. ...... din .........
În temeiul Legii nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, al Legii
nr. 58/1998 privind activitatea bancară, republicată, şi al Regulamentului privind facilităţile
acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS,
între Banca Naţională a României, cu sediul în Bucureşti, str. Lipscani nr. 25, sectorul 3,
în calitate de împrumutător, reprezentată de ................... şi de .......................,
şi ........................, cu sediul în ......................, str. .....................
(instituţia de credit)
nr. ........., înregistrată la registrul comerţului cu nr. .........., cod fiscal nr. ........,
în calitate de împrumutat, reprezentată de .................... şi de ........................,
a intervenit prezentul contract.
|
I. Obiectul contractului
Obiectul prezentului contract îl constituie acordarea de către Banca Naţională a României a unui credit negarantat, în vederea decontării finale în sistemul ReGIS a poziţiei nete debitoare a instituţiei de credit, în situaţia în care, la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, aceasta nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea în acest sistem a poziţiei sale nete debitoare calculate de sistemul de plăţi care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Naţională a României.
II. Condiţii de creditare
1. Creditul acordat nu va depăşi suma aferentă poziţiei nete debitoare neacoperite a .......................................... (instituţia de credit)
2. Perioada de acordare a creditului este de 3 zile calendaristice.
3. Nivelul ratei dobânzii pentru creditul acordat este acelaşi cu cel al ratei dobânzii penalizatoare pentru deficitele de rezerve minime obligatorii în monedă naţională.
4. Dobânda aferentă creditului se achită odată cu rambursarea creditului.
5. În cazul în care scadenţa creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.
III. Drepturile şi obligaţiile părţilor
1. Instituţia de credit are dreptul de a primi fonduri de la Banca Naţională a României în cadrul facilităţii de creditare şi obligaţia de a le rambursa în condiţiile agreate de părţi în prezentul contract.
2. Banca Naţională a României are dreptul de a-i fi rambursat creditul la termenele şi în condiţiile prevăzute în prezentul contract, precum şi obligaţia de a acorda creditul la sfârşitul zilei instituţiei de credit.
3. Banca Naţională a României are dreptul ca, în situaţia în care, la scadenţă, .............................. (instituţia de credit) nu rambursează creditul şi/sau nu achită dobânda aferentă, să procedeze la recuperarea valorii nerambursate a creditului şi a dobânzii aferente, din disponibilul existent în contul de decontare al ................................ (instituţia de credit) din sistemul ReGIS.
4. Banca Naţională a României are dreptul să dispună suspendarea respectivului participant din sistemul de plăţi care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Naţională a României, în cazul în care instituţia de credit nu achită integral la scadenţă creditul acordat şi/sau nu plăteşte dobânda aferentă acestuia sau se impune acordarea unui nou credit participantului compensator respectiv, în intervalul celor 3 zile calendaristice de la acordarea creditului precedent, fără ca participantul să-şi fi achitat obligaţiile rezultate din creditul obţinut anterior.
IV. Forţa majoră
Nici una dintre părţile contractante nu răspunde de neexecutarea la termen sau/şi de neexecutarea în mod corespunzător - total sau parţial - a oricărei obligaţii care îi revine în baza prezentului contract, dacă neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a fost cauzată de forţa majoră.
V. Litigii
Soluţionarea divergenţelor dintre părţi se va realiza pe cale amiabilă. În situaţia în care acestea nu se soluţionează pe cale amiabilă, părţile se vor adresa instanţei judecătoreşti competente.
VI. Dispoziţii finale
1. Prezentul contract-cadru constituie titlu executoriu conform art. 50 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României.
2. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a contractului-cadru prevăzut în acesta, şi/sau a regulilor de sistem atrage modificarea prezentului contract în mod corespunzător.
3. Prezentul contract intră în vigoare la data de .......... .
4. Prezentul contract a fost încheiat azi ............, în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte.
BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI ..........................................
Semnături autorizate (instituţia de credit)
Semnături autorizate şi ştampilă conform
art. 34 din Legea nr. 58/1998, republicată
|