Text actualizat la data de 01.08.2005. Actul include modificările din următoarele acte:
-Circulara BNR nr. 21/2002
-Rectificarea publicată în MOF nr. 829 din 18/11/2002
-Circulara BNR nr. 15/2004
-Regulamentul BNR nr. 7/2005.
Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. b), art. 22 alin.(1), art. 24, 48 şi 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
Preambulul a fost modificat prin art. I pct. 1 din Circulara BNR nr. 15/2004.
Banca Naţională a României emite prezentul regulament.
CAPITOLUL I Dispoziţii generale
SECŢIUNEA 1
Domeniul de aplicare şi definiţii
Art. 1. -(1) Centrala Incidentelor de Plăţi, denumită în continuare CIP, este un centru de intermediere care gestionează informaţia specifică incidentelor de plăţi, pentru interesul public, inclusiv pentru scopurile utilizatorilor.
(2) Datele specifice incidentelor de plăţi sunt transmise, difuzate şi valorificate pe baza informaţiilor, chiar anterioare plăţii, conţinute în evidenţe şi care sunt ocazionate de acte şi fapte având potenţial fraudulos, litigios şi/sau producând riscuri de neplată, inclusiv dintre cele care pot afecta finalitatea decontării.
Art. 2. - În înţelesul prezentului regulament termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
a) data prezentării la plată - data transmiterii instrumentului de la unitatea prezentatoare la unitatea primitoare, conform circuitelor de compensare, în cazul plăţilor interbancare, respectiv data la care titularul de cont depune la banca sa, în vederea încasării, borderoul de încasare şi instrumentul, în cazul plăţilor intrabancare;
b) incidentul de plată - neîndeplinirea întocmai şi la timp a obligaţiilor participanţilor, înaintea sau în timpul procesului de decontare a instrumentului, obligaţii rezultate prin efectul legii şi/sau al contractului care le reglementează, a căror neîndeplinire este adusă la cunoştinţă CIP de către persoanele declarante, pentru apărarea interesului public;
c) incidentul de plată major - incidentul de plată determinat de înregistrarea uneia dintre următoarele situaţii:
c1) în cazul cecului:
-cecul a fost emis fără autorizarea trasului;
-cecul a fost refuzat din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare;
-cecul a fost refuzat la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare;
-cecul a fost emis cu dată falsă sau acestuia îi lipseşte o menţiune obligatorie;
-cecul circular sau cecul de călătorie a fost emis "la purtător";
-cecul a fost emis de un trăgător aflat în interdicţie bancară;
c2) în cazul cambiei şi al biletului la ordin:
-cambia a fost scontată fără existenţa în total/în parte a creanţei cedate în momentul cesiunii acesteia;
-biletul la ordin/cambia cu scadenţă la vedere a fost refuzat(ă) din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen;
-biletul la ordin/cambia cu scadenţă la vedere a fost refuzat(ă) din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen;
-biletul la ordin/cambia cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă a fost refuzat(ă) din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen;
-biletul la ordin/cambia cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă a fost refuzat(ă) din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen;
d) instrumentul - oricare dintre următoarele mijloace de plată: cec, cambie, bilet la ordin;
e) interdicţia bancară - regimul impus de bancă unui titular de cont prin care se interzice acestuia emiterea de cecuri pe o perioadă de un an, conform unor angajamente reciproce aplicabile plăţii cu cecuri, ca urmare a unor incidente de plăţi majore produse cu cec;
f) nod de acces - persoana declarantă care, ca urmare a asigurării condiţiilor tehnice corespunzătoare, are posibilitatea accesării în mod direct a sistemului informatic al CIP;
g) persoana acreditată - angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante să furnizeze, să solicite şi să primească informaţii la şi de la CIP;
h) persoane declarante - băncile, persoane juridice române, inclusiv unităţile teritoriale ale băncilor, sucursalele din România ale băncilor, persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, şi CIP;
i) persoane cu risc - acele persoane fizice sau juridice, inclusiv bănci, care au fost incluse în Fişierul naţional al persoanelor cu risc, ca urmare a unor incidente de plăţi majore înregistrate pe numele lor;
j) utilizatori - persoanele declarante, Banca Naţională a României, mass-media, Parchetul General de pe lângă Curtea Supremă de Justiţie şi Ministerul de Interne cu unităţile lor teritoriale, instanţele judecătoreşti, alte instituţii ale statului cu atribuţii de supraveghere şi control, persoane fizice şi alte persoane juridice, instituţii similare CIP din străinătate, în condiţiile art. 47, cărora CIP le-a luat în evidenţă o cerere de consultare a informaţiilor deţinute;
k) valorificarea informaţiei - exploatarea în interes privat sau public a datelor puse la dispoziţie de CIP din proprie iniţiativă sau la cererea utilizatorilor;
l) ziua refuzului - ziua compensării instrumentului refuzat la plată parţial sau în totalitate, în cazul plăţilor interbancare, respectiv ziua în care instrumentul ajunge la unitatea plătitoare şi este refuzat, în cazul plăţilor intrabancare.
Litera h) a fost modificată prin art. I pct. 1 din Circulara BNR nr. 21/2002.
Art. 3. -(1) Persoanele declarante au obligaţia să furnizeze CIP informaţiile aferente incidentelor de plăţi, în forma şi la termenele prevăzute în prezentul regulament, precum şi orice informaţie solicitată de aceasta, în scopul desfăşurării propriei activităţi.
(2) Obligaţia prevăzută la alin. (1) revine persoanelor declarante, astfel:
a) centralelor băncilor, inclusiv sucursalelor băncilor străine, pentru toate informaţiile adresabile direct CIP, colectate de la titularii lor de cont sau de la cei aparţinând unităţilor bancare proprii, precum şi de la alte persoane fizice sau juridice;
b) unităţilor teritoriale ale băncilor, pentru toate informaţiile adresabile direct CIP, în cazul în care acestea au capacitatea tehnică necesară, iar conducerea băncii le-a împuternicit să acceseze CIP în condiţiile art. 10 alin. (2) sau prin intermediul propriilor centrale, informaţii colectate de la titularii lor de cont şi/sau de la cei aparţinând altor unităţi bancare, precum şi de la alte persoane fizice sau juridice, pe baza raporturilor dintre bancă şi client sau ca urmare a angajamentelor, înţelegerilor sau convenţiilor bilaterale intervenite între bănci în apărarea interesului public şi pentru menţinerea încrederii clienţilor în comerţul făcut de bănci cu instrumente;
c) CIP, pentru toate informaţiile adresabile CIP, colectate de la Banca Naţională a României şi de la sistemele de transfer de fonduri autorizate de Banca Naţională a României în conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1998 şi ale Legii nr. 101/1998.
(3) Modul de transmitere a informaţiilor privind incidentele de plăţi în cazul menţionat la alin. (2) lit. c) se stabileşte prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.
Art. 4. -(1) CIP este abilitată să primească declaraţii de incidente de plăţi numai de la persoane declarante care răspund pentru veridicitatea şi integritatea informaţiei transmise la CIP.
(2) Persoanele declarante au obligaţia să completeze o fişă de acreditare, conform modelului prezentat în anexa nr. 2, prin care sunt desemnate maximum 3 persoane acreditate. Această fişă va fi întocmită în 1 sau 2 exemplare, după caz, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:
a) exemplarul 1 - se păstrează pentru evidenţele proprii;
b) exemplarul 2 (în cazul centralelor băncilor) - se transmite în regim confidenţial la CIP.
Art. 5. - În comerţul făcut cu cecuri băncile vor acorda clienţilor dreptul de a emite cecuri în care ele figurează ca bancă trasă, pe baza unei temeinice analize a riscurilor pe care le implică această operaţiune, inclusiv pe baza informaţiilor obţinute prin consultarea bazei de date a CIP.
SECŢIUNEA a 2-a
Structura bazei de date şi modul de transmitere a informaţiilor la CIP
Art. 6. - CIP organizează şi gestionează un fişier de interes general, numit Fişierul naţional de incidente de plăţi (FNIP), care va fi structurat astfel:
-Fişierul naţional de cecuri (FNC);
-Fişierul naţional de cambii (FNCb);
-Fişierul naţional de bilete la ordin (FNBO).
Art. 7. -(1) Fişierul naţional al persoanelor cu risc (FNPR) este un fişier alimentat automat de FNIP cu incidentele de plăţi majore înregistrate pe numele unei persoane fizice sau juridice, inclusiv al unei bănci.
(2) Din proprie iniţiativă, precum şi la solicitarea oricărei bănci CIP poate organiza şi alte fişiere referitoare la incidentele de plăţi.
(3) Informaţiile privind incidentele de plăţi vor fi menţinute în baza de date a CIP pe o perioadă de 7 ani de la data înscrierii.
Alineatul (3) a fost introdus prin art. I pct. 2 din Circulara BNR nr. 21/2002.
Art. 8. - Transmiterea cererilor, declaraţiilor şi anulărilor de incidente de plăţi de la nodul de acces la CIP se face pe suport electronic, excepţie făcând cererile sau declaraţiile pentru care în cuprinsul prezentului regulament se prevede o altă modalitate de transmitere.
Art. 9. - Accesarea sistemului informatic al CIP de către persoanele acreditate la CIP de la nodul de acces se face pe bază de nume şi parolă de acces unice, atribuite de Banca Naţională a României.
Art. 10. -(1) Persoanele declarante care sunt şi nod de acces la CIP au obligaţia să asigure la sediul lor condiţiile tehnice care să permită transmiterea cu operativitate, fără alterări, pe suport electronic, a informaţiilor privind incidentele de plăţi.
(2) Unităţile teritoriale ale băncilor vor putea fi nod de acces la CIP o perioadă de până la un an de la data intrării în vigoare a prezentului regulament. După expirarea acestui termen vor putea fi nod de acces la CIP numai centralele băncilor.
Art. 11. - Banca Naţională a României va asigura la sediul său central condiţiile tehnice care să permită înregistrarea, gestionarea şi difuzarea cu operativitate, fără alterări, pe suport hârtie sau pe suport electronic, după caz, a informaţiilor privind incidentele de plăţi.
Art. 12. -(1) Fluxul informaţional privind incidentele de plăţi este prezentat în anexa nr. 1.
(2) Înscrierea informaţiei în FNIP poate fi efectuată dacă sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiţii:
a) aceasta a fost cerută de o persoană declarantă;
b) cererea, declaraţia sau anularea a fost luată în evidenţă de CIP.
CAPITOLUL II Transmiterea, gestionarea şi difuzarea de informaţii
privind incidentele de plăţi
SECŢIUNEA 1
Transmiterea şi înscrierea în FNIP şi FNPR a informaţiei
privind refuzurile la plată ale instrumentelor
Art. 13. -(1) În cazul în care o persoană declarantă - bancă, în calitate de bancă trasă, a trasului sau a subscriitorului, a decis refuzul la plată al cecului, cambiei sau biletului la ordin, aceasta are obligaţia ca cel târziu în ziua refuzului să transmită la CIP o cerere de înscriere a refuzului bancar, conform formularului prezentat în anexa nr. 3A, 3B sau 3C, după caz.
(2) La nodul de acces cererea va fi listată, prin intermediul aplicaţiei informatice a CIP, în minimum două exemplare, cu următoarele destinaţii:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante, pentru evidenţele proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite clientului de către banca sa.
Art. 14. - În cazul în care o persoană declarantă - bancă refuză la plată o cambie sau un bilet la ordin pentru contul avalistului, aceasta are obligaţia să transmită la CIP o cerere de înscriere a refuzului bancar pe numele respectivei persoane juridice/fizice.
Art. 15. -(1) În cazul în care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis(ă) în valută şi este plătibil(ă) în lei, cererea de înscriere a refuzului bancar va fi întocmită cu indicarea sumei de plată specificate în lei pe borderoul de încasare.
(2) În cazul în care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis(ă) şi este plătibil(ă) în valută, cererea de înscriere a refuzului bancar va fi întocmită cu indicarea sumei de plată şi a celei refuzate, în lei, la cursul de schimb al valutei respective comunicat de Banca Naţională a României, aplicabil în ziua transmiterii cererii la CIP. Pentru evidenţa acestor cazuri cererea de înscriere a refuzului bancar, la care se anexează o copie de pe instrumentul şi de pe borderoul de încasare, va fi transmisă prin telefax la CIP.
