Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2), ale art. 23 şi ale art. 24 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 38 alin. 1, art. 39 alin. 1 şi ale art. 63 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi al art. 285 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002,
Banca Naţională a României emite prezenta circulară.
Art. 1. -(1) Decontarea finală şi irevocabilă a tuturor transferurilor de fonduri între instituţiile de credit, ale acestora în relaţie cu Banca Naţională a României şi cu Trezoreria statului, aferente exerciţiului financiar pe anul 2002, se va finaliza la data de 24 decembrie 2002.
(2) Zilele de 27, 30, 31 decembrie 2002 şi, respectiv, 3 ianuarie 2003 sunt declarate zile nebancare.
(3) Începând cu data de 6 ianuarie 2003 prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului, deschise la Banca Naţională a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 2002, cu excepţia operaţiunilor cu carduri în lei sub siglă VISA şi MasterCard, care au loc în intervalul 25-31 decembrie 2002.
Art. 2. - În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 din prezenta circulară Banca Naţională a României, denumită în continuare B.N.R., şi Societatea Naţională de Transfer de Fonduri şi Decontări - TransFonD - S.A., denumită în continuare TransFonD - S.A., vor lua următoarele măsuri:
a) orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2002 este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulară;
b) în zilele lucrătoare din perioada 16-24 decembrie 2002 centrala Băncii Naţionale a României şi unităţile teritoriale ale acesteia vor avea program de lucru organizat în două schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 12,00-20,30;
c) în zilele lucrătoare din perioada 17-24 decembrie 2002 compensarea multilaterală a plăţilor între instituţiile de credit fără numerar pe suport hârtie se va desfăşura conform anexelor nr. 2 şi 2a) la prezenta circulară;
d) în zilele lucrătoare din perioada 20-24 decembrie 2002 decontarea transferurilor de fonduri de mică şi mare valoare în relaţia cu Trezoreria statului se va desfăşura conform anexei nr. 3 la prezenta circulară;
e) în perioada 23-24 decembrie 2002 plăţile de mare valoare proprii participanţilor sau ale clienţilor acestora, precum şi plăţile de mare valoare aferente pieţelor valutară şi monetară între participanţi se vor efectua conform anexei nr. 4 la prezenta circulară;
f) în zilele lucrătoare din perioada 19-24 decembrie 2002 transferurile de fonduri ale băncilor în regim special de decontare în relaţia cu instituţiile de credit şi cu Trezoreria statului se vor desfăşura conform anexei nr. 5 la prezenta circulară;
g) toate tipurile de transfer de fonduri pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2002 se vor desfăşura în regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi prelungit în conformitate cu orarul din anexa nr. 1 la prezenta circulară.
Art. 3. -(1) TransFonD - S.A. va comunica participanţilor în data de 20 decembrie 2002, începând cu ora 17,00, plafoanele tehnice de garantare unilaterală calculate pentru luna ianuarie 2003, necesare asigurării decontării operaţiunilor compensate bilateral şi multilateral de către B.N.R. şi TransFonD - S.A. în acest interval.
(2) Participanţii la compensarea realizată de Bursa de Valori Bucureşti, Societatea Naţională de Compensare, Decontare şi Depozitare a Valorilor Mobiliare, VISA International EU/CEMEA şi, respectiv, MasterCard International vor prezenta la TransFonD - S.A. în data de 23 decembrie 2002 documentele "Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare", care vor cuprinde informaţiile aferente datelor de 19 şi 20 decembrie 2002. Plafoanele tehnice de garantare unilaterală şi bilaterală stabilite vor fi valabile pentru săptămâna 6-10 ianuarie 2003. În data de 9 ianuarie 2003 documentele "Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare" vor cuprinde informaţiile aferente intervalului 23 decembrie 2002-8 ianuarie 2003.
Art. 4. -(1) Operatorii sediilor O.I.S. A ale Băncii Naţionale a României au obligaţia ca pe măsura finalizării operaţiunilor aferente anului 2002 să efectueze, prin e-mail, confirmarea soldurilor conturilor 401C şi 402C cu sediile O.I.S. B, pentru operaţiunile efectuate cu acestea.
