Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2), ale art. 23 şi ale art. 24 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 38 alin. 1, ale art. 39 alin. 1 şi ale art. 63 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale Ordinului ministrului finanţelor publice nr. 1.755/2002 privind funcţionarea unităţilor Trezoreriei statului în zilele de 27 şi 30 decembrie 2002 şi decontarea documentelor de plată în relaţia cu Banca Naţională a României la finele anului 2002,
în temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi al art. 285 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002,
Banca Naţională a României emite prezenta circulară.
Art. I. - Circulara Băncii Naţionale a României nr. 45 din 3 decembrie 2002 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 886 din 9 decembrie 2002, se modifică şi se completează după cum urmează:
1. Alineatul (1) al articolului 1 va avea următorul cuprins:
"Art. 1. - (1) Decontarea finală şi irevocabilă a transferurilor de fonduri între instituţiile de credit, ale acestora în relaţia cu Banca Naţională a României şi cu Trezoreria statului, aferente exerciţiului financiar pe anul 2002, se va finaliza la data de 30 decembrie 2002."
2. Alineatul (2) al articolului 1 va avea următorul cuprins:
"(2) Zilele de 31 decembrie 2002 şi, respectiv, 3 ianuarie 2003 sunt declarate zile nebancare."
3. Alineatul (3) al articolului 1 va avea următorul cuprins:
"(3) Începând cu data de 6 ianuarie 2003, prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului, deschise la Banca Naţională a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 2002, cu excepţia operaţiunilor iniţiate cu carduri sub siglă VISA şi MasterCard în intervalul 28-31 decembrie 2002 şi decontate în lei."
4. Litera b) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"b) în zilele bancare din perioada 16-30 decembrie 2002 centrala Băncii Naţionale a României şi unităţile teritoriale ale acesteia vor avea program de lucru organizat în două schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 12,00-20,30;"
5. Litera c) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"c) în zilele bancare din perioada 17-24 decembrie 2002 compensarea multilaterală a plăţilor fără numerar pe suport hârtie între instituţiile de credit se va desfăşura conform anexelor nr. 2 şi 2a) la prezenta circulară. În perioada 27-30 decembrie 2002 transferurile de fonduri interbancare, indiferent de valoare, efectuate exclusiv prin intermediul ordinelor de plată, vor fi acceptate în vederea decontării prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare;"
6. Litera d) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"d) în zilele bancare din perioada 24-30 decembrie 2002 decontarea transferurilor de fonduri de mică şi mare valoare în relaţia cu Trezoreria statului se vor desfăşura conform anexei nr. 3 la prezenta circulară;"
7. Litera e) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"e) în perioada 23-30 decembrie 2002 plăţile, indiferent de valoare, proprii ale participanţilor sau ale clienţilor acestora, precum şi plăţile de mare valoare aferente pieţelor valutară şi monetară între participanţi se vor efectua conform anexei nr. 4 la prezenta circulară;".
8. Litera f) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"f) în zilele bancare din perioada de 23-30 decembrie 2002 transferurile de fonduri ale băncilor în regim special de decontare în relaţia cu instituţiile de credit şi cu Trezoreria statului se vor desfăşura conform anexei nr. 5 la prezenta circulară;".
9. Alineatul (2) al articolului 3 va avea următorul cuprins:
"(2) Participanţii la compensările realizate de Bursa de Valori Bucureşti, Societatea Naţională de Compensare, Decontare şi Depozitare a Valorilor Mobiliare, VISA International EU/CEMEA şi, respectiv, MasterCard International vor prezenta la TransFonD - S.A. în data de 24 decembrie 2002 documentele «Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare», care vor cuprinde informaţiile aferente intervalului 19-23 decembrie 2002. Plafoanele tehnice de garantare unilaterală şi bilaterală stabilite vor fi valabile pentru intervalul 30 decembrie 2002-10 ianuarie 2003. În data de 9 ianuarie 2003 documentele «Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare» vor cuprinde informaţiile aferente intervalului 24 decembrie 2002-8 ianuarie 2003."
10. Alineatul (2) al articolului 4 va avea următorul cuprins:
"(2) După încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C şi 402C toate sediile O.I.S. au obligaţia transmiterii în data de 30 decembrie 2002 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii referitoare la eventualele neconcordanţe."
11. Alineatul (2) al articolului 5 va avea următorul cuprins:
"(2) Instituţiile de credit şi Trezoreria statului vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corectă, completă şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de transfer de fonduri în această perioadă şi vor afişa la loc vizibil, în toate unităţile proprii, prevederile prezentei circulare, în aşa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora şi închiderea tuturor operaţiunilor de transfer de fonduri aferente anului 2002 la data de 30 decembrie 2002."
12. Alineatul (1) al articolului 6 va avea următorul cuprins:
"Art. 6. - (1) Transferurile de fonduri decontate final în data de 30 decembrie 2002 vor fi înregistrate de către instituţiile de credit şi Trezoreria statului în conturile clienţilor beneficiari cu data extrasului de cont eliberat de Banca Naţională a României sau de TransFonD - S.A. sub siglă B.N.R."