Art. 16. -(1) În cazul în care banca trasă, a trasului sau a subscriitorului nu deţine informaţii certe privind emitentul instrumentului (atunci când emitentul nu are cont deschis la unitatea plătitoare sau când semnătura nu corespunde cu specimenul aflat în bancă şi plătitorul nu recunoaşte emiterea instrumentului), aceasta nu va înscrie incidentul de plată la CIP, însă va sesiza organul de poliţie competent privind acest caz de înşelăciune şi va trimite la CIP cel târziu în ziua bancară următoare zilei refuzului o declaraţie de neînscriere a incidentului de plată, conform formularului prezentat în anexa nr. 11.
(2) Declaraţia prevăzută la alin. (1) se va întocmi pe suport hârtie în minimum două exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:
a) exemplarul 1 - se transmite la CIP pentru luare în evidenţă;
b) exemplarul 2 - se transmite împreună cu exemplarul 1 la CIP pentru vizare, fiind ulterior returnat băncii pentru evidenţele proprii.
SECŢIUNEA a 2-a
Transmiterea şi înscrierea în FNIP a informaţiei privind pierderea,
furtul, distrugerea sau anularea instrumentelor
Art. 17. -(1) Persoana declarantă - bancă are obligaţia ca, la solicitarea unei persoane fizice sau juridice care a pierdut, căreia i-a fost furat sau care a distrus unul sau mai multe formulare de cec, cambie sau bilet la ordin valabil emise, să transmită la CIP în aceeaşi zi bancară o declaraţie conform formularului prezentat în anexa nr. 4A, 4B sau 4C, după caz.
(2) La nodul de acces declaraţia va fi listată, prin intermediul aplicaţiei informatice a CIP, în minimum două exemplare, cu următoarele destinaţii:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante - bancă pentru evidenţele proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de către persoana declarantă - bancă.
Art. 18. - Prevederile art. 17 se aplică şi în cazul în care o persoană fizică sau juridică pierde ori i se fură unul sau mai multe formulare de cec necompletate.
Art. 19. - În cazul în care banca trasă a avut iniţiativa retragerii din circulaţie a unor formulare de cec şi nu le-a recuperat în totalitate, aceasta are obligaţia să declare ca anulate cecurile nerecuperate, prin transmiterea la CIP a declaraţiei conform formularului prezentat în anexa nr. 4A.
Art. 20. -(1) Prevederile art. 19 se aplică şi băncii care nu mai poate utiliza cecuri pe care aceasta figurează ca bancă trasă, în situaţii cum sunt: s-a declanşat procedura falimentului, banca este supusă unor interdicţii ori persoanei juridice i s-a retras autorizaţia de funcţionare ca bancă.
(2) În situaţia prevăzută la alin. (1) declaraţia prin care se declară anulate cecurile nerecuperate (anexa nr. 4A) va fi transmisă la CIP într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data notificată acestei bănci de către Banca Naţională a României.
(3) În cazul în care ultima zi a termenului este o zi de sărbătoare legală, acest termen se prelungeşte până la prima zi lucrătoare care urmează.
Art. 21. - Pentru situaţii de genul celor menţionate la art. 20 banca nu mai poate utiliza cecuri în care Banca Naţională a României figurează ca bancă trasă şi are obligaţia să returneze Băncii Naţionale a României cecurile în cauză într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data care îi va fi notificată de Banca Naţională a României, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 20 alin. (3).
Art. 22. - În cazul în care o persoană fizică sau juridică solicită unei persoane declarante - bancă anularea propriilor cecuri necompletate sau greşit completate, aceasta este obligată să reţină respectivele cecuri şi ulterior să le remită băncii trase pe baza unui proces-verbal.
Art. 23. - Pentru diminuarea riscului în utilizarea instrumentelor băncile îşi vor instrui clienţii cu privire la utilizarea acestora în conformitate cu legile şi reglementările aplicabile şi, de asemenea, vor încheia cu aceştia o convenţie privind declararea imediată la CIP a instrumentelor pierdute, furate, distruse sau anulate.
SECŢIUNEA a 3-a
Transmiterea şi înscrierea în FNIP şi în FNPR de către CIP
şi alte instituţii a informaţiei privind incidentele de plăţi
Art. 24. - Compartimentele din cadrul Băncii Naţionale a României care înregistrează incidente de plăţi în utilizarea instrumentelor au obligaţia semnalării acestora la CIP în aceeaşi zi bancară, pentru a fi înscrise în FNIP.
Art. 25. - CIP, în calitate de persoană declarantă, va putea colecta, pe baza unor convenţii încheiate pe principiul reciprocităţii, informaţii furnizate de instituţii similare CIP din străinătate privind incidente de plăţi survenite în afara graniţelor ţării, în care sunt implicate persoane fizice sau juridice române.
Art. 26. - Banca Naţională a României va solicita instanţei judecătoreşti abilitarea lichidatorului numit de tribunal pentru gestionarea băncii aflate în procedura falimentului de a întreprinde măsurile necesare pentru aplicarea prevederilor cuprinse în secţiunea 1 şi în secţiunea a 2-a din prezentul capitol de către banca respectivă, în scopul corectei evidenţe a incidentelor de plăţi produse de persoanele fizice/juridice şi pentru apărarea interesului public.
SECŢIUNEA a 4-a
Interdicţia bancară
Art. 27. - Interdicţia bancară, notificată de persoanele declarante la CIP, asigură prevenirea producerii unor noi incidente de plăţi şi sancţionarea titularilor de cont care le generează în circuitul bancar.
Art. 28. - În cazul refuzului la plată al unui cec ca urmare a producerii unui incident de plată major asupra contului unui client banca va lua în aceeaşi zi bancară următoarele măsuri:
a) va notifica incidentul de plată la CIP printr-o cerere de înscriere a refuzului bancar în FNC (anexa nr. 3A), care va cuprinde şi declaraţia de interdicţie bancară;
b) va adresa titularului de cont o somaţie, conform modelului prezentat în anexa nr. 5, prin care îi va notifica acestuia interdicţia de a emite cecuri pe timp de un an începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plată major şi obligaţia de a restitui băncii (băncilor) al cărei (căror) client este formularele de cec aflate în posesia sa şi/sau a mandatarilor săi.
Art. 29. - În situaţia menţionată la art. 28 CIP are obligaţia să transmită pe suport electronic în aceeaşi zi bancară tuturor centralelor băncilor o declaraţie, conform formularului prezentat în anexa nr. 6A, prin care li se comunică acestora declararea respectivului titular în interdicţie bancară de a emite cecuri de către persoana declarantă.
Art. 30. -(1) Centrala băncii care primeşte o declaraţie a CIP privind interdicţia bancară are obligaţia ca în aceeaşi zi bancară să distribuie această informaţie în propriul sistem intrabancar, în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client să genereze un nou incident de plată asupra unui alt cont al său.
(2) În situaţia menţionată la alin. (1) centrala băncii sau unitatea teritorială a băncii, la care respectiva persoană fizică sau juridică are cont deschis, are următoarele obligaţii:
a) să întreprindă toate măsurile necesare pentru recuperarea în cel mai scurt timp a tuturor formularelor de cec necompletate sau greşit completate, eliberate acesteia, cu excepţia cecurilor utilizate pentru retragerea de numerar care poartă pe faţa lor înscrisul NUMERAR, în scopul evitării riscului ca respectiva persoană fizică sau juridică să producă noi incidente de plăţi prin utilizarea acestora în plăţi fără numerar;
b) să transmită la CIP, pentru formularele de cec necompletate sau greşit completate şi care nu au fost recuperate, într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data emiterii declaraţiei CIP, o declaraţie (anexa nr. 4A), prin care se declară nule respectivele formulare, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 20 alin. (3).
(3) La nodul de acces declaraţia (anexa nr. 4A) va fi listată, prin intermediul aplicaţiei informatice a CIP, în minimum 2 exemplare, cu următoarele destinaţii:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante-bancă, pentru evidenţele proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de către persoana declarantă-bancă.
Art. 31. - Circuitul notificării interdicţiei bancare este prezentat în anexa nr. 7.
Art. 32. - Banca are obligaţia să înscrie la CIP toate incidentele de plăţi care apar la cecurile de numerar, însă în cazul producerii unui incident de plată major titularul de cont nu va fi declarat în interdicţie bancară.
SECŢIUNEA a 5-a
Organizarea şi gestionarea informaţiei din FNIP şi din FNPR
Art. 33. - CIP organizează şi gestionează FNIP şi FNPR astfel încât acestea să permită evidenţierea şi valorificarea operativă a informaţiei privind:
a) refuzul la plată al cecurilor, cambiilor şi biletelor la ordin;
b) declararea cecurilor ca pierdute, furate, distruse sau anulate şi declararea cambiilor ori biletelor la ordin ca pierdute, furate sau distruse;
c) persoanele fizice sau juridice aflate în interdicţie bancară de a emite cecuri.
Art. 34. - CIP gestionează baza de date proprie astfel încât aceasta să poată fi interogată prin utilizarea cheilor de căutare bazate în principal pe:
a) seria şi numărul cecului;
b) codul fiscal al persoanei juridice sau, după caz, codul numeric personal al persoanei fizice.
Art. 35. - CIP va actualiza baza de date proprie cu cecurile avizate de Banca Naţională a României şi cu cecurile tip Banca Naţională a României puse în circulaţie.
Art. 36. -(1) CIP nu poate anula sau modifica din proprie iniţiativă informaţiile privind incidentele de plăţi, o dată primite de la persoanele declarante - bănci.
(2) Anularea informaţiilor privind incidentele de plăţi înregistrate în FNIP şi în FNPR se poate face numai de persoanele declarante, din proprie iniţiativă sau la solicitarea instanţelor judecătoreşti, în baza unei cereri de anulare, conform formularului prezentat în anexa nr. 8A, 8B sau 8C, după caz, transmisă la CIP în aceeaşi zi bancară.
(3) La nodul de acces cererea va fi listată, prin intermediul aplicaţiei informatice a CIP, în minimum 2 exemplare, cu următoarele destinaţii:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante pentru evidenţele proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite clientului de către banca sa.
Art. 37. - În situaţia primirii unei cereri de anulare privind un incident de plată major cu cec, care anulează şi perioada aferentă de interdicţie bancară, CIP are obligaţia să transmită pe suport electronic, în aceeaşi zi bancară, tuturor centralelor băncilor declaraţia CIP privind interdicţia bancară de a emite cecuri (anexa nr. 6A), prin care se comunică acestora anularea interdicţiei respective în baza de date a CIP de către persoana declarantă.
Art. 38. - În cazul în care, ca urmare a solicitării unei instanţe judecătoreşti, persoana declarantă anulează un incident de plată, aceasta va transmite la CIP prin telefax, în aceeaşi zi bancară, hotărârea judecătorească definitivă în baza căreia a făcut anularea.
Art. 39. -(1) În scopul asigurării corectitudinii informaţiei înregistrate în baza de date proprie, CIP poate efectua anumite corecţii ale acesteia, dar numai la solicitarea scrisă a persoanelor declarante.
(2) Persoana declarantă care constată că a transmis la CIP o informaţie ce conţine una sau mai multe erori va transmite cu operativitate la CIP prin telefax o cerere de rectificare, conform formularului prezentat în anexa nr. 12. Originalul cererii va fi păstrat la persoana declarantă, pentru evidenţele proprii.
(3) CIP are obligaţia ca, în termen de maximum 24 de ore de la data primirii cererii de rectificare prin care persoana declarantă solicită corectarea informaţiei transmise la CIP, să efectueze modificările solicitate şi să transmită persoanei declarante cererea sau declaraţia corectată.
SECŢIUNEA a 6-a
Difuzarea şi valorificarea informaţiei din FNIP şi din FNPR
Art. 40. - CIP poate difuza informaţia conţinută în baza sa de date din proprie iniţiativă sau la cerere.
Art. 41. - În cazul în care un titular de cont este declarat la CIP în interdicţie bancară sau o persoană declarantă hotărăşte pe propria răspundere anularea unui incident de plată major la plata cu cec şi transmite la CIP cererea de anulare corespunzătoare, CIP are obligaţia să transmită aceste informaţii tuturor centralelor băncilor pe suport electronic, în aceeaşi zi bancară, în conformitate cu prevederile art. 29, respectiv art. 37.
Art. 42. -(1) În cazul în care primeşte o declaraţie conform anexei nr. 4A, 4B sau 4C, după caz, CIP are obligaţia să transmită către centrala băncii trase, a trasului sau a subscriitorului, pe suport electronic, în aceeaşi zi bancară,declaraţia corespunzătoare, conform formularului prezentat în anexa nr. 6B.