(2) După încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C şi 402C toate sediile O.I.S. au obligaţia transmiterii în data de 24 decembrie 2002 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii privind eventualele neconcordanţe.
Art. 5. -(1) Instituţiile de credit şi Trezoreria statului vor lua măsurile necesare pentru ca operaţiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor curente deschise la B.N.R. şi aferente exerciţiului financiar pe anul 2002 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.
(2) Instituţiile de credit şi Trezoreria statului vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corectă, completă şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de transfer de fonduri în această perioadă şi vor afişa la loc vizibil, în toate unităţile proprii, prevederile prezentei circulare, în aşa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora şi închiderea tuturor operaţiunilor de transfer de fonduri aferente anului 2002 la data de 24 decembrie 2002.
Art. 6. -(1) Transferurile de fonduri decontate în data de 24 decembrie 2002 vor fi înregistrate de către instituţiile de credit şi Trezoreria statului, în conturile clienţilor beneficiari, cu data extrasului de cont eliberat de Banca Naţională a României sau de TransFonD - S.A. sub siglă B.N.R.
(2) Instituţiile de credit vor lua toate măsurile necesare pentru informarea clienţilor lor că filele de cec B.N.R. în care banca centrală se află în poziţie de trăgător şi tras, emise în cursul anului 2002 şi nedecontate până în data de 24 decembrie 2002 inclusiv, nu vor mai fi decontate decât ca operaţiuni ale anului 2003.
(3) Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.
PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISĂRESCU
Bucureşti, 3 decembrie 2002.
Nr. 45.
ORARUL
procesării de către B.N.R. şi TransFonD - S.A. a transferurilor de fonduri între instituţiile de credit,
ale instituţiilor de credit în relaţia cu Banca Naţională a României şi cu Trezoreria statului
în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2002
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
la unităţile la sediul
Tipul Program ghişeu/ teritoriale ale B.N.R./ central
Nr. de transfer Data şedinţă de TransFonD - S.A. al B.N.R.
crt. de fonduri compensare ──────────────────────────────────────────
ora decontării ora decontării
cu centrala finale
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
1. Compensare multilaterală cu decontare 23 decembrie 2002 14,00-16,00 16,30 17,15
pe bază netă ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
24 decembrie 2002 14,00-16,00 16,30 17,15
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
2. Transferuri de fonduri de mică valoare 20 decembrie 2002 12,30-20,00 10,30 în data de 11,30 în data de
ale instituţiilor de credit în relaţia cu 23 decembrie 2002 23 decembrie 2002
Trezoreria statului, cu decontare ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
pe bază netă 23 decembrie 2002 12,30-20,00 12,30 în data de 13,30 în data de
24 decembrie 2002 8,00-10,30 24 decembrie 2002 24 decembrie 2002
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
3. Plăţi de mare valoare între participanţi 23 decembrie 2002 8,00-15,00 - 18,30
proprii sau ale clienţilor ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
24 decembrie 2002 8,00-15,00 - 18,30
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
4. Transferuri de fonduri aferente 24 decembrie 2002 8,00-10,30 13,30 14,30
operaţiunilor cu numerar în relaţia
cu B.N.R.
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
5. Transferuri de fonduri de mare valoare 20 decembrie 2002 12,30-20,00 - 11,00 în data de
ale instituţiilor de credit în relaţia cu 23 decembrie 2002
Trezoreria statului, cu decontare ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
pe bază brută 23 decembrie 2002 12,30-20,00 14,30 în data de
-
24 decembrie 2002 8,00-10,30 24 decembrie 2002
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
6. Plăţi de mare valoare aferente pieţelor 23 decembrie 2002 10,00-17,00 - 19,00
valutară şi monetară între participanţi ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
24 decembrie 2002 10,00-17,00 - 19,00
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
|
PROCEDURI
privind compensarea multilaterală a plăţilor între instituţiile de
credit fără numerar pe suport hârtie în perioada de finalizare a
exerciţiului financiar pe anul 2002
1. În perioada 17-24 decembrie 2002 circuitele, termenele şi intervalele maximale ale plăţilor pe care instituţiile de credit trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin compensarea multilaterală între instituţiile de credit sunt prezentate în anexa nr. 2a) (paginile 1-5) la circulară.