13. Alineatul (2) al articolului 6 va avea următorul cuprins:
"(2) Instituţiile de credit vor lua toate măsurile necesare pentru informarea clienţilor lor că filele de cec B.N.R. în care banca centrală se află în poziţie de trăgător şi tras, emise în cursul anului 2002 şi nedecontate până în data de 30 decembrie 2002 inclusiv, nu vor mai fi decontate decât ca operaţiuni ale anului 2003."
Art. II. - Anexele nr. 1, 2, 3, 4 şi 5 la Circulara Băncii Naţionale a României nr. 45/2002 se modifică şi se înlocuiesc cu anexele nr. 1, 2, 3, 4 şi 5 la prezenta circulară.
Art. III. - Anexa nr. 2a) la Circulara Băncii Naţionale a României nr. 45/2002 rămâne nemodificată.
GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISĂRESCU
Bucureşti, 18 decembrie 2002.
Nr. 50.
ORARUL
procesării de către Banca Naţională a României şi TransFonD - S.A. a transferurilor de fonduri între
instituţiile de credit, ale instituţiilor de credit în relaţia cu Banca Naţională a României şi cu Trezoreria
statului în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2002
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
La unităţile La sediul
Program teritoriale ale Băncii central al
Nr. Tipul transferului Data ghişeu/ Naţionale a României/ Băncii Naţionale
crt. de fonduri şedinţă de TransFonD - S.A. a României
compensare ────────────────────────────────────────
ora decontării ora decontării
cu centrala finale
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
0 1 2 3 4 5
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
1. Compensare multilaterală cu 23 decembrie 2002 14,00-16,00 16,15 16,45
decontare pe bază netă ────────────────────────────────────────────────────────────────────────
24 decembrie 2002 14,00-16,00 16,15 16,45
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
2. Transferuri de fonduri de mică 24 decembrie 2002 12,30-15,30 10,30 11,30
valoare ale instituţiilor de credit în data de în data de
în relaţia cu Trezoreria statului, 27 decembrie 27 decembrie
cu decontare pe bază netă 2002 2002
────────────────────────────────────────────────────────────────────────
27 decembrie 2002 12,30-20,00 12,30 13,30
în data de în data de
30 decembrie 30 decembrie
2002 2002
────────────────────────────────────────────────────────────────────────
30 decembrie 2002 8,00-10,00 12,30 13,30
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
3. Plăţi de mare valoare între 27 decembrie 2002 8,00-15,00 - 18,30
participanţi proprii sau ale clienţilor ────────────────────────────────────────────────────────────────────────
30 decembrie 2002 8,00-15,00 - 18,30
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
4. Transferuri de fonduri aferente 30 decembrie 2002 8,00-10,30 13,30 14,30
operaţiunilor cu numerar în relaţia
cu Banca Naţională a României
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
5. Transferuri de fonduri de mare valoare 24 decembrie 2002 12,30-15,30 - 11,00
ale instituţiilor de credit în relaţia în data de
cu Trezoreria statului, cu decontare pe 27 decembrie
bază brută 2002
────────────────────────────────────────────────────────────────────────
27 decembrie 2002 12,30-20,00 - 14,30
în data de
30 decembrie
2002
────────────────────────────────────────────────────────────────────────
30 decembrie 2002 8,00-10,00 - 14,30
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
6. Plăţi de mare valoare aferente pieţelor 23 decembrie 2002 10,00-17,15 - 19,00
valutară şi monetară între participanţi 24 decembrie 2002 10,00-17,15 - 19,00
27 decembrie 2002 10,00-17,15 - 19,00
30 decembrie 2002 10,00-17,15 - 19,00
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
|
PROCEDURI
privind compensarea multilaterală a plăţilor între instituţiile
de credit fără numerar pe suport hârtie în perioada de
finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002
1. În perioada 17-24 decembrie 2002 circuitele, termenele şi intervalele maximale ale plăţilor pe care instituţiile de credit trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin compensarea multilaterală între instituţiile de credit sunt prezentate în anexa nr. 2a) din prezenta circulară.
2. Instituţiile de credit vor aduce la cunoştinţă clienţilor lor faptul că toate instrumentele de plată de debit primite la ghişee, care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulară, vor fi decontate în şedinţele de compensare multilaterală care vor avea loc în prima decadă a lunii ianuarie 2003.
3. În perioada 17-24 decembrie 2002 TransFonD-S.A. - sediul central şi sucursalele sale teritoriale - nu va aplica art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490 din 4 august 1995 pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele şi intervalele stabilite în anexa nr. 2a) din prezenta circulară.
4. Instrumentelor de plată:
-care se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulară (care prezintă ca dată a primirii data menţionată la operaţiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unităţile participanţilor la compensare în aceste termene regulamentare;
-care prezintă ca dată a acceptării o dată ulterioară zilei de 27 decembrie 2002 inclusiv şi care nu au fost decontate final prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995.