(2) Centrala băncii are obligaţia să transmită în aceeaşi zi bancară unităţii sale teritoriale (banca trasă, a trasului sau a subscriitorului) informaţia privind pierderea, furtul, distrugerea sau anularea unui instrument, recepţionată de la CIP în conformitate cu prevederile alin. (1), pentru ca aceasta să nu procedeze la decontarea instrumentului în eventualitatea prezentării la plată a acestuia.
(3) Fluxul colectării şi difuzării informaţiei privind un instrument declarat pierdut, furat, distrus sau anulat este prezentat în anexa nr. 10.
Art. 43. -(1) Persoana declarantă poate interoga baza de date a CIP, în nume propriu ori în numele unei persoane fizice sau juridice, prin transmiterea la CIP a unei cereri de consultare, conform formularului prevăzut în anexa nr. 9.
(2) La nodul de acces cererea va fi listată prin intermediul aplicaţiei informatice a CIP într-un singur exemplar care va fi transmis persoanei declarante. Dacă interogarea s-a făcut în nume propriu, exemplarul se păstrează de către persoana declarantă; dacă interogarea s-a făcut în numele unei persoane fizice sau juridice, exemplarul se transmite solicitantului de către persoana declarantă.
Alineatul (2) a fost modificat prin art. I pct. 3 din Circulara BNR nr. 21/2002.
Art. 44. - Banca are obligaţia să consulte baza de date a CIP la eliberarea de formulare de cec titularilor de cont sau ori de câte ori aceasta consideră necesar.
Art. 45. - Persoanele declarante pot accesa baza de date a CIP 24 de ore din 24.
Art. 46. - Banca Naţională a României poate sista în orice moment accesul la informaţiile conţinute în FNIP şi în FNPR, în scopul respectării prevederilor legii şi al menţinerii încrederii publicului în comerţul făcut de bănci cu cecuri, cambii şi bilete la ordin.
Art. 47. - Valorificarea informaţiilor înregistrate în FNIP şi în FNPR se va face astfel:
a) de către bănci şi Banca Naţională a României, în mod obligatoriu, la eliberarea de formulare de cecuri titularilor de cont;
b) de către CIP, din proprie iniţiativă, în scopul apărării interesului public, prin transmiterea, către Parchetul General de pe lângă Curtea Supremă de Justiţie şi Ministerul de Interne cu unităţile sale teritoriale, de informaţii din evidenţele proprii sau prin publicarea acestor informaţii în mass-media;
c) de instanţele judecătoreşti, instituţiile menţionate la lit. b), alte instituţii ale statului cu atribuţii de supraveghere şi control, precum şi de mass-media, pe baza datelor solicitate CIP;
d) de persoanele fizice sau juridice, altele decât cele prevăzute la lit. a)-c), prin intermediul băncilor;
e) de instituţii din străinătate similare CIP, pe baza datelor privind incidentele de plăţi pe care CIP le furnizează din proprie iniţiativă sau la cererea acestora.
CAPITOLUL III Dispoziţii finale
SECŢIUNEA 1
Arhivarea
Art. 48. - Toată documentaţia folosită pentru transmiterea şi înscrierea, organizarea şi gestionarea şi, respectiv, difuzarea şi valorificarea informaţiilor gestionate de CIP se arhivează pe o perioadă de 5 ani, potrivit dispoziţiilor care urmează.
Art. 49. -(1) Persoanele declarante - bănci vor arhiva, pe suport hârtie, următoarele documente:
a) somaţiile;
b) fişele de acreditare a persoanelor autorizate să înscrie în baza de date a CIP cererile, declaraţiile şi anulările de incidente de plăţi;
c) cererile de înscriere a refuzului bancar în FNC, în FNCb sau în FNBO;
d) declaraţiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor;
e) declaraţiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor şi biletelor la ordin;
f) cererile de anulare a incidentului de plată privind cecul/cambia/biletul la ordin;
g) declaraţiile privind neînscrierea la CIP a incidentului de plată;
h) cererile de rectificare a informaţiei privind incidentul de plată.
(2) Persoanele declarante - bănci vor arhiva, pe suport hârtie sau pe suport informatic, următoarele documente:
a) cererile de consultare (anexa nr. 9) în nume propriu;
b) situaţia privind formularele de cec eliberate clienţilor (decontate, aflate în posesia clienţilor sau retrase din circulaţie).
Litera a) de la alin. (2) a fost modificată prin art. I pct. 4 din Circulara BNR nr. 21/2002.
Art. 50. -(1) CIP va arhiva pe suport informatic următoarele documente:
a) cererile de înscriere a refuzului bancar în FNC, în FNCb sau în FNBO;
b) declaraţiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor;
c) declaraţiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor şi biletelor la ordin;
d) declaraţiile CIP privind interdicţia bancară şi, respectiv, de pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor;
e) cererile de anulare a incidentului de plată privind cecul/cambia/biletul la ordin.
(2) CIP va arhiva pe suport hârtie următoarele documente:
a) fişele de acreditare a persoanelor autorizate de centralele băncilor să îi notifice cererile, declaraţiile şi anulările de incidente de plăţi;
b) fişele de acreditare a persoanelor angajate la CIP, autorizate de Banca Naţională a României să notifice la CIP cererile, declaraţiile şi anulările de incidente de plăţi şi de interdicţii bancare;
c) declaraţiile privind neînscrierea la CIP a incidentului de plată;
d) cererile de rectificare a informaţiei privind incidentul de plată;
e) toate documentele arătate la alin. (1), în cazul în care CIP le recepţionează pe suport hârtie.
SECŢIUNEA a 2-a
Comisioane
Art. 51. -(1) Pentru serviciile de furnizare de informaţii de către CIP, oferite persoanelor declarante - bănci şi celorlalţi utilizatori, Banca Naţională a României percepe comisioane, după cum urmează:
a) persoanei declarante - bancă conectate la Reţeaua de Comunicaţii Interbancară, pentru serviciul de difuzare a informaţiei gestionate de CIP, din iniţiativa CIP sau ca urmare a consultării bazei de date a CIP, prin utilizarea cererii de consultare (anexa nr. 9), un comision lunar în sumă de 18 milioane lei; în situaţia în care unei bănci i se retrage autorizaţia de funcţionare de către Banca Naţională a României, comisionul reţinut va fi proporţional cu numărul de zile lucrătoare în care a funcţionat ca bancă în luna pentru care se percepe comisionul;
b) persoanei declarante - bancă, pentru solicitări de informaţii care privesc activitatea acesteia în relaţia cu CIP, un comision stabilit pe o scară de 10 niveluri de la 1 milion lei la 10 milioane lei, în funcţie de complexitatea cererii şi de gradul de prelucrare a informaţiei;
c) pentru solicitări de informaţii în formă agregată primite de la mass-media, un comision stabilit pe o scară de 10 niveluri de la 500.000 lei la 5.000.000 lei, în funcţie de complexitatea cererii şi de gradul de prelucrare a informaţiei.
(2) Comisioanele prevăzute la alin. (1) lit. a) vor fi încasate de Banca Naţională a României în ultima zi bancară a lunii.
(3) Sumele reprezentând comisioanele prevăzute la alin. (1) lit. b) şi c) vor fi plătite Băncii Naţionale a României de către solicitanţi cu ordin de plată, iar Banca Naţională a României va transmite informaţiile solicitate, cel târziu în ziua bancară următoare confirmării efectuării plăţii.ndac.o
Litera a) de la alin. (1) a fost modificată prin art. I pct. 5 din Circulara BNR nr. 21/2002.
Art. 52. - Banca Naţională a României poate modifica nivelul comisioanelor prevăzute la art. 51 prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.
Art. 53. - Comisioanele sunt folosite de Banca Naţională a României pentru acoperirea cheltuielilor cu funcţionarea şi gestionarea FNIP şi FNPR.
SECŢIUNEA a 3-a
Sancţiuni
Art. 54. - Interdicţia bancară, declarată de banca trasă pe numele unui titular de cont, durează un an de la data înregistrării la CIP a respectivului incident de plată major.
Art. 55. - În cazul în care persoana declarantă - bancă anulează într-o lună calendaristică între 1 şi 5 incidente de plată transmise anterior la CIP, ca urmare a unei erori sau omisiuni, aceasta va suporta o amendă de 5.000.000 lei. Pentru fiecare nou interval cuprins între 1 şi 5 incidente de plată anulate în aceeaşi lună calendaristică, ca urmare a unei erori sau omisiuni, se va aplica o amendă de 5.000.000 lei. Această sancţiune se constată de către direcţia din cadrul Băncii Naţionale a României care coordonează activitatea CIP, în conformitate cu informaţiile existente în baza de date, şi se aplică lunar.
Articolul a fost modificat prin art. I pct. 2 din Circulara BNR nr. 15/2004.
Art. 56. -(1) Băncile care au declarat cu întârziere sau nu au declarat, în condiţiile prevăzute de prezentul regulament la art. 13 alin. (1), art. 16 alin. (1), art. 17 alin. (1), art. 20 alin. (2), art. 21, 28, art. 36 alin. (2), incidentele de plăţi către CIP şi/sau nu le-au notificat către client se sancţionează cu amendă cuprinsă între 500 lei şi 5.000 lei pentru fiecare caz, după cum urmează:
▪ până la 5 zile inclusiv, 500 lei;
▪ între 6 zile şi 20 de zile inclusiv, 2.000 lei;
▪ între 21 de zile şi 30 de zile inclusiv, 4.000 lei;
▪ peste 30 de zile, 5.000 lei.
(2) Sancţiunea prevăzută la alin. (1) se aplică în aceleaşi condiţii şi băncilor care distribuie cu întârziere sau nu distribuie în propriul sistem intrabancar declaraţia CIP privind interdicţia bancară prevăzută la art. 30 alin. (1), declaraţia CIP de pierdere, furt, distrugere sau anulare a instrumentelor prevăzută la art. 42 alin. (2) sau declaraţia prevăzută la art. 30 alin. (2), după caz.
Articolul a fost modificat prin art. I din Regulamentul BNR nr. 7/2005.
Art. 57. - Băncile care au eliberat formulare de cec titularilor de cont aflaţi în interdicţie bancară vor fi sancţionate cu amendă de la 25.000.000 lei la 50.000.000 lei.
Articolul a fost modificat prin art. I pct. 4 din Circulara BNR nr. 15/2004.
Art. 58. - În cazul în care băncile nu au notificat CIP anularea unui incident de plată declarat anterior la Banca Naţională a României din vina lor exclusivă, sustrăgându-se astfel de la plata amenzii prevăzute la art. 55, vor fi sancţionate cu amendă de 5.000.000 lei.
Articolul a fost modificat prin art. I pct. 5 din Circulara BNR nr. 15/2004.
Art. 59. - Băncile care au notificat CIP, în mod nejustificat, anularea unui incident de plată, declarat anterior la Banca Naţională a României, vor fi sancţionate cu amendă de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.
Articolul a fost eliminat prin art. I pct. 8 din Circulara BNR nr. 21/2002.
Art. 61. - Banca Naţională a României poate modifica prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României nivelul sumelor prevăzute în prezenta secţiune.
Art. 62. -(1) Încălcările disciplinei bancare prevăzute la art. 56-60 se constată de către persoanele din cadrul Direcţiei supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României.
(2) Sancţiunile se aplică de conducerea executivă a Băncii Naţionale a României, iar sumele aferente se virează la bugetul de stat.
(3) Direcţia supraveghere va remite CIP, după finalizarea inspecţiei la o bancă, o situaţie centralizatoare privind amenzile percepute acesteia pentru cazurile de nerespectare a prevederilor prezentului regulament.
Articolul a fost eliminat prin art. I pct. 9 din Circulara BNR nr. 21/2002.
SECŢIUNEA a 4-a
Alte dispoziţii
Art. 64. -(1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare în termen de două luni de la data publicării.
(2) La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 3 din 13 mai 1996 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 359 bis din 22 septembrie 1998, precum şi orice alte dispoziţii contrare.
Art. 65. - Anexele nr. 1-12 fac parte integrantă din prezentul regulament şi sunt obligatorii din punct de vedere al formei şi conţinutului.
GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISĂRESCU
Bucureşti, 23 februarie 2001.
Nr. 1.