2. Instituţiile de credit vor aduce la cunoştinţa clienţilor lor faptul că toate instrumentele de plată primite la ghişee care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulară vor fi decontate în şedinţele de compensare multilaterală care vor avea loc în prima decadă a lunii ianuarie 2003.
3. În perioada 17-24 decembrie 2002 TransFonD - S.A. - sediul central şi sucursalele sale teritoriale - nu vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995 pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele şi intervalele stabilite în anexa nr. 2a) (paginile 1-5) la circulară.
4. Instrumentelor de plată care se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulară (care prezintă ca dată a primirii data menţionată la operaţiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unităţile participanţilor la compensare în aceste termene regulamentare li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995.
5. În cazul în care ziua compensării este data de 23 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plată de debit, pe motiv că unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, poate fi efectuată numai pentru o zi. În situaţia în care totuşi este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit mai lungă de o zi, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plăţi. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în această situaţie vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 şi prezentate unităţii primitoare în şedinţa de verificare din 6 ianuarie 2003, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
6. În cazul în care ziua compensării este data de 24 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plată de debit primite anterior pe motivul că unitatea primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată nu mai poate fi efectuată. În situaţia în care este totuşi necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de debit, unitatea primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plăţi. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în această situaţie vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 şi prezentate unităţii primitoare în şedinţa de verificare din 6 ianuarie 2003, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
7. În cazul aplicării pct. 5 şi 6 din prezenta anexă refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare.
8. În cazul aplicării pct. 5 şi 6 din prezenta anexă unitatea instituţiei de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligaţia să îl informeze pe acesta că instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2002.
9. Instituţiile de credit beneficiare care primesc la ghişeu cambii şi bilete la ordin cu scadenţe în perioada 21-24 decembrie 2001 ce nu mai pot fi compensate şi decontate în cursul anului 2002 utilizând circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite în anexa nr. 2a la circulară au obligaţia să informeze clienţii beneficiari că instrumentele de plată respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2002, existând posibilitatea fie a încasării lor direct de la plătitori, fie compensarea şi decontarea acestora în prima decadă a lunii ianuarie 2003, conform pct. 2 din prezenta anexă.
10. În perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002, situaţiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, refuzului la încasare la termen, fişei rectificative de plată, fişei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la sucursalele TransFonD - S.A. şi se vor rezolva, dela caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD - S.A. - sediul central.
ANEXA Nr. 2a)
(LOCAL) AL CECULUI - [C.1a)] SPECIFIC PERIOADEI 20-24.12.2002
(LOCAL) AL CECULUI - [C.1b)] SPECIFIC PERIOADEI 20-24.12.2002
(LOCAL) AL CECULUI - [C.1c)] SPECIFIC PERIOADEI 19-24.12.2002
(LOCAL) AL CECULUI - [C.1d)] SPECIFIC PERIOADEI 19-24.12.2002
Anexa 2a pag. 3
(INTERJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.3a)] SPECIFIC PERIOADEI 19-24.12.2002
(INTERJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.3b)] SPECIFIC PERIOADEI 18-24.12.2002
(INTERJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.4a)] SPECIFIC PERIOADEI 18-24.12.2002
(INTERJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.4b)] SPECIFIC PERIOADEI 18-24.12.2002
Anexa 2a pag. 4
(INTRAJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.2a)] SPECIFIC PERIOADEI 20-24.12.2002
(INTRAJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.2b)] SPECIFIC PERIOADEI 19-24.12.2002
(INTRAJUDEŢEAN) AL CECULUI - [C.2c)] SPECIFIC PERIOADEI 19-24.12.2002
Anexa 2a pag. 5
(NAŢIONAL) AL CECULUI - C.5 SPECIFIC PERIOADEI 17-24.12.2002
PROCEDURI
privind decontarea operaţiunilor de plăţi şi încasări prin contul curent
general al Trezoreriei statului în perioada de finalizare
a exerciţiului financiar pe anul 2002
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi ale unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mică şi mare valoare cu circuit interjudeţean către/din contul curent general al Trezoreriei statului este 20 decembrie 2002. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor, programul de ghişeu al centralei şi al unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României se extinde în data de 20 decembrie 2002 între orele 12,30-20,00.