5. În cazul în care ziua compensării este data de 23 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plată de debit, pe motiv că unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, poate fi efectuată numai pentru o zi. În situaţia în care totuşi este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit mai lungă de o zi, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plăţi. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în această situaţie vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 şi prezentate unităţii primitoare în şedinţa de verificare din data de 6 ianuarie 2003, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
6. În cazul în care ziua compensării este data de 24 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plată de debit, primite anterior pe motivul că unitatea primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, nu mai poate fi efectuată. În situaţia în care este totuşi necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată, de debit, unitatea primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plăţi. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în această situaţie vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 şi prezentate unităţii primitoare în şedinţa de verificare din data de 6 ianuarie 2003, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
7. În cazul aplicării pct. 5 şi 6, refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare.
8. În cazul aplicării pct. 5 şi 6, unitatea instituţiei de credit la care beneficiarul are cont deschis are obligaţia să îl informeze pe acesta că instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2002.
9. Instituţiile de credit beneficiare care primesc la ghişeu instrumente de plată de debit în perioada 21-30 decembrie 2002, care nu mai pot fi compensate şi decontate în cursul anului 2002 utilizând circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite în anexa nr. 2a) din prezenta circulară, au obligaţia să informeze clienţii beneficiari că instrumentele de plată respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2002, existând fie posibilitatea încasării lor direct de la plătitori, fie compensarea şi decontarea acestora în prima decadă a lunii ianuarie 2003.
10. În perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002, situaţiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, a refuzului la încasare la termen, a fişei rectificative de plată şi a fişei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la sucursalele TransFonD - S.A. şi se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD - S.A. - sediul central.
PROCEDURI
privind decontarea operaţiunilor de plăţi şi încasări prin contul
curent general al Trezoreriei statului în perioada de
finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi ale unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mică şi mare valoare cu circuit interjudeţean, intrajudeţean şi local către/din contul curent general al Trezoreriei statului este 27 decembrie 2002. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor, programul de ghişeu al centralei şi al unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României se extinde în data de 27 decembrie 2002, între orele 12,30-20,00.
2. Decontarea instrumentelor de plată depuse la ghişeele Băncii Naţionale a României în data de 27 decembrie 2002 se efectuează în data de 30 decembrie 2002.
3. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor de mică şi mare valoare cu circuit intrajudeţean şi local în relaţia cu Trezoreria statului, ghişeele centralei şi ale unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României vor fi deschise în data de 30 decembrie 2002, între orele 8,00-10,00. Decontarea acestor operaţiuni se efectuează în data de 30 decembrie 2002.
PROCEDURI
privind procesarea şi decontarea plăţilor de mare valoare
între participanţi în perioada de finalizare
a exerciţiului financiar pe anul 2002
1. Accesul participanţilor la modulul informatic TEMP, în zilele de 27 şi 30 decembrie 2002, pentru plăţile de mare valoare între participanţi, efectuate în nume propriu, în numele clienţilor lor, în numele unităţilor lor teritoriale sau al clienţilor unităţilor lor teritoriale, în numele clienţilor cooperativelor de credit afiliate la un participant, în sumă de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care iniţiatorul acestora decide să utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, este permis până la ora 15,00 şi, implicit, ordinele de plată pe suport hârtie aferente plăţilor de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. până la ora 15,30.
2. Accesul participanţilor la modulul informatic TEMP, în zilele de 23, 24, 27 şi 30 decembrie 2002, pentru plăţile aferente pieţelor valutară şi monetară între participanţi este permis până la ora 17,15 şi, implicit, ordinele de plată pe suport hârtie aferente plăţilor de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. până la ora 17,45.
3. În zilele de 23, 24, 27 şi 30 decembrie 2002, intervalele de recepţie pentru plăţile aferente facilităţilor permanente acordate de Banca Naţională a României rămân neschimbate, conform anexei nr. 2 la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, iar ora decontării finale şi irevocabile a acestora va fi 19,00.
4. Participanţii plătitori au obligaţia să înregistreze în conturile clienţilor lor plătitori, direct, prin intermediul unităţilor sale iniţiatoare sau prin intermediul cooperativelor de credit iniţiatoare afiliate la o casă centrală, cel mai târziu în ziua de 30 decembrie 2002, sumele aferente plăţilor de mare valoare refuzate de către TransFonD - S.A. în zilele de 27 şi/sau 30 decembrie 2002, în situaţia insuficienţei disponibilităţilor în conturile participanţilor plătitori.
PROCEDURI
privind procesarea transferurilor de fonduri ale băncilor aflate în
regim special de decontare în relaţia cu celelalte instituţii
de credit şi cu Trezoreria statului în perioada de finalizare
a exerciţiului financiar pe anul 2002
1. Centralizatoarele de plăţi remise TransFonD - S.A. în data de 23 decembrie 2002 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plăţi intrajudeţene şi interjudeţene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 24 decembrie 2002.
2. Centralizatoarele de plăţi remise TransFonD - S.A. în data de 24 decembrie 2002 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plăţi locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2002, în vederea decontării lor în data de 27 decembrie 2002.
3. Băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor au obligaţia să procedeze la debitarea conturilor clienţilor lor, în exclusivitate, în anul 2003 pentru operaţiunile de transfer de fonduri în relaţia cu celelalte instituţii de credit începând cu data de 6 ianuarie 2003, în conformitate cu centralizatoarele de plăţi.