Fluxul informaţional privind incidentele de plăţi
┌────────────────────────────┐
│ ┌─────────────────────────┐│
┌───────────────────────────┐ │ │┌───────────────────────┐││
│┌─────────────────────────┐│ │ ││Centralele băncilor │││
││┌───────────────────────┐││ ┌───────────────────────────────────────────┐│ ││▪ Unităţile teritoriale│││
│││Centralele băncilor │││ │┌────────────────────────────────────────┐ ││ ││ ale băncilor │││
│││▪ Unităţile teritoriale│││ ││ Centrala B.N.R. │ ││ ││▪ Persoane fizice/ │││
│││ ale băncilor │││ ││┌──────────────────────────────────────┐│ ││ ││ juridice │││
│││▪ Persoane fizice/ │││ │││ Centrala Incidentelor de Plăţi ││ ││ ││ │││
│││ juridice │├┼─>││└──────────────────────────────────────┘│<┼┼>││Centrala B.N.R. │││
│││ │││ ││FIŞIERUL NAŢIONAL DE INCIDENTE DE PLĂŢI │ ││ ││(Parchetul General, │││
│││Centrala Incidentelor │││ ││ (FNC/FNCb/FNBO) │ ││ ││Ministerul de Interne) │││
│││ de Plăţi │││ ││FIŞIERUL NAŢIONAL AL PERSOANELOR CU RISC│ ││ ││▪ Autorităţi publice │││
│││▪ Compartimente din │││ ││ (FNPR) │ ││ ││ teritoriale │││
│││ cadrul B.N.R. │││ │└────────────────────────────────────────┘ ││ ││ │││
│││▪ Sisteme de transfer │││ └───────────────────────────────────────────┘│ ││Alţi utilizatori │││
│││ de fonduri │││ │ ││▪ Instanţele │││
│││▪ Instituţii similare │││ │ ││ judecătoreşti │││
│││ CIP din străinătate │││ │ ││▪ Alte instituţii ale │││
│││ │││ │ ││ statului cu atribuţii│││
││└───────────────────────┘││ │ ││ de supraveghere şi │││
│└─────────────────────────┘│ │ ││ control │││
└───────────────────────────┘ │ ││▪ Mass-media │││
│ ││▪ Instituţii similare │││
│ ││ CIP din străinătate │││
│ │└───────────────────────┘││
│ └─────────────────────────┘│
└────────────────────────────┘
Transmiterea şi înscrierea Organizarea şi gestionarea Difuzarea şi valorificarea
informaţiei informaţiei informaţiei
|
*)Anexa nr. 1 este reprodusă în facsimil.
Sigla persoanei declarante
FIŞĂ DE ACREDITARE A PERSOANELOR AUTORIZATE SĂ
NOTIFICE LA CENTRALA INCIDENTELOR DE PLĂŢI CERERILE,
DECLARAŢIILE ŞI ANULĂRILE DE INCIDENTE DE PLĂŢI
Nr. ........|_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII │
│ ............................... │
│ Cod ............... │
└─────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ ............................... Cod .....................│
│ Adresă ......................................... Tel .....................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. PERSOANE ACREDITATE │
│┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐│
││2.1 NUMELE ŞI PRENUMELE ............................ ┌─────────┐┌─────────┐││
││ ................................................ │ ││ │││
││ data/locul naşterii ............................ │ ││ │││
││ funcţia ........................................ │ ││ │││
││ posesor al BI seria ....... nr. ................ │ ││ │││
││ cod numeric personal ........................... │ ││ │││
││ domiciliul ..................................... └─────────┘└─────────┘││
││ Specimen Specimen ││
││ semnătură ştampilă ││
││ însoţitoare││
│├───────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤│
││2.2 NUMELE ŞI PRENUMELE ............................ ┌─────────┐┌─────────┐││
││ ................................................ │ ││ │││
││ data/locul naşterii ............................ │ ││ │││
││ funcţia ........................................ │ ││ │││
││ posesor al BI seria ....... nr. ................ │ ││ │││
││ cod numeric personal ........................... │ ││ │││
││ domiciliul ..................................... └─────────┘└─────────┘││
││ Specimen Specimen ││
││ semnătură ştampilă ││
││ însoţitoare││
│├───────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤│
││2.3 NUMELE ŞI PRENUMELE ............................ ┌─────────┐┌─────────┐││
││ ................................................ │ ││ │││
││ data/locul naşterii ............................ │ ││ │││
││ funcţia ........................................ │ ││ │││
││ Posesor al BI seria ....... nr. ................ │ ││ │││
││ cod numeric personal ........................... │ ││ │││
││ domiciliul ..................................... └─────────┘└─────────┘││
││ Specimen Specimen ││
││ semnătură ştampilă ││
││ însoţitoare││
│└───────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
───────────────────────────────
Conducerea persoanei declarante
S.S./L.S.
|
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
În paragraful "CENTRALA BĂNCII" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante, în cadrul căreia îşi desfăşoară activitatea persoanele împuternicite de conducerea băncii să notifice cererile, declaraţiile şi anulările de incidente de plăţi.
În paragraful "2." se înscriu datele de identificare ale angajaţilor persoanei declarante (persoane acreditate) autorizate de conducerea acesteia să notifice cererile, declaraţiile şi anulările de incidente de plăţi, fiind singurele în măsură să consulte informaţiile deţinute la Centrala Incidentelor de Plăţi.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila conducerii persoanei declarante.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FIŞIERUL NAŢIONAL DE CECURI
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP│
│.........................│ │ │
│Cod .....................│ │Nr. CIP ......................... │
└─────────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ .............................................. Cod ..............│
│ Adresa .......................................................... Tel. .............│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Solicităm înscrierea incidentului de plată produs cu cec pe numele ...............│
│ .......... cu Cod /Cod num. ............., în calitate de ......................│
│ fiscal/ pers. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. BANCA TRASĂ ...................................... Cod ...........................│
│ Tip cec la [ ] Cec simplu [ ] Cec barat [ ] Cec de [ ] Cec de [ ] Cec │
│ origine: │ numerar călătorie circular│
│───────────┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────────│
│Tip cec la │ [ ] cec simplu [ ] cec barat [ ] cec de [ ] cec de [ ] cec │
│momentul │ [ ] cec barat [ ] cec barat numerar călătorie circular│
│refuzului: │ [ ] cec certificat │
│ │ certificat │
│ │ [ ] cec barat │
│ │ certificat │
│ │ [ ] cec de numerar │
│CEC Seria ........ Nr. .............. Suma ┌───────────────────────┐ │
│ └───────────────────────┘ lei│
│emis la ................... |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma ┌───────────────────────┐ │
│ (localitate, judeţ) (data emiterii) refuzată └───────────────────────┘ lei│
│Compensabil la .............................. │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ │BENEFICIAR/ │
│TRĂGĂTOR ....................................│Ultimul GIRATAR .......................│
│ Cod /Cod num. │ Cod /Cod num. │
│fiscal/ pers. ...........................│fiscal / pers. ....................│
│Cont nr. ....................................│Cont nr. ..............................│
│ │Deschis la ............................│
│ │Cod ...................................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ │
│[ ] cec emis fără autorizarea trasului*) [ ] interzicerea plăţii de către trăgător, │
│[ ] cec refuzat din lipsă totală de în cazul prezentării la plată după │
│ disponibil, în cazul prezentării la expirarea termenului de prezentare │
│ plată înainte de expirarea [ ] cec refuzat din lipsă totală sau │
│ termenului de prezentare*) parţială de disponibil, în cazul │
│[ ] cec refuzat din lipsă parţială de prezentării la plată după expirarea │
│ disponibil, în cazul prezentării la termenului de prezentare │
│ plată înainte de expirarea [ ] cecul prezintă diferite condiţionări │
│ termenului de prezentare*) privind efectuarea plăţii │
│[ ] cec emis cu dată falsă sau căruia îi [ ] litigiu cu privire la dreptul de │
│ lipseşte o menţiune obligatorie*) proprietate │
│[ ] cec circular/cec de călătorie emis [ ] cecul aparţine unui tiraj de │
│ la purtător*) instrumente neavizat de BNR │
│[ ] cec emis de către un trăgător aflat [ ] cecul aparţine unui set de instrumente │
│ în interdicţie bancară*) care a fost retras din circulaţie │
│[ ] falimentul trăgătorului [ ] cec declarat pierdut, furat, distrus │
│[ ] lipsa de mandat a semnatarului [ ] modificarea sau ştergerea unor menţiuni│
│ obligatorii │
│ [ ] vicii de completare a menţiunilor de pe│
│ cec**) │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│5. INTERDICŢIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI │
│ [ ] trăgătorul este declarat de banca noastră în interdicţie bancară │
│ în perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_| │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
*) Se completează şi paragraful 5. Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul
cu cecuri determină înscrierea automată a obligatului la plată în Fişierul Naţional
al Persoanelor cu Risc.
**) Se referă la:
- transcrierea în litere a sumei de plată nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
- nerespectarea pct. 6 din Normele-Cadru nr. 7/1994
───────────────────────
Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
*)Anexa nr. 3A este reprodusă în facsimil.
Anexa a fost înlocuită prin art. II din Circulara BNR nr. 21/2002.
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă refuzului la plată.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1" se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în Fişierul naţional de cecuri.
În paragraful "2" se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal ori codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3A, precum şi calitatea acesteia de trăgător.
În paragraful "3" se înscriu informaţii preluate de pe cecul care face obiectul refuzului la plată:
-denumirea şi codul băncii trase;
-tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului în momentul declarării acestuia ca refuz bancar;
-seria şi numărul cecului, data şi locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
-numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal şi numărul de cont ale trăgătorului;
-numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
În cazul în care cecul are înscrisă ca dată a emiterii sale o dată ulterioară datei prezentării la plată (cec postdatat), persoana acreditată de la nodul de acces va înscrie la rubrica "data emiterii" de pe Cererea de înscriere a refuzului bancar în Fişierul naţional de cecuri data transmiterii acesteia la Centrala Incidentelor de Plăţi, data menţionată pe cec ca dată a emiterii considerându-se ca şi cum nu ar fi fost scrisă.
În paragraful "4" se selectează unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plată al cecului respectiv. Selectarea motivului "lipsă totală/parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului, respectiv după expirarea termenului de prezentare" se face în funcţie de data prezentării la plată a cecului [vezi art. 2 lit. a)].
În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de o terţă persoană, unitatea bancară a plătitorului unui cec nu poate efectua plata, pe Cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi se vor selecta motivele de refuz: "lipsă totală de disponibil" şi, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de unul dintre asociaţi/acţionari, unitatea bancară a plătitorului unui cec nu poate efectua plata, dar există disponibil în cont, pe Cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi se va selecta doar motivul de refuz "litigiu cu privire la dreptul de proprietate".
În cazul în care unui client i se închide contul şi ulterior se prezintă la plată un cec emis de către acesta, având data emiterii anterioară datei închiderii contului, unitatea bancară respectivă va transmite la Centrala Incidentelor de Plăţi Cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsă totală de disponibil".
Paragraful "5" se completează numai dacă unul dintre motivele refuzului la plată este: "cec emis fără autorizarea trasului", "cec refuzat din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec emis cu dată falsă sau căruia îi lipseşte o menţiune obligatorie", "cec circular/cec de călătorie emis la purtător" sau "cec emis de către un trăgător aflat în interdicţie bancară", caz în care se va completa şi perioada de interdicţie bancară de un an, începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plată major.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FIŞIERUL NAŢIONAL DE CAMBII
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP │
│.........................│ │ │
│Cod .....................│ │Nr. CIP ...............................│
└─────────────────────────┘ └───────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ ............................................ Cod ........................│
│ Adresa ................................................... Tel. ..........................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Solicităm înscrierea incidentului de plată produs cu cambie pe numele ....................│
│ ................... cu Cod / Cod num. ................., în calitate de .............│
│ fiscal / pers. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. Cambia emisă la ...................., |_|_|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare ...... │
│ (localitate, judeţ) (data emiterii) │
│ │
│ plătibilă la ...................... |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma ┌────────────────────────┐lei │
│ (localitate, judeţ) (data scadenţei) └────────────────────────┘ │
│ Suma ┌────────────────────────┐ │
│ Compensabilă la ................................ refuzată └────────────────────────┘lei │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ TRAS ........................................ │ ACCEPTANT .................................│
│ Cod / Cod num. ......................... │ Cod / Cod num. ......................│
│ fiscal / pers. │ fiscal / pers. │
│ Cont nr. .................................... │ AVALIST ...................................│
│ Deschis la .................................. │ Cod / Cod num. ......................│
│ Cod ......................................... │ fiscal / pers. │
│ │ AVALIZAT ..................................│
│ │ Cod / Cod num. ......................│
│ │ fiscal / pers. │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ TRĂGĂTOR .................................... │ BENEFICIAR/ │
│ │ Ultimul GIRATAR ...........................│
│ Cod / Cod num. ......................... │ Cod / Cod num. ......................│
│ fiscal / pers. │ fiscal / pers. │
│ Adresa ...................................... │ Cu cont la ................................│
│ │ Cod .......................................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ │
│[] scontarea cambiei fără existenţa în [] cambie refuzată din lipsă totală sau │
│ total/în parte a creanţei cedate în parţială de disponibil, în cazul │
│ momentul cesiunii acesteia*) prezentării la plată după expirarea │
│[] cambie cu scadenţă la vedere, refuzată termenului de prezentare │
│ din lipsă totală de disponibil, în cazul [] cambie emisă cu data falsă sau căreia îi │
│ prezentării la plată în termen*) lipseşte o menţiune obligatorie │
│[] cambie cu scadenţă la vedere, refuzată [] interzicerea plăţii de către tras, în │
│ din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea │
│ cazul prezentării la plată în termen*) termenului de prezentare │
│[] cambie cu scadenţă la un anume timp de la [] lipsa de mandat a semnatarului │
│ vedere, la un anume timp de la data [] falimentul plătitorului │
│ emiterii sau la o dată fixă, refuzată din [] litigiu cu privire la dreptul de proprietate│
│ lipsă totală de disponibil, în cazul [] cambia prezintă diferite condiţionări │
│ prezentării la plată la termen*) privind efectuarea plăţii │
│[] cambie cu scadenţă la un anume timp de la [] cambie declarată pierdută, furată, distrusă │
│ vedere, la un anume timp de la data [] modificarea sau ştergerea unor menţiuni │
│ emiterii sau la o dată fixă refuzată din obligatorii │
│ lipsă parţială de disponibil, în cazul [] vicii de completare a menţiunilor de pe │
│ prezentării la plată la termen*) cambie**) │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
*) Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu cambii determină înscrierea
automată a obligatului la plata în Fişierul Naţional al Persoanelor cu Risc.