2. Decontarea instrumentelor de plată depuse la ghişeele Băncii Naţionale a României în data de 20 decembrie 2002 se efectuează în modul obişnuit, în data de 23 decembrie 2002.
3. Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi ale unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mică şi mare valoare cu circuit intrajudeţean şi local către/din contul curent general al Trezoreriei statului este 23 decembrie 2002.
4. În data de 23 decembrie 2002, în vederea primirii operaţiunilor cu circuit local şi intrajudeţean, se extinde programul de ghişeu al centralei şi al unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României între orele 12,30-20,00. Decontarea acestor operaţiuni se efectuează în modul obişnuit, în data de 24 decembrie 2002.
5. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor de mică şi mare valoare cu circuit intrajudeţean şi local în relaţia cu Trezoreria statului ghişeele centralei şi ale unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României vor fi deschise în data de 24 decembrie 2002 între orele 8,00-10,30. Decontarea acestor operaţiuni se efectuează în data de 24 decembrie 2002.
PROCEDURI
privind procesarea şi decontarea plăţilor de mare valoare între
participanţi în perioada de finalizare a exerciţiului financiar
pe anul 2002
1. Accesul participanţilor la modulul informatic TEMP în zilele de 23 şi 24 decembrie 2002, pentru plăţile de mare valoare între participanţi efectuate în nume propriu, în numele clienţilor lor, în numele unităţilor lor teritoriale sau al clienţilor unităţilor lor teritoriale, în numele clienţilor cooperativelor de credit afiliate la un participant, în sumă de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care iniţiatorul acestora decide să utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, este permis până la ora 15,00 şi, implicit, ordinele de plată pe suport hârtie aferente plăţilor de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. până la ora 15,30.
2. Accesul participanţilor la modulul informatic TEMP, în zilele de 23 şi 24 decembrie 2002, pentru plăţile aferente pieţelor valutară şi monetară între participanţi este permis până la ora 17,00 şi, implicit, ordinele de plată pe suport hârtie aferente plăţilor de marea valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. până la ora 17,30.
3. În zilele de 23 şi 24 decembrie 2002 intervalele de recepţie pentru plăţile aferente facilităţilor permanente acordate de Banca Naţională a României rămân neschimbate, conform anexei nr. 2 la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, iar ora decontării finale şi irevocabile a acestora va fi 19,00.
4. Participanţii-plătitori au obligaţia să înregistreze în conturile clienţilor lor plătitori, direct, prin intermediul unităţilor lor iniţiatoare sau prin intermediul cooperativelor de credit iniţiatoare afiliate la o casă centrală, cel mai târziu în ziua de 24 decembrie 2002, sumele aferente plăţilor de mare valoare refuzate de către TransFonD - S.A. în zilele de 23 şi/sau 24 decembrie 2002, în situaţia insuficienţei disponibilităţilor în conturile participanţilor-plătitori.
PROCEDURI
privind procesarea transferurilor de fonduri ale băncilor aflate în
regim special de decontare în relaţia cu celelalte instituţii de
credit şi cu Trezoreria statului în perioada de finalizare a
exerciţiului financiar pe anul 2002
1. Centralizatoarele de plăţi remise TransFonD - S.A. în data de 19 decembrie 2002 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plăţi intrajudeţene şi interjudeţene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 20 decembrie 2002.
2. Centralizatoarele de plăţi remise TransFonD - S.A. în data de 20 decembrie 2002 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plăţi locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2002, în vederea decontării lor în data de 23 decembrie 2002.
3. Băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor au obligaţia să procedeze la debitarea conturilor clienţilor lor, în exclusivitate, în anul 2003 pentru operaţiunile de transfer de fonduri în relaţia cu celelalte instituţii de credit începând cu data de 6 ianuarie 2003, în conformitate cu centralizatoarele de plăţi.