**) Se referă la:
- transcrierea în litere a sumei de plată nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
- nerespectarea pct. 7 din Normele-Cadru nr. 6/1994
───────────────────
Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
*)Anexa nr. 3B este reprodusă în facsimil.
Anexa a fost înlocuită prin art. II din Circulara BNR nr. 21/2002.
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă refuzului la plată.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1" se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în Fişierul naţional de cambii.
În paragraful "2" se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal ori codul fiscal al persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3B, precum şi calitatea acesteia de tras, trăgător sau avalist.
În paragraful "3" se înscriu informaţii preluate de pe cambia care face obiectul refuzului la plată:
-data şi locul emiterii, numărul de exemplare, locul plăţii, data scadenţei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
-numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal ale trasului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii trasului;
-numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale avalizatului;
-numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal şi adresa trăgătorului;
-numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful "4" se selectează unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plată al cambiei respective. Selectarea motivului "lipsă totală/parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată în/la termen, respectiv după expirarea termenului de prezentare", se face în funcţie de data prezentării la plată a cambiei [vezi art. 2 lit. a)].
În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de o terţă persoană, unitatea bancară a plătitorului unei cambii nu poate efectua plata, pe Cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi se vor selecta motivele de refuz: "lipsă totală de disponibil" şi, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de unul dintre asociaţi/acţionari, unitatea bancară a plătitorului unei cambii nu poate efectua plata, dar există disponibil în cont, pe Cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi se va selecta doar motivul de refuz "litigiu cu privire la dreptul de proprietate".
În cazul în care unui client i se închide contul şi ulterior se prezintă la plată o cambie emisă de către acesta, având data emiterii anterioară datei închiderii contului, unitatea bancară respectivă va transmite la Centrala Incidentelor de Plăţi Cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsă totală de disponibil".
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FIŞIERUL NAŢIONAL DE BILETE LA ORDIN
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP │
│.........................│ │ │
│Cod .....................│ │Nr. CIP ........................ │
└─────────────────────────┘ └───────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ ............................................ Cod ........................│
│ Adresa ................................................. Tel. ............................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Solicităm înscrierea incidentului de plată produs cu bilet la ordin pe numele ........... │
│ ................... cu Cod / Cod num. ................., în calitate de ............ │
│ fiscal / pers. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. Bilet la Ordin emis la .................., |_|_|_|_|_|_|_|_|, nr. exemplare ...... │
│ (localitate, judeţ) (data emiterii) │
│ │
│ plătibil la ....................., |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma ┌────────────────────────┐lei │
│ (localitate, judeţ) (data scadenţei) └────────────────────────┘ │
│ Suma ┌────────────────────────┐ │
│ Compensabil la ................................ refuzată └────────────────────────┘lei │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ AVALIST ....................................., Cod / Cod num. ........................ │
│ fiscal / pers. │
│ AVALIZAT ...................................., Cod / Cod num. ........................ │
│ fiscal / pers. │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ SUBSCRIITOR ................................. │ BENEFICIAR/ │
│ Cod / Cod num. ......................... │ Ultimul GIRATAR ...........................│
│ fiscal / pers. │ Cod / Cod num. ......................│
│ Cont nr. .................................... │ fiscal / pers. │
│ Deschis la .................................. │ Cu cont la ................................│
│ Cod ......................................... │ Cod .......................................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ │
│[] bilet la ordin cu scadenţă la vedere, [] bilet la ordin refuzat din lipsa totală │
│ refuzat din lipsă totală de disponibil, sau parţială de disponibil, în cazul │
│ în cazul prezentării la plată în termen*) prezentării la plată după expirarea │
│[] bilet la ordin cu scadenţă la vedere, termenului de prezentare │
│ refuzat din lipsă parţială de disponibil, [] bilet la ordin emis cu dată falsă sau │
│ în cazul prezentării la plată în termen*) căruia îi lipseşte o menţiune obligatorie │
│[] bilet la ordin cu scadenţă la un anume [] interzicerea plăţii de către subscriitor, │
│ timp de la vedere, la un anume timp de la în cazul prezentării la plată după │
│ data emiterii sau la o dată fixă, refuzat expirarea termenului de prezentare │
│ din lipsă totală de disponibil, în cazul [] lipsa de mandat a semnatarului │
│ prezentării la plată la termen*) [] falimentul plătitorului │
│[] bilet la ordin cu scadenţă la un anume [] litigiu cu privire la dreptul de │
│ timp de la vedere, la un anume timp de la proprietate │
│ data emiterii sau la o dată fixă, refuzat [] biletul la ordin prezintă diferite │
│ din lipsă parţială de disponibil, în condiţionări privind efectuarea plăţii │
│ cazul prezentării la plată la termen*) [] bilet la ordin declarat pierdut, │
│ furat, distrus │
│ [] modificarea sau ştergerea unor menţiuni │
│ obligatorii │
│ [] vicii de completare a menţiunilor de pe │
│ biletul la ordin**) │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
*) Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu bilete la ordin determină
înscrierea automată a obligatului la plata în Fişierul Naţional al Persoanelor cu Risc.
**) Se referă la:
- transcrierea în litere a sumei de plată nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
- nerespectarea pct. 7 din Normele-Cadru nr. 6/1994
───────────────────
Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
*)Anexa nr. 3C este reprodusă în facsimil.
Anexa a fost înlocuită prin art. II din Circulara BNR nr. 21/2002.
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă refuzului la plată.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1" se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în Fişierul naţional de bilete la ordin.
În paragraful "2" se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal ori codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3C, precum şi calitatea acesteia de subscriitor sau avalist.
În paragraful "3" se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin care face obiectul refuzului la plată:
-data şi locul emiterii, numărul de exemplare, locul plăţii, data scadenţei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
-numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale avalizatului;
-numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale subscriitorului, numărul de cont, codul şi denumirea băncii acestuia;
-numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful "4" se selectează unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plată al biletului la ordin respectiv. Selectarea motivului "lipsă totală/parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată în/la termen, respectiv după expirarea termenului de prezentare", se face în funcţie de data prezentării la plată a biletului la ordin [vezi art. 2 lit. a)].
În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de o terţă persoană, unitatea bancară a plătitorului unui bilet la ordin nu poate efectua plata, pe Cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi se vor selecta motivele de refuz: "lipsă totală de disponibil" şi, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate". În cazul în care, ca urmare a unei popriri solicitate de unul dintre asociaţi/acţionari, unitatea bancară a plătitorului unui bilet la ordin nu poate efectua plata, dar există disponibil în cont, pe Cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi se va selecta doar motivul de refuz "litigiu cu privire la dreptul de proprietate".
În cazul în care unui client i se închide contul şi ulterior se prezintă la plată un bilet la ordin emis de către acesta, având data emiterii anterioară datei închiderii contului, unitatea bancară respectivă va transmite la Centrala Incidentelor de Plăţi cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsă totală de disponibil".
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
Sigla persoanei declarante
DECLARAŢIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE/ANULARE A CECURILOR
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP │
│.........................│ │ │
│Cod .....................│ │Nr. CIP ...............................│
└─────────────────────────┘ └───────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ ........................................... Cod .........................│
│ Adresa ........................................................... Tel. ..................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. SUBSEMNATUL ............................, adresa .........................................│
│ ............ posesor al BI seria ...... nr. ......, Cod numeric ┌─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┐ │
│ personal └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ emis de ......, la data de |_|_|_|_|_|_|_|_|, reprezentant al ........................... │
│ (data emiterii) (denumire persoană juridică) │
│ ......................... natura juridică ......, Cod fiscal │
│ pe propria răspundere, │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. Declar(ă) cecul/cecurile: Declaraţia către CIP privind anularea│
│ cecului/cecurilor se face numai din │
│ [] pierdut(e) [] furat(e) [] distrus(e) [] anulat(e) iniţiativa băncii trase. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. BANCA TRASĂ ...................................... Cod ................................ │
│ Tip │
│ cec la │
│ origine: [] Cec simplu [] Cec barat [] Cec de numerar [] Cec de călătorie [] Cec circular│
│ Tip [] cec simplu [] cec barat [] cec de numerar [] cec de călătorie [] cec circular│
│ cec la [] cec barat [] cec barat │
│ momentul [] cec certificat │
│ p/f/d: certificat │
│ [] cec barat │
│ certificat │
│ [] cec de numerar │
│ │
│ CEC Seria .........., Nr. ................... │
│ emis la ..................., |_|_|_|_|_|_|_|_|, Suma ┌────────────────────────────┐ lei│
│ (localitate, judeţ) (data emiterii) └────────────────────────────┘ │
│ Compensabil la ........................... (în litere) │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ TRĂGĂTOR .................................... │ BENEFICIAR/ │
│ │ Ultimul GIRATAR .......................... │
│ Cod / Cod num. ......................... │ Cod / Cod num. ..................... │
│ fiscal / pers. │ fiscal / pers. │
│ Cont nr. .................................... │ Cont nr. ................................. │
│ │ Deschis la ............................... │
│ │ Cod ................... │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│5. BANCA TRASĂ ......................................, Cod ..................................│
│ Tip cec │ │
│ la │[] Cec simplu [] Cec barat [] Cec de numerar [] Cec de călătorie [] Cec circular│
│ origine:│ │
│ ────────┼───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ Tip cec │[] cec simplu [] cec barat [] cec de numerar [] cec de călătorie [] cec circular│
│ la │[] cec barat │
│ momentul│[] cec de │
│ p/f/d/a:│ numerar │
│ │
│ = CECURILE de la Seria .......... nr. .........., până la Seria ........ nr. ............. │
│ = CECURILE de la Seria .......... nr. .........., până la Seria ........ nr. ............. │
│ = CECURILE de la Seria .......... nr. .........., până la Seria ........ nr. ............. │
│ Trăgător ................................... Cod / Cod num. ......................... │
│ fiscal / pers. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
──────────────────────── ───────────────────
Semnătura solicitantului Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
*)Anexa nr. 4A este reprodusă în facsimil.
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă pierderii/furtului/distrugerii/anulării cecului/cecurilor.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a declaraţiei în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declară cecul/cecurile pierdut(e), furat(e), distrus(e) sau anulat(e).
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declară pe propria răspundere cecul/cecurile pierdut(e), furat(e) sau distrus(e), în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.
În paragraful "3.":
-subsemnatul bifează una dintre căsuţele "pierdut(e)", "furat(e)" sau "distrus(e)".
În cazul în care acesta declară un singur cec completat ca fiind pierdut, furat sau distrus barează cuvântul "cecurile" şi completează paragraful "4.". Pentru fiecare cec completat pierdut, furat sau distrus se va întocmi câte un formular tip anexa nr. 4A.
În cazul în care acesta declară unul sau mai multe cecuri necompletate pierdute, furate sau distruse se barează cuvântul "cecurile", respectiv "cecul", şi se completează paragraful "5.";
-banca trasă bifează pentru anularea uneia sau mai multor serii de cecuri necompletate numai căsuţa "anulat(e)", prin persoana acreditată care întocmeşte declaraţia, după care aceasta va completa paragraful "5." şi va semna la rubrica "S.S./L.S.".
În paragraful "4." se înscriu informaţii preluate de pe cecul declarat de subsemnat, conform opţiunii de la paragraful "3." ca fiind pierdut/furat/distrus:
-denumirea şi codul băncii trase;
-tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul p/f/d" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca pierdut/furat/distrus;
-seria şi numărul cecului, data şi locul emiterii, locul compensării, suma în cifre şi în litere;
-numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal şi numărul de cont ale trăgătorului;
-numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful "5." se înscriu denumirea şi codul băncii trase şi se completează cu informaţii privind seriile şi numerele formularelor de cec necompletate pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(e), precum şi cu numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale clientului căruia i-au fost vândute cecurile respective (rubrica "Trăgător"). La rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul p/f/d/a" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca pierdut/furat/distrus/anulat.
În cazul în care seriile şi numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" şi "până la", solicitantul completând seriile şi numerele respectivelor formulare. Spaţiile rămase necompletate privind seria şi numărul cecurilor vor fi barate. Se va completa un formular tip anexa nr. 4A pentru fiecare tip de carnete de cecuri declarate ca pierdute/furate/distruse/anulate (cec simplu, cec barat, cec de numerar, cec de călătorie şi cec circular).
La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplică semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declară pierderea/furtul/distrugerea cecului sau a cecurilor respective.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia.
Sigla persoanei declarante
DECLARAŢIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE A CAMBIILOR
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP │
│.........................│ │ │
│Cod .....................│ │Nr. CIP ........................ │
└─────────────────────────┘ └───────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ ........................................... Cod ........................ │
│ Adresa .................................................. Tel. .......................... │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. SUBSEMNATUL ............................, adresa ........................................ │
│ ............ posesor al BI seria ...... nr. ......, Cod numeric ┌─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┐ │
│ personal └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ emis de ......, la data de |_|_|_|_|_|_|_|_| reprezentant al .............................. │
│ (data emiterii) (denumire persoană juridică) │
│ natura juridică ......, Cod fiscal │
│ │
│ declar pe propria răspundere cambia [] pierdută [] furată [] distrusă. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. Cambia emisă la ....................., |_|_|_|_|_|_|_|_|, nr. exemplare ........ │
│ (localitate, judeţ) (data emiterii) │
│ │
│ plătibilă la ...................... |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma ┌─────────────────────────┐lei │
│ (localitate, judeţ) (data scadenţei) └─────────────────────────┘ │
│ Compensabil la ................................ (în litere) │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ TRAS ........................................ │ ACCEPTANT .................................│
│ Cod / Cod num. ......................... │ Cod / Cod num. ......................│
│ fiscal / pers. │ fiscal / pers. │
│ Cont nr. .................................... │ AVALIST ...................................│
│ Deschis la .................................. │ Cod / Cod num. ......................│
│ Cod ......................................... │ fiscal / pers. │
│ │ AVALIZAT ..................................│
│ │ Cod / Cod num. ......................│
│ │ fiscal / pers. │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ TRĂGĂTOR .................................... │ BENEFICIAR/ │
│ │ Ultimul GIRATAR ...........................│
│ Cod / Cod num. ......................... │ Cod / Cod num. ......................│
│ fiscal / pers. │ fiscal / pers. │
│ Adresa ...................................... │ Cu cont la ................................│
│ ............................................. │ Cod .......................................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
──────────────────────── ───────────────────
Semnătura solicitantului Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
*)Anexa nr. 4B este reprodusă în facsimil.
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă pierderii/furtului/distrugerii cambiei.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a declaraţiei în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declară în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice cambia pierdută, furată sau distrusă.
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declară pe propria răspundere cambia pierdută, furată sau distrusă, în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.
În cazul în care cambia este declarată pierdută se bifează căsuţa corespunzătoare. Similar se procedează pentru cambia furată, respectiv distrusă.
În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe cambia declarată pierdută/furată/distrusă:
-data şi locul emiterii, numărul de exemplare, locul plăţii şi data scadenţei, locul compensării, suma în cifre şi în litere;
-numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale trasului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii trasului;
-numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
-numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal şi adresa trăgătorului;
-numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplică semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declară pierderea/furtul/distrugerea cambiei respective.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia.
Sigla persoanei declarante
DECLARAŢIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE A BILETELOR LA ORDIN
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP │
│.........................│ │ │
│Cod .....................│ │Nr. CIP .............................. │
└─────────────────────────┘ └───────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ ........................................... Cod ........................ │
│ Adresa ................................................... Tel. ......................... │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. SUBSEMNATUL ............................, adresa ........................................ │
│ ............ posesor al BI seria ...... nr. ......, Cod numeric ┌─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┐ │
│ personal └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ emis de ......, la data de |_|_|_|_|_|_|_|_| reprezentant al .............................. │
│ (data emiterii) (denumire persoană juridică) │
│ natura juridică ......, Cod fiscal │
│ declar pe propria răspundere biletul la ordin [] pierdut [] furat [] distrus. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. Bilet la Ordin emis la .................., |_|_|_|_|_|_|_|_|, nr. exemplare ...... │
│ (localitate, judeţ) (data emiterii) │
│ │
│ plătibil la ...................... |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma ┌─────────────────────────┐lei │
│ (localitate, judeţ) (data scadenţei) └─────────────────────────┘ │
│ Compensabil la ................................ (în litere) │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ AVALIST ....................................., Cod / Cod num. ........................ │
│ fiscal / pers. │
│ AVALIZAT ...................................., Cod / Cod num. ........................ │
│ fiscal / pers. │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ SUBSCRIITOR ................................. │ BENEFICIAR/ │
│ Cod / Cod num. ......................... │ Ultimul GIRATAR ...........................│
│ fiscal / pers. │ Cod / Cod num. ......................│
│ Cont nr. .................................... │ fiscal / pers. │
│ Deschis la .................................. │ Cu cont la ................................│
│ Cod ......................................... │ Cod .......................................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
──────────────────────── ───────────────────
Semnătura solicitantului Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
*)Anexa nr. 4C este reprodusă în facsimil.
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă pierderii/furtului/distrugerii biletului la ordin.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a declaraţiei în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declară în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice biletul la ordin pierdut, furat sau distrus.
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declară pe propria răspundere biletul la ordin pierdut, furat sau distrus, în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.
În cazul în care biletul la ordin este declarat pierdut se bifează căsuţa corespunzătoare. Similar se procedează pentru biletul la ordin furat, respectiv distrus.
În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin declarat pierdut/furat/distrus:
-data şi locul emiterii, numărul de exemplare, locul plăţii, data scadenţei, locul compensării, suma în cifre şi în litere;
-numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
-numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale subscriitorului, numărul de cont, codul şi denumirea băncii acestuia;
-numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplică semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declară pierderea/furtul/distrugerea biletului la ordin respectiv.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia.
Sigla persoanei declarante
SOMAŢIE
Nr. ........|_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
De la .................................................. cod ................
(unitatea bancară)
Către .......................................................................
(titular de cont)
În data de |_|_|_|_|_|_|_|_| aţi emis un cec ...............................,
(tip cec la origine)
........................................, refuzat pe motiv .....................
(tip cec la momentul refuzului)
...............................................................................,
seria .........., nr. ............, emis la ...................................,
pentru suma de ...................... lei, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░,
(în litere)
în beneficiul lui .........................................., prezentat la plată
(numele şi denumirea beneficiarului)
de ........................................................................... .
(numele / denumirea ultimului posesor)
În consecinţă, în perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_| vă aflaţi
în INTERDICŢIE BANCARĂ.
În această perioadă vă este interzis să emiteţi cecuri şi aveţi obligaţia să
restituiţi fără întârziere tuturor băncilor formularele de cecuri, ridicate de
la acestea.
Unităţile bancare care v-au eliberat formulare de cec pentru retragerea de
numerar vă vor permite să le folosiţi în continuare în acest scop, dar numai
dacă au aplicat pe faţa lor înscrisul NUMERAR.
$lt>gt$ Precizări asupra modalităţilor de aplicare a legilor şi a reglementărilor
BNR în vigoare!
▪ În conformitate cu art. 84 din Legea nr. 59/1934, modificată prin Legea
nr. 83/1994, pentru cecurile emise fără autorizarea trasului, cecurile refuzate
la plată din lipsă totală sau parţială de disponibil, cecurile emise cu o dată
falsă sau cărora le lipseşte o menţiune obligatorie, cecurile circulare sau
cecurile de călătorie emise la purtător, sunteţi pasibil de pedeapsă cu amendă
de la 5.000 la 100.000 lei şi închisoare de la 6 luni la un an, afară de cazul
când fapta constituie un delict sancţionat cu o pedeapsă mai mare.
▪ Interdicţia bancară de a emite cecuri s-a pronunţat prin aplicarea art.
27-30 din Regulamentul BNR privind organizarea şi funcţionarea la Banca
Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi.
▪ Banca noastră are obligaţia să semnaleze interdicţia bancară de a emite
cecuri declarată dvs. la Centrala Incidentelor de Plăţi care o va înscrie
într-un fişier de incidente de plăţi creat pe numele dvs.
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│După expirarea perioadei de interdicţie bancară, aveţi din nou dreptul să │
│emiteţi cecuri cu condiţia ca în această perioadă să nu mai trageţi un alt cec│
│şi să nu vă aflaţi sub o interdicţie bancară notificată de o altă bancă. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
───────────────────
Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
BNR - CIP
FIŞIERUL NAŢIONAL DE CECURI
DECLARAŢIE A CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLĂŢI
PRIVIND INTERDICŢIA BANCARĂ
Nr. ........|_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
Către ................................. Cod ...........................
(centrala băncii)
Vă informăm că ........................................................,
(titularul de cont)
Cod fiscal ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ Cod numeric personal ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░
având cont deschis la .................. Cod ...........................,
în perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_|
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 1. [ ] se află notificat la CIP ca fiind în INTERDICŢIE BANCARĂ │
│ │
│ Aveţi obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem │
│ intrabancar în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client să │
│ genereze un nou incident de plată asupra unui alt cont al său. │
│ │
│ În eventualitatea în care o unitate teritorială din propriul sistem │
│ intrabancar a distribuit formulare de cecuri respectivului titular de │
│ cont, are obligaţia să le recupereze de la acesta. │
│ │
│ În cazul în care nu recuperează toate formularele de cecuri distribuite pe │
│ numele respectivului titular de cont, cu excepţia cecurilor utilizate pentru│
│ retragerea de numerar care poartă pe faţa lor înscrisul NUMERAR, unitatea │
│ bancară teritorială are obligaţia completării unei Declaraţii de │
│ pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor, pe care o va transmite la CIP │
│ într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data emiterii │
│ prezentei declaraţii, prin care se declară nule aceste formulare. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. [ ] nu mai face obiectul unei INTERDICŢII BANCARE │
│ │
│ Aveţi obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem │
│ intrabancar. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
───────────────────
Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele Centralei Incidentelor de Plăţi (CIP).
În situaţia în care CIP notifică tuturor centralelor băncilor declararea unui titular de cont în interdicţie bancară, persoana acreditată de la CIP are obligaţia să bifeze căsuţa de la paragraful "1.".
În situaţia în care CIP notifică tuturor centralelor băncilor anularea interdicţiei bancare declarată anterior printr-o cerere de anulare a incidentului de plată privind cecul, persoana acreditată de la CIP are obligaţia să bifeze căsuţa de la paragraful "2.".
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate de la CIP.
BNR - CIP
FIŞIERUL NAŢIONAL DE INCIDENTE DE PLĂŢI
DECLARAŢIE A CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLAŢI DE
PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE
A INSTRUMENTELOR DE PLATĂ
Nr. ........|_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
Către ................................. Cod ...........................
(Centrala băncii)
Vă informăm că ........................................................................................,
(Titularul de cont)
Cod fiscal ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ Cod numeric personal ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░
având contul nr. ....................., deschis la ....................................................
(banca trasă/a trasului/a subscriitorului)
Cod .............................
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 1. este plătitorul cecului, cambiei sau biletului la ordin declarat(e) pierdut(e)/furat(e)/ │
│ distrus(e) / anulat(e) în data de |_|_|_|_|_|_|_|_| │
│ ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ [ ] CECUL: │
│ Tip cec la│ │
│ origine: │[ ] Cec simplu [ ] Cec barat [ ] Cec de numerar [ ] Cec de călătorie [ ] Cec circular │
│ ──────────┼───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ Tip cec la│[ ] cec simplu [ ] cec barat [ ] cec de numerar [ ] cec de călătorie [ ] cec circular │
│ momentul │[ ] cec barat [ ] cec barat certificat │
│ p/f/d │[ ] cec certificat │
│ │[ ] cec barat certificat │
│ │[ ] cec de numerar │
│ Seria ................. Nr. .............. emis la ............................ |_|_|_|_|_|_|_|_| │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ pentru suma de .......................................... lei, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ │
│ (în litere) │
│ în beneficiul lui ........................................................ │
│ (numele sau denumirea beneficiarului) │
│ .................................................................................................... │
│ Tip cec la│ │
│ origine: │[ ] Cec simplu [ ] Cec barat [ ] Cec de numerar [ ] Cec de călătorie [ ] Cec circular │
│ ──────────┼───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ Tip cec la│[ ] cec simplu [ ] cec barat [ ] cec de numerar [ ] cec de călătorie [ ] cec circular │
│ momentul │[ ] cec barat │
│ p/f/d/a: │[ ] cec de numerar │
│ │
│ = CECURILE de la Seria ............ nr. ................., până la Seria .............. nr. ........ │
│ = CECURILE de la Seria ............ nr. ................., până la Seria .............. nr. ........ │
│ = CECURILE de la Seria ............ nr. ................., până la Seria .............. nr. ........ │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ [ ] CAMBIA: emisă la ............................... |_|_|_|_|_|_|_|_|, │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ de către .............................................................................., │
│ (numele sau denumirea trăgatorului) │
│ pentru suma de .......................................... lei, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ │
│ (în litere) │
│ în beneficiul lui ....................................................................., │
│ (numele sau denumirea beneficiarului) │
│ plătibilă la |_|_|_|_|_|_|_|_| │
│ (data scadenţei) │
│ ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ [ ] BILETUL LA ORDIN: emis la .......................... |_|_|_|_|_|_|_|_|, │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ pentru suma de .......................................... lei, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ │
│ (în litere) │
│ în beneficiul lui ......................................, plătibil la |_|_|_|_|_|_|_|_| │
│ (numele sau denumirea beneficiarului) (data scadenţei) │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
───────────────────
Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele Centralei Incidentelor de Plăţi (CIP).
În paragraful "1." se înscrie data pierderii/furtului/distrugerii/anulării instrumentului. În cazul în care instrumentul este declarat pierdut se barează cuvintele "furat", "distrus" şi "anulat". Similar se procedează pentru instrumentele furate, distruse şi, respectiv, anulate. În funcţie de tipul instrumentului declarat pierdut, furat, distrus sau anulat se bifează căsuţa corespunzătoare acestuia, completându-se informaţiile din dreptul ei astfel:
▪ în cazul cecului - tipul cecului la origine (la tipărire) şi tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii cecului, seria şi numărul acestuia, data şi locul emiterii, suma în cifre şi în litere şi numele sau denumirea beneficiarului;
▪ în cazul cambiei - data şi locul emiterii, numele sau denumirea trăgătorului, suma în cifre şi în litere, numele sau denumirea beneficiarului, precum şi data scadenţei;
▪ în cazul biletului la ordin - data şi locul emiterii, suma în cifre şi în litere, numele sau denumirea beneficiarului, precum şi data scadenţei.
Observaţie:
În cazul în care se declară la CIP cecuri necompletate pierdute, furate, distruse sau anulate se completează informaţiile privind tipul cecului la origine (la tipărire) şi tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării cecului, seriile şi numerele acestor formulare. Dacă seriile şi numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" şi "până la", persoana acreditată de la CIP completând seriile şi numerele respectivelor formulare. Spaţiile privind seria şi numărul cecurilor rămase necompletate vor fi barate. În cazul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării unor serii de cecuri necompletate se va întocmi pentru fiecare tip de carnet de cecuri (cec simplu, cec barat, cec de numerar, cec de călătorie şi cec circular) câte un formular al anexei nr. 6B.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate de la CIP.
notificării interdicţiei bancare
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND CECUL
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP│
│.........................│ │ │
│Cod .....................│ │Nr. CIP ..............................│
└─────────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ .............................................. Cod ..............│
│ Adresa .......................................................... Tel. .............│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Solicităm anularea incidentului de plată înscris pe numele .......................│
│ ...... cu Cod /Cod num. .........., în calitate de ............ la plata cu cec│
│ fiscal/ pers. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ înregistrat la CIP prin Cererea de │
│ înscriere a refuzului bancar în FNC Nr. ................... din |_|_|_|_|_|_|_|_| şi│
│ (data emiterii) │
│ Nr. CIP ................... din |_|_|_|_|_|_|_|_| │
│ (data emiterii) │
│ [ ] eroare sau omisiune a persoanei declarante; │
│ [ ] hotărâre judecătorească definitivă comunicată persoanei declarante, şi │
│ anume: ...................................................................;│
│ [ ] alte motive prevăzute de reglementări BNR, şi anume: ......................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. BANCA TRASĂ ...................................... Cod ...........................│
│ Tip cec la│ [ ] Cec simplu [ ] Cec barat [ ] Cec de [ ] Cec de [ ] Cec │
│ origine: │ numerar călătorie circular│
│ ──────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ Tip cec la│ [ ] cec simplu [ ] cec barat [ ] cec de [ ] cec de [ ] cec │
│ momentul │ [ ] cec barat [ ] cec barat numerar călătorie circular│
│ refuzului:│ [ ] cec certificat │
│ │ certificat │
│ │ [ ] cec barat │
│ │ certificat │
│ │ [ ] cec de │
│ │ numerar │
│CEC Seria ........ Nr. .............. Suma ┌───────────────────────┐ │
│ └───────────────────────┘ lei│
│emis la ................... |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma ┌───────────────────────┐ │
│ (localitate, judeţ) (data emiterii) refuzată └───────────────────────┘ lei│
│Compensabil la .............................. │
│─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────│
│ │BENEFICIAR/ │
│TRĂGĂTOR ....................................│Ultimul GIRATAR .......................│
│ Cod /Cod num. │ Cod /Cod num. │
│fiscal / pers. ..........................│fiscal / pers. ....................│
│Cont nr. ....................................│Cont nr. ..............................│
│ │Deschis la ............................│
│ │Cod ...................................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│5. Din această zi |_|_|_|_|_|_|_|_| titularul de cont ...............................│
│ nu mai face obiectul INTERDICŢIEI BANCARE transmisă la CIP prin Cererea noastră de │
│ înscriere a refuzului bancar în FNC Nr. ..................... |_|_|_|_|_|_|_|_| şi │
│ (data emiterii) │
│ Nr. CIP ................ . │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
________________________
Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
*)Anexa nr. 8A este reprodusă în facsimil
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă anulării incidentului de plată.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicită anularea incidentului de plată.
În paragraful "2." se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8A, precum şi calitatea acesteia de trăgător.
În paragraful "3." se bifează una dintre căsuţele care explică motivul anulării incidentului de plată.
În paragraful "4." se înscriu informaţii preluate de pe cecul care face obiectul anulării incidentului de plată:
-denumirea şi codul băncii trase;
-tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării sale ca incident bancar;
-seria şi numărul cecului, data şi locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
-numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal şi numărul de cont ale trăgătorului;
-numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
Paragraful "5." se completează numai dacă persoana declarantă solicită anularea unui incident de plată major.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND CAMBIA
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP│
│.........................│ │ │
│Cod .....................│ │Nr. CIP ..............................│
└─────────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ .............................................. Cod ..............│
│ Adresa .......................................................... Tel. .............│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Solicităm anularea incidentului de plată înscris pe numele .......................│
│ ...... cu Cod / Cod num. ........., în calitate de .......... la plata cu cambie│
│ fiscal/ pers. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ înregistrat la CIP prin Cererea de │
│ înscriere a refuzului bancar în FNCb Nr. .................. din |_|_|_|_|_|_|_|_| şi│
│ (data emiterii) │
│ Nr. CIP ................... din |_|_|_|_|_|_|_|_| │
│ (data emiterii) │
│ [ ] eroare sau omisiune a persoanei declarante; │
│ [ ] hotărâre judecătorească definitivă comunicată persoanei declarante, şi │
│ anume: ...................................................................;│
│ [ ] alte motive prevăzute de reglementări BNR, şi anume: ......................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. Cambia emisă la ................... |_|_|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare ......... │
│ (localitate, judeţ) (data emiterii) │
│ plătibilă la ................... |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma ┌────────────────┐ │
│ (localitate, judeţ) (data emiterii) └────────────────┘ lei│
│ Suma ┌────────────────┐ │
│ Compensabilă la ................................. refuzată └────────────────┘ lei│
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│TRAS ......................................│ACCEPTANT ...............................│
│ Cod /Cod num. .........................│ Cod /Cod num. .......................│
│fiscal/ pers. │fiscal/ pers. │
│Cont nr. ..................................│AVALIST .................................│
│Deschis la ................................│ Cod /Cod num. .......................│
│Cod .......................................│fiscal/ pers. │
│ │AVALIZAT ................................│
│ │ Cod /Cod num. .......................│
│ │fiscal/ pers. │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ │BENEFICIAR/ │
│TRĂGĂTOR ..................................│Ultimul GIRATAR..........................│
│ Cod /Cod num. .........................│ Cod /Cod num. .......................│
│fiscal/ pers. │fiscal/ pers. │
│Adresa ....................................│Cu cont la ..............................│
│ │Cod .....................................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
_________________________
Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
*)Anexa nr. 8B este reprodusă în facsimil.
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă anulării incidentului de plată.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicită anularea incidentului de plată.
În paragraful "2." se înscriu în numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8B, precum şi calitatea acesteia de tras, trăgător sau avalist.
În paragraful "3." se bifează una dintre căsuţele care explică motivul anulării incidentului de plată.
În paragraful "4." se înscriu informaţii preluate de pe cambia care face obiectul anulării incidentului de plată:
-data şi locul emiterii, numărul de exemplare, locul plăţii şi data scadenţei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
-numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii trasului;
-numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
-numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal şi adresa trăgătorului;
-numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND BILETUL LA ORDIN
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP│
│.........................│ │ │
│Cod .....................│ │Nr. CIP ..............................│
└─────────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ .............................................. Cod ..............│
│ Adresa .......................................................... Tel. .............│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Solicităm anularea incidentului de plată înscris pe numele .......................│
│ cu Cod /Cod num. ........., în calitate de ......... la plata cu bilet la ordin│
│ fiscal/ pers. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ înregistrat la CIP prin Cererea de │
│ înscriere a refuzului bancar în FNBO Nr. .................. din |_|_|_|_|_|_|_|_| şi│
│ (data emiterii) │
│ Nr. CIP ................... din |_|_|_|_|_|_|_|_| │
│ (data emiterii) │
│ [ ] eroare sau omisiune a persoanei declarante; │
│ [ ] hotărâre judecătorească definitivă comunicată persoanei declarante, şi │
│ anume: ...................................................................;│
│ [ ] alte motive prevăzute de reglementări BNR, şi anume: ......................│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. Bilet la Ordin emis la .................... |_|_|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare ......│
│ (localitate, judeţ) (data emiterii) │
│ plătibil la .................... |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma ┌────────────────┐ │
│ (localitate, judeţ) (data emiterii) └────────────────┘ lei│
│ Suma ┌────────────────┐ │
│ Compensabil la ................................. refuzată └────────────────┘ lei│
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│AVALIST ................................. Cod /Cod num. .......................│
│ fiscal/ pers. │
│AVALIZAT ................................ Cod /Cod num. .......................│
│ fiscal/ pers. │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ │BENEFICIAR/ │
│SUBSCRIITOR ...............................│Ultimul GIRATAR..........................│
│ Cod /Cod num. .........................│ Cod /Cod num. .......................│
│fiscal/ pers. │fiscal/ pers. │
│Cont nr. ..................................│Cu cont la ..............................│
│Deschis la ................................│Cod .....................................│
│Cod .......................................│ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
_________________________
Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
*)Anexa nr. 8C este reprodusă în facsimil.
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă anulării incidentului de plată.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu denumirea în clar, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicită anularea incidentului de plată.
În paragraful "2." se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8C, precum şi calitatea acesteia de subscriitor sau avalist.
În paragraful "3." se bifează una dintre căsuţele care explică motivul anulării incidentului de plată.
În paragraful "4." se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin care face obiectul anulării incidentului de plată:
-data şi locul emiterii, numărul de exemplare, locul plăţii şi data scadenţei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre);
-numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
-numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale subscriitorului, numărul de cont, codul şi denumirea băncii acestuia;
-numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Sigla persoanei declarante
CERERE DE CONSULTARE
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenţă la CIP│
│.........................│ │ │
│Cod .....................│ │Nr. CIP ..............................│
└─────────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ .............................................. Cod ..............│
│ Adresa .......................................................... Tel. .............│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. [ ] consultare în numele băncii │
│ [ ] consultare în numele clientului │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. SUBSEMNATUL ....................., adresa ........................................│
│.......... posesor al BI seria ... nr. ....., cod numeric ┌─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┐│
│ personal └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘│
│emis de .........., la data de |_|_|_|_|_|_|_|_| reprezentant al ....................│
│ (data emiterii) (denumire persoană │
│ juridică) │
│natura juridică ............... cod fiscal ┌─────────────────────────────┐ │
│ └─────────────────────────────┘ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. Vă rog să-mi furnizaţi următoarele informaţii: │
│ Fişierul naţional de cecuri │
│ [ ] cecul cu seria ...... şi numărul ......... face obiectul unui incident de plată?│
│ ▪ trăgătorul cu cod fiscal/cod num. pers. ....................: │
│ [ ] este înregistrat la CIP ca fiind falit sau într-un litigiu de proprietate? │
│ [ ] care este istoricul incidentelor de plăţi înregistrate la plata cu cecuri pe │
│ numele trăgătorului? │
│ [ ] beneficiarul/ultimul giratar cu cod fiscal/cod num. pers. ......................│
│ a declarat la CIP ca pierdut/furat/distrus cecul cu seria ......................│
│ şi numărul ..................? │
│ │
│ Fişierul naţional de cambii │
│ [ ] cambia cu trasul având cod fiscal/cod num. pers. .......................... şi │
│ suma .................. lei face obiectul unui incident de plată? │
│ ▪ trasul cu cod fiscal/ cod num. pers. ..........................: │
│ [ ] este înregistrat la CIP ca fiind falit sau într-un litigiu de proprietate? │
│ [ ] care este istoricul incidentelor de plăţi înregistrate la plata cu cambii? │
│ [ ] beneficiarul/ultimul giratar cu cod fiscal/cod num. pers. ......................│
│ a declarat la CIP ca pierdută/furată/distrusă cambia emisă la data ............,│
│ pentru suma ........................ lei? │
│ │
│ Fişierul naţional de bilete la ordin │
│ [ ] biletul la ordin cu subscriitorul având cod fiscal/cod num. pers. ..............│
│ şi suma ........................ lei face obiectul unui incident de plată? │
│ ▪ subscriitorul cu cod fiscal/cod num. pers. .......................: │
│ [ ] este înregistrat la CIP ca fiind falit sau într-un litigiu de proprietate? │
│ [ ] care este istoricul incidentelor de plăţi înregistrate la plata cu bilete la │
│ ordin? │
│ [ ] beneficiarul/ultimul giratar cu cod fiscal/cod num. pers .......................│
│ a declarat la CIP ca pierdut/furat/distrus biletul la ordin emis la data ......,│
│ pentru suma ....................... lei? │
│ │
│ Fişierul naţional al persoanelor cu risc │
│ ▪ titularul de cont cu cod fiscal/cod num. pers. ......................... │
│ [ ] se află în interdicţie bancară de a emite cecuri? │
│ [ ] care este istoricul incidentelor de plăţi majore în perioada │
│ |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_|? │
│ │
│ Istoricul refuzurilor la plată pe titular de cont, în formă sintetică │
│ ▪ obligat la plată cu cod fiscal/cod num. pers. ........................ │
│ perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_|? │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│Răspunsul(rile) se vor anexa de către persoana acreditată la prezenta cerere de │
│consultare. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
________________________
Persoana acreditată
S.S./L.S.
|
*)Anexa nr. 9 este reprodusă în facsimil
Anexa a fost înlocuită prin art. II din Circulara BNR nr. 21/2002.
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr...." se înscrie numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plăţi (CIP), pe suport electronic, Cererea de consultare.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1" se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP, care solicită consultarea Fişierului naţional de incidente de plăţi (FNIP).
În paragraful "2" persoana acreditată va selecta tipul de consultare: în numele băncii sau în numele clientului.
Paragraful "3" se completează cu datele personale ale persoanei fizice care interoghează Fişierul naţional de incidente de plăţi sau Fişierul naţional al persoanelor cu risc, în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.
În paragraful "4" solicitantul stabileşte întrebarea/ întrebările care vor fi adresate CIP, apoi va completa datele obligatorii pe baza cărora se va face consultarea.
Răspunsul CIP, în funcţie de întrebarea conţinută de Cererea de consultare, cuprinde următoarele informaţii:
▪ pentru întrebarea "cecul/cambia/biletul la ordin... face obiectul unui incident de plată?": data refuzului şi motivul/motivele refuzului la plată;
▪ pentru întrebarea "trăgătorul/trasul/subscriitorul... este înregistrat la CIP ca fiind falit sau într-un litigiu de proprietate?": data refuzului şi motivul/motivele refuzului la plată;
▪ pentru întrebarea "care este istoricul incidentelor de plăţi înregistrate la plata cu cecuri/cambii/bilete la ordin?": data înregistrării la CIP, denumirea titularului de cont, motivele de refuz, perioada interdicţiei bancare (pentru fiecare incident de plată major cu cec), dacă este incident de plată major, perioada totală de interdicţie bancară (în cazul cecului);
▪ pentru întrebarea "beneficiarul/ultimul giratar... a declarat la CIP ca pierdut/furat/distrus cecul/cambia/biletul la ordin...?": denumirea beneficiarului/ultimului giratar, data declaraţiei, tipul incidentului (pierdut/furat/distrus);
▪ pentru întrebarea "titularul de cont cu cod fiscal... se află în interdicţie bancară de a emite cecuri?" (FNPR): banca trasă, denumirea titularului de cont, motivele de refuz, perioada de interdicţie bancară (pentru fiecare incident de plată major cu cec), perioada de interdicţie bancară curentă (cumulată);
▪ pentru întrebarea "care este istoricul incidentelor de plăţi majore...?" (FNPR): data înregistrării la CIP, denumirea titularului de cont, motivele de refuz, perioada de interdicţie bancară (pentru fiecare incident de plată major cu cec), perioada totală de interdicţie bancară (în cazul cecului);
▪ pentru "Istoricul refuzurilor la plată pe titular de cont, în formă sintetică": numărul total de refuzuri, suma şi suma refuzată totală, defalcate după tipul instrumentului şi după tipul motivului de refuz (major/minor).
La rubrica "S.S./L.S." se aplică semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
colectării şi difuzării informaţiei privind un instrument declarat
pierdut/furat/distrus/anulat
DECLARAŢIE PRIVIND NEÎNSCRIEREA LA CENTRALA INCIDENTELOR DE PLĂŢI A INCIDENTULUI DE PLATĂ
Nr. ........|_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌───────────────────────────────────────────────┐
│ Loc rezervat luării în evidenţă la CIP │
│ Nr. CIP ................ │
│ Data ................... S.S./L.S. │
└───────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 1. PERS. DECLARANTĂ ....................................................... Cod .....................│
│ Adresă .................................................................. Tel .....................│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. Persoana juridică/fizică ........................... Cod fiscal/Cod num. pers. ...................│
│ (trăgător/tras/subscriitor) │
│ a emis la data de |_|_|_|_|_|_|_|_|, la .............................................................│
│ (locul emiterii) │
│ un instrument de plată de debit ([ ] cec, [ ] cambie, [ ] bilet la ordin) │
│ ┌─────────────────────────────┐ │
│ în favoarea lui ............................, în sumă de plată de └─────────────────────────────┘ lei│
│ (beneficiar) │
│ Data solicitării plăţii/data compensării |_|_|_|_|_|_|_|_|, Locul plăţii/compensării ................│
│ Seria şi nr. cecului .................... │
│ Data scadenţei cambiei/biletului la ordin |_|_|_|_|_|_|_|_| │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 3. Concluzia cercetărilor efectuate în sistemul intrabancar pentru identificarea adevăratei unităţi │
│ bancare plătitoare ..................................................................................│
│ .....................................................................................................│
│ Motivul neînscrierii la CIP a incidentului de plată .................................................│
│ .....................................................................................................│
│ Sesizarea organului de poliţie competent a fost efectuată prin adresa noastră │
│ nr. ................. din data de ........................ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Notă: La prezenta Anexă se vor ataşa fotocopii după instrumentul de plată de debit, borderoul de
încasare şi justificarea de refuz.
─────────────────────────────── ───────────────────
Conducerea persoanei declarante Persoana acreditată
S.S/L.S. S.S/L.S.
|
Sigla persoanei declarante
CERERE DE RECTIFICARE A INFORMAŢIEI PRIVIND INCIDENTUL DE PLATĂ*)
Nr. .......... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ ....................................... Cod ..............│
│ Adresa ................................................... Tel. .............│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Pe răspunderea noastră vă solicităm să procedaţi la rectificarea în baza de│
│date a CIP a următoarelor erori înregistrate la │
│ [ ] Cererea de înscriere a refuzului bancar în [ ] FNC; [ ] FNCb; [ ] FNBO │
│ [ ] Declaraţia de pierdere/furt/distrugere/anulare**) a [ ] cecurilor; │
│ [ ] cambiilor; [ ] biletelor la ordin cu numărul CIP şi data │
│ înregistrării la CIP ...................................................│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. Ca urmare, solicităm următoarele modificări: │
│┌─────────────────────────────────────┐┌─────────────────────────────────────┐│
││Informaţie eronată ..................││Informaţie corectă ..................││
││.....................................││.....................................││
││.....................................││.....................................││
││.....................................││.....................................││
│└─────────────────────────────────────┘└─────────────────────────────────────┘│
│în conformitate cu următoarea listă de tipuri de erori: │
│ A. Pentru Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNC/FNCb/FNBO: │
│[ ] Nr. şi/sau data cererii din evidenţele persoanei declarante │
│[ ] Denumire persoană declarantă şi/sau banca obligatului la plată │
│[ ] Tip cec la origine şi/sau la momentul refuzului │
│[ ] Seria şi/sau numărul cecului │
│[ ] Locul compensării │
│[ ] Locul emiterii cecului/cambiei/biletului la ordin (în cazul cecului fără │
│ schimbarea tipului incidentului de plată - major/minor) │
│[ ] Data emiterii cecului/cambiei/biletului la ordin (fără schimbarea tipului │
│ incidentului de plată - major/minor) │
│[ ] Suma de plată/refuzată │
│ [ ] fără modificarea motivului corespunzător │
│ [ ] cu modificarea motivului, însă fără a schimba tipul acestuia │
│ (major/minor) │
│[ ] Nr. cont trăgător/tras/subscriitor/beneficiar │
│[ ] Denumire trăgător (pentru incident de plată minor) şi/sau denumire │
│ beneficiar/ultimul giratar, în cazul cecului │
│[ ] Denumire tras/acceptant/trăgător/avalist/avalizat/beneficiar/ultimul │
│ giratar/subscriitor, în cazul cambiei sau biletului la ordin │
│[ ] Denumirea băncii beneficiarului │
│[ ] Adăugare de alte motive (fără schimbarea tipului incidentului de plată - │
│ major/minor) │
│[ ] Radiere motive (fără schimbarea tipului incidentului de plată - │
│ major/minor) │
│[ ] Înlocuire motive (fără schimbarea tipului incidentului de plată - │
│ major/minor) │
│[ ] Nr. exemplare în cazul cambiei şi biletului la ordin │
│[ ] Locul plăţii cambiei/biletului la ordin │
│[ ] Codul fiscal sau codul numeric personal pentru tras/trăgător/subscriitor/ │
│ acceptant/avalist/avalizat/beneficiar/ultimul giratar al cambiei/biletului│
│ la ordin │
│[ ] Codul fiscal sau codul numeric personal pentru trăgător pentru un incident│
│ de plată minor în cazul cecului │
│[ ] Data scadenţei cambiei/biletului la ordin, fără modificarea tipului │
│ motivului (major/minor) │
│ B. Pentru Declaraţia de pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor: │
│[ ] Anularea Declaraţiei de pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor │
│[ ] Orice eroare conţinută de Declaraţia de pierdere/furt/distrugere/anulare a│
│ instrumentelor │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
|
*)Pentru fiecare Cerere de rectificare a informaţiei privind incidentul de plată sunt admise maxim două erori (de acelaşi tip sau de tipuri diferite).
**)Declaraţia de anulare se face doar în cazul cecului.
─────────────────────────────── ────────────────────────────
Conducerea persoanei declarante Persoana acreditată
S.S./L.S. S.S./L.S.
|
*)Anexa nr. 12 este reprodusă în facsimil